मैं अपने अनुभव से मिथकों को नष्ट कर रहा हूं: क्या स्टॉक एक्सचेंज पर पैसा कमाना वास्तव में संभव है?

अभिवादन! पिछले दिनों मैंने लियोनार्डो डिकैप्रियो की मुख्य भूमिका वाली फिल्म "द वुल्फ ऑफ वॉल स्ट्रीट" देखने का आनंद लिया। प्यार करते हैं । जुनून की तीव्रता, घटनाओं और भावनाओं का समुद्र, उतार-चढ़ाव - सुंदरता! सहमत हूं, ऐसी फिल्मों के नायकों की तुलना में आप और मैं बेहद उबाऊ जीवन जीते हैं।

क्या स्टॉक एक्सचेंज पर पैसा कमाना एक साधारण इंसान के लिए संभव है? इस प्रश्न का उत्तर उतना स्पष्ट नहीं है जितना लगता है। जो लोग मुद्रा, शेयर या महाघोटाला मानते हैं वे ग़लत हैं। लेकिन जो लोग MICEX पर लगातार और आसानी से हजारों डॉलर कमाने की उम्मीद करते हैं, वे भी गलत हैं।

सच्चाई, हमेशा की तरह, बीच में कहीं है। आइए इसे जानने का प्रयास करें...

हम आज विदेशी मुद्रा को नहीं छूएंगे। लेख हाल ही में प्रकाशित हुआ था। चलिए उसके बारे में बात करते हैं जहां प्रतिभूतियों का व्यापार किया जाता है।

यहां पैसे कमाने के दो तरीके हैं. और प्रत्येक के अपने फायदे और नुकसान हैं। "सट्टेबाज" या "निवेशक": आपको कौन सी छवि बेहतर लगती है?

सट्टेबाज़

सट्टेबाज अल्पकालिक लाभ कमाने पर ध्यान केंद्रित करता है। वह कुछ मिनटों या कुछ दिनों में कुछ प्रतिशत "लाभ" सकता है। फिर सौदा बंद करें और लाभ उठाएं।

सट्टेबाज को इसकी परवाह नहीं है कि वह किसके साथ व्यापार करता है। यदि केवल उपकरण कमोबेश अस्थिर होता। आख़िरकार, एक व्यापारी कीमत में उतार-चढ़ाव (डॉलर/रूबल जोड़ी, तेल बैरल, ऐप्पल शेयर) पर पैसा कमाता है। सट्टेबाज एक सक्रिय खिलाड़ी होता है। यह रुझानों की तलाश करता है, समाचारों, संकेतों और मंचों का उपयोग और विश्लेषण करता है। और हर बार वह यह अनुमान लगाने की कोशिश करता है कि बाज़ार कहाँ जाएगा: ऊपर या नीचे।

एक सट्टेबाज कितना कमा सकता है?

एक सट्टेबाज सिर्फ एक महीने में अपने ट्रेडिंग खाते को दोगुना कर सकता है! कुछ दिनों या घंटों में प्रति वर्ष 1000 से अधिक प्राप्त करना संभव है। सट्टेबाज का लक्ष्य बाजार को हराना और कम समय में गंभीर लाभ कमाना है।

उदाहरण के लिए, यहां एलसीआई प्रतियोगिता के वास्तविक परिणाम हैं - "सर्वश्रेष्ठ निजी निवेशक"। मॉस्को एक्सचेंज हर साल 15 सितंबर से 15 दिसंबर तक एलएफआई आयोजित करता है। प्रतियोगिता में कोई भी भाग ले सकता है। प्रतिस्पर्धा के भाग के रूप में, आप स्टॉक, डेरिवेटिव और विदेशी मुद्रा बाजारों पर व्यापार कर सकते हैं।

तीन महीनों में, शीर्ष तीन ने शेयर बाजार में क्रमशः 267.98%, 263.95% और 232.81% की कमाई की। क्या केवल तीन महीनों में अपनी शुरुआती पूंजी को 2.5 गुना बढ़ाना आकर्षक है? उन्होंने खाते में $10,000 जमा किए और $25,000 निकाल लिए...

दुर्भाग्य से, वास्तविक व्यापार में सब कुछ बिल्कुल अलग दिखता है। अधिकांश व्यापारियों ने 0% से 5% तक परिणाम दिखाए। आधे से थोड़ा कम - 0% से -5% तक। तीन महीने के अंत में, सभी ट्रेडिंग खातों में से 50% घाटे में थे।

यह पता चला है कि सट्टेबाज बनना इतना लाभदायक नहीं है। लेकिन बहुत आकर्षक, है ना? ???? वैसे, यह बात अटकलों पर भी लागू होती है।

क्या आपको कज़ान के एक निजी व्यापारी के बारे में 2016 की शुरुआत की कहानी याद है? इंटरनेट पर तमाम सोशल नेटवर्क पर इस खबर का लिंक घूम रहा था. एक दिन में, डेनिस ग्रोमोव ने मुद्रा सट्टेबाजी में 15.1 मिलियन रूबल खो दिए, जिससे उन पर बैंक का 9.5 मिलियन रूबल बकाया हो गया! कहानी निश्चित रूप से अंधकारमय है, लेकिन फिर भी...

इन्वेस्टर

क्या आपने देखा है कि वे निवेशकों के बारे में फिल्में नहीं बनाते या किताबें नहीं लिखते? व्यापारियों-सटोरियों के बारे में - कृपया, लेकिन निवेशकों के बारे में - कुछ भी नहीं!

और सब इसलिए क्योंकि... दिखाने के लिए कुछ खास नहीं है। व्यापार में, कुछ मिनटों में लाखों कमाए और खोए जाते हैं; फ्रेम में भावनाओं, नौकाओं, लिमोसिन और शानदार महिलाओं का समुद्र है। भाग्यशाली लोगों की समीक्षाएँ उत्साहित करती हैं और आपको चमत्कार में विश्वास करने पर मजबूर कर देती हैं।

निवेश शांत, उबाऊ, कमोबेश पूर्वानुमानित और बिल्कुल भी शानदार नहीं होते हैं। एक साधारण निवेशक के बारे में फिल्म बनाना एक एक्शन फिल्म में एक अकाउंटेंट या टैक्स इंस्पेक्टर को मुख्य किरदार बनाने जैसा है। ????

अब आइए गंभीर हो जाएं। निवेशक का ध्यान इसे दो से तीन साल की अवधि के लिए प्राप्त करने पर केंद्रित है। एक सट्टेबाज के विपरीत, वह पुनर्विक्रय के लिए किसी वस्तु के रूप में नहीं, बल्कि किसी व्यवसाय में संपत्ति या शेयर के रूप में खरीदता है। एक निवेशक शेयर बाजार की सामान्य स्थिति का मूल्यांकन नहीं करता है, बल्कि किसी विशिष्ट संगठन की संभावनाओं को देखता है। वह मल्टीप्लायरों का उपयोग करके कंपनी के वित्तीय विवरणों का विश्लेषण करता है(लाभ, बही मूल्य, लाभप्रदता, आदि)।

विशेष रूप से "आलसी" निवेशक ऐसा भी नहीं करते हैं। वे बाज़ारों, कंपनियों या प्रतिभूतियों का विश्लेषण करने में समय बर्बाद नहीं करते हैं, बल्कि विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के बीच धन आवंटित करते हैं। इस रणनीति को एसेट एलोकेशन कहा जाता है। इसमें कम से कम समय लगता है और बाजार से बेहतर रिटर्न मिलता है।

एक निवेशक पैसा कैसे कमाता है? किसी विशेष व्यवसाय के मूल्य में लाभांश और वृद्धि पर। सट्टेबाजों के विपरीत, निवेशक स्टॉप और शोल्डर का उपयोग नहीं करते हैं। निवेशक संभावित जोखिमों को अलग तरीके से कम करते हैं -।

एक निवेशक कितना कमा सकता है?

निवेशक का लक्ष्य: लंबी अवधि में मुद्रास्फीति और बाज़ार (आमतौर पर एक बेंचमार्क के रूप में) को कई प्रतिशत से हराना। एसेट एलोकेशन रणनीति का उपयोग करने वाला निवेशक बाजार रिटर्न से काफी संतुष्ट है।

यह कहना असंभव है कि एक निवेशक औसतन कितना कमाता है। अपने पोर्टफोलियो में एक परिसंपत्ति को दूसरे के साथ बदलें या दो "आसन्न" वर्षों के परिणाम लें - और संख्याएँ भिन्न होंगी।

आइए दो निवेश साधनों पर नजर डालें।

शेयरों पर लाभांश

आइए 2015 के परिणामों के आधार पर रूसी कंपनियों के शेयरों की लाभांश उपज लें। वैसे, रूस में इतनी कम कंपनियां नहीं हैं जो शेयरधारकों को लाभांश देती हैं।

• जब शेयर की कीमत गिरती है या स्थिर रहती है तब भी मुझे आय प्राप्त होती है
• नियमित भुगतान से अतिरिक्त नकदी प्रवाह (हर साल, छह महीने या तिमाही) बनता है, जिसका उपयोग फिर से निवेश के लिए किया जा सकता है

सरकारी बांड

निष्क्रिय निवेशक के लिए OFZ एक और अच्छा निवेश विकल्प है। यह उपकरण रूसी वित्तीय बाज़ार में सबसे विश्वसनीय माना जाता है। और ऐसी प्रतिभूतियों पर प्रतिफल लगभग हमेशा बैंक जमा पर ब्याज से अधिक होता है।

सरकारी बांड पर आय में दो भाग होते हैं: मोचन/बिक्री से आय और। 2016 की गर्मियों में, ओएफजेड ने 8% से 12% की उपज के साथ कारोबार किया। ओएफजेड से आप एक बांड पोर्टफोलियो बना सकते हैं, इसे खरीद सकते हैं और 13% की कर कटौती प्राप्त कर सकते हैं।

निवेश के लिए OFZ कैसे चुनें?

यदि बाजार को ब्याज दरें बढ़ने की उम्मीद है, तो परिवर्तनीय कूपन आय वाले बांड खरीदना बेहतर है। यदि दरें बढ़ेंगी तो कूपन आय भी बढ़ेगी।

उच्च मुद्रास्फीति की पृष्ठभूमि के खिलाफ, OFZ-IN (नाममात्र इंडेक्सेशन वाले सरकारी बांड) पर करीब से नज़र डालना उचित है। ऐसी प्रतिभूतियों को उपभोक्ता मुद्रास्फीति के लिए अनुक्रमित किया जाता है। सच है, ओएफजेड-आईएन आमतौर पर बहुत कम कूपन आय प्रदान करता है।

सममूल्य परिशोधन वाले बांड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो तीव्र नकदी प्रवाह उत्पन्न करना चाहते हैं। ओएफजेड-एडी का भुगतान एक बार नहीं, बल्कि अनुसूची के अनुसार भागों में किया जाता है। वैसे, कल ही यह मेरे लिए पक गया।

कौन बनना अधिक लाभदायक है: सट्टेबाज या निवेशक?

इस प्रश्न का कोई स्पष्ट उत्तर नहीं है। सट्टेबाज बनना निश्चित रूप से अधिक कठिन है। किसी भी क्षण वह सैकड़ों हजारों कमा सकता है और तुरंत नकारात्मक हो सकता है। साथ ही, एक सट्टेबाज को उस बाज़ार को जानना और समझना चाहिए जिसमें वह व्यापार करता है। और जैसे गुण रखते हैं तनाव प्रतिरोध, ठंडा दिमाग और अच्छी प्रतिक्रिया। सट्टेबाज की कमाई को न तो स्थिर कहा जा सकता है और न ही...

एक निवेशक की आय अधिक पूर्वानुमानित और नियमित होती है (जैसा कि उसका जीवन है)। एक सट्टेबाज की तुलना में, उसके संभावित लाभ और हानि बहुत अधिक मामूली हैं। आप अपना सारा खाली समय समर्पित किए बिना "अंशकालिक" निवेशक बन सकते हैं। आवश्यक चरित्र गुण: धैर्य, विश्लेषणात्मक दिमाग और दृढ़ संकल्प।

लेख के सबसे महत्वपूर्ण प्रश्न के उत्तर के लिए: "क्या स्टॉक एक्सचेंज पर पैसा कमाना वास्तव में संभव है?" — मेरा ब्लॉग पढ़ें और सब कुछ अपनी आंखों से और वास्तविक समय में देखें! ???? अपडेट की सदस्यता लें और सोशल नेटवर्क पर अपने दोस्तों के साथ ताज़ा पोस्ट के लिंक साझा करें!

पी.एस. यदि आप स्टॉक एक्सचेंज, निवेश और ट्रेडिंग के बारे में अधिक जानना चाहते हैं, तो मैं आपको देखने की सलाह देता हूं दिमित्री मिखनोव का यह वेबिनार.