Кредитные и дебетовые карты от компании Тинькофф в первую очередь предназначены для осуществления покупок с помощью безналичного расчёта.
Это более выгодно благодаря уникальной бонусной системе и начислению определённых процентов годовых на остаток баланса за расчётный период. Существует несколько способов снятия денег без комиссии через банкоматы с карты Тинькофф Банка.
Компания Тинькофф не имеет на территории России офисов или собственных банкоматов, позволяющих обналичивать деньги со счёта. Однако это не мешает клиентам снимать средства с баланса на карточке в любом из ближайших банкоматов или пунктов выдачи наличных.
Одним из способов также считается перевод финансов с одного банковского счёта на другой либо на виртуальный кошелёк (к примеру, WebMoney).
Выделяют 2 вида карт, оформляемых Тинькофф Банком:
- дебетовые (то есть накопительные);
- кредитные (аналогичные заключённому кредитному договору).
При оформлении карточки потенциальный клиент заполняет анкету на официальном сайте компании. На основании указанных данных сотрудник банка рассчитывает индивидуальные условия тарифного плана, выбранного вкладчиком.
При этом на карточке устанавливается определённый лимит на снятие финансов, который может быть со временем увеличен (отметим, что подобное условие допускается через 4 месяца после получения и активации карты).
Невозможно не отметить преимущества карт от компании Тинькофф:
- бесплатное оформление и доставка любой карточки по удобному для вас адресу;
- бесплатное обслуживание и перевыпуск карты при необходимости;
- бесплатное пополнение счёта множеством способов через организаций-партнёров компании;
- возможность вывода части баланса в качестве наличных средств абсолютно бесплатно.
Наиболее выгодно снимать деньги именно с дебетовых карт, в то время как обналичивание финансов с кредитных подразумевает оплату определённой комиссии. Более подробно узнать о взыскиваемой сумме возможно из документов, дополняющих карточку.
Снять наличных без комиссии через банкомат
Если вы являетесь обладателем дебетовой карты, вам не составит труда снять денежные средства без какой-либо комиссии через банкомат партнеров Банка Тинькофф. Для этого достаточно выбрать ближайший терминал и снять сумму, превышающую 3 000 рублей.
В перечисленных ниже случаях для снятия денег предусмотрен комиссионный сбор:
- 90 рублей, если выводится до 3 000 рублей;
- 2% от суммы операции (при этом не меньше 90 рублей), если сразу снимается больше 150 000 рублей.
Отметим, что пункты выдачи наличных могут взыскивать дополнительный сбор за обналичивание части средств со счёта. Более выгодно пользоваться банкоматами.
Если вы являетесь обладателем кредитной карты, избежать взыскания определённой комиссии вам не удастся. В данном случае выделенный клиенту счёт не предназначен для снятия наличных.
Стоимость комиссионного сбора зависит от условий тарифного плана, устанавливаемых в индивидуальном порядке банком, а также от выбранного вкладчиком тарифа и способа снятия средств. К примеру, для получения денег через банкомат клиент должен будет заплатить в среднем 2,9% от выводимой суммы и дополнительно 290 рублей.
Как снимаются деньги с карты в другой стране?
Если снять деньги с карточки Банка Тинькофф без комиссии в банкомате в Москве можно без проблем, несколько сложнее обстоит ситуация с обналичиванием счёта за границей.
К примеру, если средства выводятся с дебетовой , которая предусматривает наличие счёта в долларах либо евро, снятие суммы свыше 100$ либо 100€ не облагается сбором в большинстве банкоматов.
Если же речь идёт о других размерах, комиссия равняется:
- 3$, если клиент снимает меньше 100$;
- 3€, если вкладчик снимает не более 100€;
- 2% от выводимой суммы (при этом не меньше 3€ либо 3$), если выводится более 5 000 долларов либо евро.
Вывод средств с кредитной либо дебетовой карты в другой стране также осуществляется в любом из банкоматов, однако при наличии рублёвого счёта предварительно происходит конвертация валюты из российской в местную по курсу банка.
Формально вывести наличные с кредитной или дебетовой карты можно в любом из банкоматов. Компания Тинькофф рекомендует пользоваться терминалами банков-партнёров. На территории России расположено более 300 000 точек для осуществления пополнения счёта или снятия средств с баланса карты.
К партнёрам компании Тинькофф относятся следующие банковские учреждения:
- УралСиб Банк;
- ТрансКапитал Банк;
- АК Банк;
- Абсолют Банк;
- и другие.
Формально снять деньги можно в любом банковском учреждении, обслуживающем платёжную систему Master Card – Сбербанке, Альфа-Банке, Газпромбанке, ВТБ Банке и прочих.
Как контролировать операцию по снятию средств?
Чтобы проследить за операцией по снятию денег с карточки, рекомендуем воспользоваться следующими услугами компании Тинькофф:
- Интернет-банком;
- мобильным банком;
- СМС-банком.
Первые два способа осуществления контроля за транзакциями по индивидуальному счёту клиента являются бесплатными. Интернет-банк позволяет вкладчику просматривать информацию обо всех действиях, осуществляемых с помощью карточки, через личный кабинет. Мобильный банк даёт доступ к тем же сведениям через приложение на гаджете.
Подключение СМС-банка предоставляется на платной основе, месячная плата составляет всего 39 рублей. С её помощью клиент может более подробно следить за осуществляемыми транзакциями.
Тинькофф Банк – единственный в РФ, который не имеет собственных банкоматов. Его основная узкая специализация – предоставление дистанционных услуг по безналичному расчету. При необходимости с карты Тинькофф можно снять наличные деньги, придерживаясь некоторых правил.
Дебетовая иди кредитная карта
Сразу определимся, какая пластиковая карта для банковских операций у вас на руках
- Кредитная карта предназначена для проведения безналичных расчетов, оплаты услуг, получения кредитных средств. За использование кредитных средств с карточки начисляется ежемесячный взнос, процент за просрочку, деньги за обслуживание карты.
- Дебетовая карта предназначена для проведения безналичных расчетов, оплаты услуг, получения наличных средств. Она позволяет использовать только те средства, которые вы туда положили, в отличие от кредитной, когда вы используете предоставленные средства банка. Карта Тинькофф дает возможность получить начисление процентов на остаток средств.
Условия снятия наличных средств
Условия снятия наличности по дебетовой карте достаточно мягкие – Тинькофф Банк не имеет партнеров, но и не берет комиссию за снятие средств с дебетовой карты. Существуют несколько моментов, которые нужно учесть:
- снятие денег с дебетовой карты будет беспроцентным в любом банкомате любого банка России, если вы снимаете сумму, превышающую 3 000 рублей;
- если сумма ниже 3 000 рублей, с вас возьмут комиссию в размере 90 рублей;
- некоторые банки-посредники взимают комиссию за операции, поэтому внимательно читайте информацию на дисплее банкомата.
Условия снятия средств с кредитной карты
Снятие наличности по кредитной карте повлечет за собой единую комиссию в размере 2,9% от суммы и 290 рублей.
Существует перечень банков, не взимающих средства за оказание услуг. Информация о них содержится виде наклеек-напоминаний на банкоматах.
Кредитную карту легко обналичить в Сбербанке без процентов, но вас может остановить лимит на снятие. Наиболее выгодный лимит снятия в Росбанке. Стоит пользоваться банкоматами, на которых указана платежная система MasterCard. Тогда проценты за снятие окажутся минимальными.
Существует специальный тарифный план, который можно выбрать, оформляя кредитную карту. В зависимости от кредитной истории, регулярно предлагаются различные бонусы, в том числе и минимальный тариф на снятие определенного лимита. Кроме того, существует план лимитирования средств. От этого плана зависит максимальная сумма, которую вы можете снять за один раз с карты, без дополнительной доплаты.
Как обналичить деньги другим способом
Снять деньги с кредитной и дебетовой карты реально через систему электронных платежных систем типа Вебмани или Киви. Это наиболее выгодные сервисы, которые берут минимальный процент за процедуру перевода на карты других банков.
Как пополнить кредитную карту Тинькофф
Пополнять карту можно без комиссии в компаниях-партнерах. Это МТС, Евросеть, Связной, Юнистрим, Почта России и Билайн. В этих компаниях установлены банкоматы с понятным интерфейсом.
Кроме того, перевести средства на карту можно через любую кассу, за пополнение карты дополнительные проценты не взимают. Однако посредник может взять определенную сумму за операцию или обслуживание. Тарифный план Тинькофф предусматривает начисление процентов за пополнение кредитной карты таким образом, чтобы компенсировать клиенту обслуживание в других банкоматах или кассах. Для перевода средств через кассу понадобиться паспорт и реквизиты счета.
Банковскими картами удобно пользоваться для расчетов и переводов, этот факт никто не оспаривает. Но если возникает необходимость снять с карточного счета наличные деньги, то стоит оценить затраты на эту операцию. Мы расскажем о способах получения денег с карточек Тинькофф: в каких случаях можно без комиссии снять сумму, как минимизировать расходы при платных услугах.
Тинькофф Банк известен как финансовая структура, ведущая дистанционную работу. У банка нет отделений, кроме головного офиса в Москве. Нет и собственной сети банкоматов, что кажется непривычным большинству российских владельцев карточек. Тем не менее, каждый год Тинькофф занимает стабильные позиции в списках лидеров по эмиссии пластиковых карт. Секрет успеха в отличном сервисе: клиентам банка доступны все операции с карточными счетами в России и за рубежом. Но актуален вопрос, в каких банкоматах можно снять деньги без ограничений. Комиссия за эту услугу будет зависеть от вида карточки и тарифа на ее обслуживание.
Виды карт и тарифы за получение наличных
В линейке продуктов представлены дебетовые и кредитные карты с разными опциями. Рассмотрим варианты получения денег в зависимости от видов.
Дебетовые карты
На счетах дебетовых карточек средства их владельцев, поэтому банк позволяет получать наличные без уплаты комиссионного сбора. Но для этого потребуется соблюдать ряд условий:
- Получая в банкомате сумму 3 тысячи рублей и более, платить не нужно. Но если клиент захочет снять меньше, то оплата за услугу банку составит 90 рублей;
- Лимит операций с наличными ограничен 150 тыс. рублей за расчетный период. Если его превысить, придется уплатить 2% от суммы превышения, не менее 90 рублей за операцию;
- Предел в 150 тысяч рублей можно превысить, если снимать проценты вклада, перечисляемые на счет дебетовой карточки. Банк проводит такие операции без дополнительной платы.
Подводя итог, отметим, что для держателей дебетовых счетов не составит труда снять деньги с карты Тинькофф без комиссии в собственном банке: установленного лимита обычно хватает на подобные операции в течение месяца. Если сумму превысить, то придется заплатить комиссионные.
Важно знать, что каждый банк устанавливает свои правила получения наличных в банкоматах и пунктах выдачи. Обычно лимитируются размеры разовых операций, могут быть ограничения на суммы, снимаемые в течение одних суток.
И если требуется крупная сумма, стоит найти банк, где можно снять деньги с карты Тинькофф одной операцией. Например, в Росбанке разрешено получать до 30 тысяч рублей, а в Сбербанке и ВТБ 24 лимит каждой операции не превышает 7,5 тысяч рублей.
Кредитные карты
Кредитки Тинькофф представлены классическими и премиальными вариантами. Для большинства этих карт установлены фиксированные тарифы за снятие наличных: комиссия составит 390 рублей за операцию, независимо от суммы.
Для популярной Тинькофф Платинум действует ставка 2,9% плюс 290 рублей. Это означает, что при желании снять наличными 1000 рублей, клиент заплати 319 рублей комиссии.
Только одна кредитная карточка позволяет получить наличные деньги без дополнительной комиссии: снимая со счета PlanetaCard сумму до 100 тысяч рублей, владелец не будет платить за эту услугу. При превышении лимита придется отдать комиссию в размере 2% суммы.
Для операций с наличными не предусмотрен грейс-период, и на снятую сумму будут начисляться проценты согласно условиям соглашения. Например, для PlanetaCard ставка составит 49,9% годовых.
Таким образом, владельцы кредиток в любом случае несут расходы при снятии наличных денег и им важно знать, как и где снять наличные с карты Тинькофф с минимальными потерями.
Как сократить свои расходы при снятии наличных
Как мы уже отметили выше, получение наличных со счета кредитной карты – дорогое удовольствие. Клиенту придется платить комиссию и проценты по повышенной ставке. Если сумма получаемой наличности незначительна, расходы на операцию могут составить большую ее часть. Поэтому важно знать, где снять деньги с карты Тинькофф без больших затрат.