Voyez ce qu'est « fatf » dans d'autres dictionnaires. Groupe d'action financière sur le blanchiment d'argent (GAFI) Quel territoire de pays est sur liste noire

Liste noire offshore du GAFI GAFI 2016 - organisation internationale pour lutter contre le financement terrorisme et blanchiment capitale criminelle. Liste noire du GAFI - une liste de pays qui ne coopèrent pas suffisamment avec le GAFI - Groupe d'action financière sur le blanchiment d'argent, refusent d'interagir avec l'organisation ou soutiennent le terrorisme international.

Il convient de noter que le manque de coopération est souvent imputé non seulement aux États qui pratiquent le blanchiment d'argent, mais aussi à un certain nombre de pays en développement, qui ne disposent actuellement pas d'infrastructures très développées pour empêcher de telles actions.

Pour la première fois, la liste des pays défavorables du point de vue des pays du GAFI a été publiée en 2000 en plus d'un certain nombre d'États insulaires au large, tels que les Bahamas, les îles Caïmans, les îles Cook et le Panama, elle comprenait la Russie, Israël et le Liechtenstein. ... Début 2016, le GAFI a publié une liste noire de pays, répartis en trois catégories : pays où les carences traitement national système financier international Il y a une menace blanchiment d'argent et financement du terrorisme. La Russie pourrait également être incluse dans la liste du GAFI après le projet annoncé d'une amnistie totale du capital sans vérifier la source des flux de trésorerie. Auparavant, avant 2002, la Russie figurait déjà sur cette liste et pourrait bientôt y figurer à nouveau.

Groupe d'action financière (GAFI) est l'autorité normative mondiale en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et de lutte contre le financement du terrorisme (LAB/CFT). Afin de protéger le système financier international des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) et de stimuler un meilleur respect des normes de LBC/FT, le GAFI a identifié les juridictions qui présentent des déficiences stratégiques et travaille avec elles pour remédier à ces déficiences qui un risque pour le système financier international. Les juridictions soumises au GAFI appellent leurs membres et les autres juridictions à appliquer des contre-mesures pour protéger le système financier international des risques actuels et importants de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) émanant de la juridiction.

Il y avait 2 pays sur la liste noire du GAFI début 2016

Juridictions présentant des carences stratégiques en matière de LBC/FT qui n'ont pas fait des progrès suffisants pour remédier aux carences ou ne se sont pas engagées dans un plan d'action élaboré avec le GAFI pour remédier aux carences. Le GAFI encourage ses membres à prendre en considération les risques découlant des déficiences associées à chaque juridiction, comme décrit ci-dessous.

Algérie
Équateur
Indonésie
Birmanie

L'Éthiopie, le Pakistan, la Syrie, la Turquie et le Yémen sont actuellement radiés de la liste du GAFI, « Raising Global AML / CFT : An Ongoing Process » en raison de leurs progrès, satisfaisant essentiellement leur plan d'action convenu avec le GAFI.

Le GAFI reste particulièrement et totalement préoccupé par le refus de l'Iran de traiter le risque de financement du terrorisme et la grave menace que cela fait peser sur l'intégrité du système financier international, malgré l'accord antérieur de l'Iran avec le GAFI et les récentes soumissions.

Le GAFI réaffirme son appel aux membres et exhorte toutes les juridictions à recommander à leurs institutions financières d'accorder une attention particulière aux relations commerciales et aux transactions avec l'Iran, y compris les entreprises et les institutions financières iraniennes. En plus de la surveillance accrue, le GAFI réaffirme son défi du 25 février 2009 à ses membres et exhorte toutes les juridictions à appliquer des contre-mesures efficaces pour protéger leurs secteurs financiers des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme (BC/FT) posés par l'Iran. d'appeler les juridictions à se protéger contre les relations de correspondant sont utilisées pour contourner ou échapper aux contre-mesures et aux pratiques d'atténuation des risques et prendre en compte les risques de BC / FT lors de l'examen des demandes des institutions financières iraniennes d'ouvrir des succursales et des filiales dans leur juridiction. En raison de la menace actuelle de financement du terrorisme provenant de l'Iran, les juridictions devraient envisager les mesures déjà prises et les éventuelles garanties supplémentaires ou renforcer celles existantes.

Le GAFI appelle l'Iran à remédier immédiatement et de manière significative à ses lacunes en matière de LBC/FT, notamment en criminalisant le financement du terrorisme et en exécutant efficacement les exigences relatives aux transactions suspectes (DOS). Si l'Iran n'est pas en mesure de prendre des mesures concrètes pour augmenter encore sa TF, le GAFI envisagera d'appeler ses membres et d'appeler toutes les juridictions à intensifier les contre-mesures en octobre 2014.

République populaire démocratique de Corée (RPDC)

Depuis février 2014, la RPDC s'est engagée directement avec le GAFI pour discuter de ses lacunes en matière de LBC / FT.

Le GAFI reste préoccupé par le non-respect par la RPDC des lacunes importantes de son régime de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT) et par la grave menace que cela fait peser sur l'intégrité du système financier international. La RPDC à l'urgence et l'importance de remédier à leurs lacunes en matière de LBC/FT.

Le GAFI réaffirme son défi du 25 février 2011 à ses membres et exhorte toutes les juridictions à recommander que leurs institutions financières accordent une attention particulière aux relations commerciales et aux transactions avec la RPDC, y compris les entreprises et les institutions financières de la RPDC. En plus d'un contrôle renforcé, le GAFI appelle également ses membres et exhorte toutes les juridictions à appliquer des contre-mesures efficaces pour protéger leurs secteurs financiers des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) posés par la RPDC. Les pays devraient également se protéger contre les services bancaires correspondants utilisés pour contourner ou éviter les contre-mesures et les pratiques d'atténuation des risques, et prendre en compte les risques de BC / FT lors de l'examen des demandes des institutions financières de la RPDC d'ouvrir des succursales et des filiales dans leur juridiction.

Algérie

L'Algérie a pris des mesures pour améliorer ses activités de LBC/FT, notamment en promulguant des amendements au Code pénal afin d'élargir le champ des actes terroristes passibles de poursuites. Cependant, malgré le haut niveau d'engagement politique de l'Algérie à travailler avec le GAFI et le MENAFATF pour remédier aux carences stratégiques de LBC/FT, l'Algérie n'a pas fait suffisamment de progrès vers la mise en œuvre du plan d'action dans les délais, et un certain nombre de carences stratégiques subsistent. L'Algérie devrait continuer à travailler à la mise en œuvre de son plan d'action pour remédier à ces lacunes, notamment : (1) incriminer de manière adéquate le financement du terrorisme ; (2) élaborer et mettre en œuvre un cadre juridique approprié pour l'identification, le traçage et le gel des avoirs terroristes ; et (3) rendre les clients des obligations de diligence raisonnable conformément aux normes du GAFI. Le GAFI encourage l'Algérie à remédier à ses lacunes et à poursuivre le processus de mise en œuvre du plan d'action .

Équateur

L'Équateur a pris des mesures pour accroître son programme de LBC/FT, notamment par l'adoption d'un nouveau Code pénal, qui comprend des dispositions incriminant de manière adéquate le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cependant, malgré le niveau élevé d'engagement politique de l'Équateur envers le GAFI et le GAFISUD pour remédier aux lacunes stratégiques de LBC/FT, l'Équateur n'a pas fait suffisamment de progrès dans la mise en œuvre de son plan d'action, et un certain nombre de lacunes stratégiques subsistent. L'Équateur devrait continuer à travailler à la mise en œuvre d'un plan d'action pour combler ces lacunes, notamment (1) en établissant et en mettant en œuvre des procédures adéquates pour identifier et geler les avoirs terroristes et (2) en clarifiant la procédure de confiscation des fonds liés au BC. L'Équateur devrait également continuer à renforcer sa surveillance du secteur financier. Le GAFI appelle l'Équateur à combler les lacunes restantes et à poursuivre le processus de mise en œuvre du plan d'action.

Indonésie

L'Indonésie a pris des mesures pour améliorer son régime de LBC/FT, notamment en élaborant un régime de gel des avoirs terroristes en Indonésie. Cependant, malgré le niveau élevé d'engagement politique de l'Indonésie à travailler avec le GAFI et l'APG pour remédier aux faiblesses stratégiques du FT, l'Indonésie n'a pas fait suffisamment de progrès dans la mise en œuvre du plan d'action dans les délais convenus, et certaines faiblesses clés du FT subsistent en ce qui concerne la le développement et la mise en œuvre d'un cadre réglementaire et de procédures adéquates pour l'identification et le gel des avoirs terroristes. Le GAFI appelle l'Indonésie à remédier aux lacunes restantes conformément aux normes du GAFI en mettant pleinement en œuvre la résolution 1267 et en clarifiant le cadre juridique et les procédures de gel des avoirs terroristes.

Birmanie

Le Myanmar a pris des mesures pour améliorer sa LBC/FT, notamment par l'adoption d'une nouvelle loi LBC et TC. Cependant, malgré le fort engagement politique du Myanmar à travailler avec le GAFI et l'APG pour remédier aux carences stratégiques en matière de LBC/FT, le Myanmar n'a pas fait suffisamment de progrès dans la mise en œuvre de son plan d'action, et un certain nombre de carences stratégiques en matière de LBC/FT subsistent. Le Myanmar devrait continuer à travailler à la mise en œuvre d'un plan d'action pour remédier à ces lacunes, notamment : (1) criminaliser de manière adéquate le financement du terrorisme ; (2) établir et mettre en œuvre des procédures adéquates pour identifier et geler les avoirs terroristes ; (3) renforcer davantage le système d'extradition en rapport avec le financement du terrorisme ; (4) le maintien d'une unité de renseignement financier fonctionnant pleinement et efficacement ; (5) accroître la transparence financière ; et (6) renforcer la diligence raisonnable avec les clients.Le GAFI encourage le Myanmar à combler les lacunes restantes et à poursuivre la mise en œuvre du plan d'action.

L'organisation appelle à des contre-mesures contre ces pays. Il y a un pays dans cette catégorie - l'Iran. Pays dans lesquels systèmes nationaux lutte contre le blanchiment d'argent, il y a d'importants d'un point stratégique vision, déficiences et non élaboré un plan de leur élimination d'ici février 2010 Ces pays classifié comme l'Angola, la RPDC, l'Équateur et l'Éthiopie. Les pays qui ont été marqués par le GAFI comme ayant stratégique important faiblesses du système lutte contre le blanchiment d'argent. Mais ces inconvénients n'ont pas été éliminés par les autorités de ces pays : Pakistan, Turkménistan, Sao Tomé et Principe.

Selon le dernier document du GAFI au public (21 juin 2013), il existe deux listes. Le premier (c'est-à-dire N. "Black List") est entré dans l'état avec un niveau de risque élevé, pour lequel le GAFI encourage les États membres et d'autres juridictions appliquent des contre-mesures aux protection de l'international système financier de le reste risques importants blanchiment d'argent et financement du terrorisme provenant de ces juridictions. Ces pays Classé comme Iran et Corée du Nord (RPDC). Dans le second ("liste gris foncé") - pays avec stratégique désavantages régimes nationaux qui ne sont pas faire suffisamment succès en abordant inconvénients ou non pertinent GAFI développé conjointement plan d'action éliminer les lacunes... Il s'agit notamment : du Viêt Nam, Indonésie, Kenya, Birmanie, Pakistan, Sao Tomé et Principe, Syrie, Tanzanie, Turquie, Équateur, Éthiopie.

Le principal outil de mise en œuvre du GAFI réside dans ses caractéristiques des 40 recommandations en domaine de la criminalité blanchiment d'argent et financement terrorisme, qui font l'objet révision en moyenne une fois tous les cinq ans et 9 recommandations spéciales v la sphère de la contre-attaque financement du terrorisme , qui ont été développés après les événements du 11 septembre 2001. Ces "40 + 9 Recommandations" sont ensemble d'organisations et des mesures juridiques à créer dans chaque pays régime efficace lutter contre le blanchiment d'argent et financement du terrorisme. Selon le Conseil Sécurité des Nations Unies Résolution n° 1617 (2005), 40 + 9 Les recommandations du GAFI sont internationale nécessaire normes pour les États membres de l'ONU.

Ainsi, le propriétaire doit d'abord soigneusement explorer les listes noires pour l'existant zones offshore, ainsi que les raisons laquelle l'État"liste noire". donc il peut immédiatement protéger votre entreprise de désastreux conséquences. Maintenant plus sur certaines des zones extracôtières. Il n'y a pas n'importe qui liste des offshore zones, et donc contrôler ces domaines en tant que banques centrales presque tous les pays, et FMI - International fond Monétaire

Compte tenu des spécificités de chaque région, les autorités de chaque État s'efforcent aujourd'hui de plus en plus de maintenir de manière indépendante la liste dite noire. Le principe de sélection tient compte des particularités de la fiscalité, des liens économiques et d'un certain nombre d'autres critères. Sur cette base, des listes de juridictions sont créées, avec lesquelles les opérations ne sont pas interdites, mais elles font l'objet d'un contrôle particulier.

listes noires russes

La raison de la création de telles listes était le passage d'énormes capitaux contournant le trésor public de tel ou tel État. A cet égard, des listes entières de zones ont été dressées, avec lesquelles la coopération est très strictement contrôlée et soumise à une taxe élevée. ne prévoit pas de restrictions importantes qui deviendraient un obstacle au travail avec des sociétés offshore, mais il recommande fortement de prendre en compte ces notations pour ceux qui décident de s'installer à l'offshore.

Les données contenues dans les listes de ces départements présentent le plus grand intérêt en Russie :

Banque centrale de la Fédération de Russie ;
Ministère des finances;
OCDE ;
GAFI ;
Ministère des Impôts.
Le Service fédéral des impôts.

Chaque pays décide indépendamment des mesures à prendre vis-à-vis de ceux qui risquent de travailler avec ces zones.

liste FTS

OCDE

Plus de 30 pays sont membres de l'Organisation de coopération et de développement économiques. La liste compilée par cette structure contient des États qui n'ont pas accepté les exigences de divulgation d'informations confidentielles concernant des questions fiscales. Toutes les sociétés offshore de cette liste peuvent être divisées en trois catégories :

Pays qui ont partiellement accepté cette exigence. Par exemple, les États-Unis, le Danemark, la Grèce, le Mexique, l'Italie, la Pologne, la France, la Finlande et bien d'autres.
États qui ont adopté les exigences de l'OCDE, mais ne les ont pas suffisamment mises en œuvre. Par exemple, Monaco, Andorre, Bahreïn, Bahamas et quelques autres.
Zones non acceptées : Labuan, Costa Rica, Philippines, Uruguay.

Les listes des deux dernières organisations sont constamment ajustées et modifiées.

Que sont les offshores et comment travailler avec eux : Vidéo

Participants du GAFI

États:

Australie;
L'Autriche;
Argentine;
Belgique;
Brésil;
Grande Bretagne;
Allemagne;
Hong-Kong, Chine ;
Grèce;
Danemark;
Irlande;
Islande;
Espagne;
Italie;
Canada;
Luxembourg;
Mexique;
Pays-Bas;
Nouvelle-Zélande;
Norvège;
Le Portugal;
Fédération de Russie (depuis le 19 juin 2003) ;
Singapour;
Dinde;
Finlande;
La France;
La Suisse;
La Suède;
Japon;
Chine

Organisations internationales

Conseil de coopération des États arabes du Golfe.

Actuellement, l'Inde et la République de Corée sont des États observateurs du GAFI.

Depuis 2004, le Service fédéral de surveillance financière participe aux activités du GAFI au nom de la Fédération de Russie.

Activité

Le GAFI a élaboré quarante recommandations sur la lutte contre le blanchiment d'argent en 1990, qui ont été révisées en 1996. et 2003. tenant compte de l'évolution des technologies de blanchiment d'argent, et neuf recommandations spéciales pour lutter contre le financement du terrorisme en 2001, adaptées à l'évolution de la situation politique dans le monde en octobre 2004. Ces documents sont reconnus comme des standards internationaux de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

À l'été 2000, le groupe a inclus la Russie dans la liste noire des pays, et le 11 octobre 2002, l'a exclue de celle-ci.

Remarques (modifier)

Liens

Formation et séminaires sur l'interprétation, l'application, la conformité et la mise en œuvre du GAFI, etc. de The Anti Money Laundering Network
Analyse et comparaison des dispositions du GAFI / organismes similaires - pour les membres de la Society of Anti Money Laundering Professionals.

Fondation Wikimédia. 2010.

Voyez ce qu'est « GAFI » dans d'autres dictionnaires :

GAFI- Commission financière spéciale sur le blanchiment d'argent Eng. : GAFI, Groupe d'action financière sur le blanchiment d'argent OCDE http://www1.oecd.org/fatf/eng., Fin ... Dictionnaire des abréviations et acronymes

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- (EAG) un groupe régional similaire au GAFI, dont les États membres sont la Biélorussie, l'Inde, le Kazakhstan, la Chine, le Kirghizistan, la Russie, le Tadjikistan, le Turkménistan et l'Ouzbékistan. Le statut d'observateur au sein de l'EAG a été accordé à 12 États et 17 ... ... Wikipedia

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Livres

Responsabilité du blanchiment (légalisation) des produits de la corruption en vertu de la législation des États étrangers,. Des risques de nature mondiale et internationale-régionale (c'est-à-dire supranationale) sont associés à l'expansion de la base économique et sociale du terrorisme, ainsi qu'à la prolifération des armes de masse ...

Aujourd'hui, le problème de la circulation de l'argent criminel est assez aigu à la fois au niveau régional et au niveau mondial - entre les pays. Diverses organisations internationales sont engagées dans la lutte contre ces opérations illégales. Dans cet article, nous examinerons de plus près les activités du GAFI - il s'agit d'un groupe chargé de développer des mesures financières pour lutter contre le blanchiment d'argent. Son importance ne peut guère être surestimée, car elle s'oppose de toutes ses forces au financement des gangs criminels et du terrorisme dans le monde.

Ce que c'est

Selon la définition générale, le GAFI est une organisation transnationale qui élabore des normes mondiales dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et le soutien financier aux organisations terroristes. En outre, le GAFI s'est engagé à évaluer les systèmes nationaux par rapport aux normes internationales établies. Quarante recommandations LBC/FT sont considérées comme la boîte à outils principale dans les activités de l'organisation décrite, qui sont minutieusement auditées (environ tous les cinq ans). Le Président du Groupe GAFI est Santiago Otamendi.

Histoire d'origine

En 1989, le GAFI a été formé conformément à la décision des pays du G7. Cela signifiait qu'une institution internationale est apparue, qui s'est vu confier la mission d'élaborer et de mettre en œuvre des normes internationales de LBC/FT. Plus de trente-cinq États et deux organisations internationales font partie du groupe. Une vingtaine d'organisations et deux puissances agissent en qualité d'observateurs.

Structure et types d'activité

Le Groupe du GAFI se réunit régulièrement en réunions plénières au moins trois fois par an, au cours desquelles certaines décisions sont prises. Aussi, l'instrument de cet institut sont ses groupes de travail :

par typologie ;
évaluation et mise en œuvre;
lutter contre le financement des organisations terroristes ;
sur l'étude de la coopération internationale.

Le GAFI est également une organisation qui interagit activement avec la Banque mondiale, le Fonds monétaire international et l'Office des Nations Unies pour la lutte contre le crime et le trafic de drogue. Toutes ces structures élaborent et mettent en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et l'investissement dans des activités criminelles.

L'un des instruments les plus importants des activités du GAFI sont plusieurs cellules de renseignement financier (ou CRF en abrégé), qui sont chargées de collecter et d'étudier des informations de nature financière dans un pays afin de rechercher et d'identifier les « migrations » illégales d'argent.

Adhésion au GAFI

Plus de 35 États sont membres du groupe mondialement connu du GAFI. Les pays participants sont les suivants : Australie, Nouvelle-Zélande, Asie et Europe, États-Unis, Mexique, Brésil, Argentine, Afrique du Sud et Fédération de Russie. Ce dernier est devenu membre du GAFI en juin 2003. Outre les pays, il comprend deux organisations internationales : le Conseil de coopération des États arabes du Golfe et la Commission européenne.

Il est à noter que c'est à l'initiative de la Russie qu'en 2004, le Service fédéral de surveillance financière a participé aux activités du GAFI pour le compte de la Fédération de Russie.

Les documents de l'institution internationale contiennent des éléments, à savoir un ensemble de mesures organisationnelles et juridiques qui doivent être prises dans chaque pays pour créer un régime efficace de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Des caractéristiques des mesures telles que l'universalité et la complexité sont exprimées dans les termes suivants :

la couverture la plus large possible des questions liées à la lutte contre le blanchiment d'argent ;
relations avec d'autres conventions internationales, actes des organisations internationales compétentes traitant de la LBC/FT, résolutions du Conseil de sécurité des Nations Unies, etc.
permettre aux pays de mener des politiques flexibles, en abordant ces questions, en tenant compte des caractéristiques nationales et des spécificités du système juridique.

Toutes les recommandations du GAFI ne remplacent en aucun cas les résolutions similaires d'autres organisations et ne les dupliquent pas. Au contraire, elles rassemblent des principes, jouant un rôle très important dans la codification des règles et réglementations LBC/FT. Selon l'une des résolutions du Conseil de sécurité, les quarante recommandations du GAFI sont considérées comme contraignantes pour tous les États membres de l'ONU sans exception.

Comment ont été développés

Au départ, quarante recommandations sont apparues lorsqu'il a fallu en 1990 pour élaborer des règles et protéger les systèmes financiers des criminels qui blanchissaient l'argent de la vente de drogue. Plus tard, à savoir six ans plus tard, les normes du GAFI ont été révisées en raison de l'évolution de la technologie, de l'émergence de nouvelles tendances et moyens de blanchir la finance.

En octobre 2001, le GAFI a mandaté huit puis neuf recommandations spéciales sur la lutte contre le financement du terrorisme.

Les standards du groupe ont été révisés pour la deuxième fois déjà en 2003 et ont été reconnus dans cent quatre-vingts pays. À l'heure actuelle, ils sont considérés comme la norme internationale pour lutter contre le blanchiment d'argent illégal et le financement des organisations terroristes.

La liste complète des GAFI (en particulier les normes) peut être divisée en plusieurs groupes :

coordination et politique de lutte contre les flux de trésorerie illégaux ;
blanchiment d'argent et confiscation;
financement d'organisations terroristes;
un certain nombre de mesures préventives;
propriété et activités transparentes des personnes morales ;
coopération internationale;
responsabilités et pouvoirs des autorités compétentes et autres mesures.

Groupes régionaux

Afin de surveiller attentivement les flux de trésorerie et les transactions internationales et de réprimer les activités criminelles à cet égard, il existe des groupes régionaux spéciaux comme le GAFI. Ils contribuent à diffuser les normes internationales dans le monde entier. Chacun des groupes traite de sa région spécifique et étudie les spécificités de la circulation monétaire. En outre, des évaluations mutuelles des systèmes financiers nationaux sont effectuées pour la conformité aux normes et des recherches sur les tendances actuelles.

Quels sont ces groupes ? Il en existe huit dans le monde : Asie-Pacifique, Amérique du Sud, Eurasie, Afrique de l'Est et du Sud, Moyen-Orient et Afrique du Nord, Comité d'experts du Conseil européen, Caraïbes et Afrique de l'Ouest. Un autre, pour lutter contre le blanchiment d'argent en Afrique centrale, n'a pas encore été reconnu et n'a pas été intégré au régional, comme le GAFI.

Liste noire

L'une des activités de l'institution décrite est d'étudier quels pays et organisations ne se conforment pas aux recommandations du GAFI. Autrement dit, les pays et territoires dits non coopératifs sont identifiés, et une liste d'entre eux est établie, dite « noire ». L'inscription d'un État dans cette liste n'entraîne pas l'application de sanctions, mais elle témoigne du degré de confiance dans ce pays de la part des investisseurs étrangers.

L'inscription ou le retrait de la liste noire s'effectue lors des réunions du GAFI selon les critères suivants établis en 2000 :

lacunes dans la réglementation financière - il peut s'agir de transactions dans les systèmes de paiement sans l'autorisation nécessaire ;
obstacles législatifs, par exemple, l'impossibilité d'établir l'identité du propriétaire de l'entreprise ;
obstacles à la coopération internationale - cela inclut l'interdiction de fournir des informations sur l'entreprise au niveau législatif ;
insuffisance des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, par exemple, qualification insuffisante du personnel, corruption, etc.

Selon les statistiques mondiales et les données de la Banque mondiale dans le domaine de l'économie souterraine, plus de dix mille milliards de dollars américains de biens et services sont produits chaque année.

21 juin 2019 de l'année Le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) a mis à jour sa liste de juridictions présentant des lacunes stratégiques en matière de LBC/FT.

Afin de protéger le système financier international des risques de BC/FT et de faciliter une meilleure conformité des régimes nationaux avec les normes internationales de LBC/FT, le GAFI a identifié une liste de juridictions présentant des lacunes stratégiques en matière de LBC/FT, et travaille avec elles pour éliminer ces déficiences, représentant une menace pour le système financier international.

Ces juridictions sont répertoriées dans deux documents officiels du GAFI :

1. Déclaration publique du GAFI (liste noire), qui comprend les juridictions pour lesquelles le GAFI encourage les États membres et autres juridictions à prendre des contre-mesures pour protéger le système financier international des risques importants et persistants de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) posés par ces juridictions ; et

2. Améliorer le réseau mondial de LBC/FT : un processus en cours (liste grise), qui comprend des juridictions présentant des lacunes stratégiques en matière de LBC/FT, pour lesquelles un plan d'action avec le GAFI a été élaboré.

1. Déclaration publique du GAFI

1.1. République populaire démocratique de Corée (RPDC)

Le GAFI reste préoccupé par l'incapacité de la RPDC à remédier aux lacunes importantes du régime de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) et les graves menaces qu'elles font peser sur l'intégrité du système financier international. Le GAFI appelle la RPDC à remédier immédiatement et de manière significative aux carences en matière de LBC/FT. En outre, le GAFI est gravement préoccupé par la menace que représentent les activités illégales de la RPDC liées à la prolifération et au financement des armes de destruction massive (ADM).

Le GAFI réitère son appel du 25 février 2011 à ses membres et exhorte toutes les juridictions à recommander que leurs institutions financières accordent une attention particulière aux relations d'affaires et aux transactions avec la RPDC, y compris les entreprises de la RPDC, les institutions financières et ceux agissant en leur nom. En plus de renforcer les contrôles, le GAFI appelle également ses membres et exhorte toutes les juridictions à appliquer des contre-mesures efficaces et des sanctions financières ciblées, conformément aux résolutions applicables du Conseil de sécurité des Nations Unies, afin de protéger leurs secteurs financiers contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. et les risques de prolifération des armes de destruction massive (ML/CFT/PF) émanant de la RPDC. Les juridictions doivent prendre les mesures nécessaires pour fermer les succursales existantes.

1.2. L'Iran

En juin 2016, le GAFI a salué l'engagement politique de haut niveau de l'Iran à remédier à ses lacunes stratégiques en matière de LBC/FT et sa décision de solliciter une assistance technique pour la mise en œuvre du plan d'action.

Étant donné que l'Iran a obtenu cet engagement politique et les mesures connexes qu'il a prises, le GAFI a décidé en février 2019 de poursuivre la suspension des contre-mesures.

En novembre 2017, l'Iran a introduit un régime de déclaration en espèces. L'Iran a adopté des amendements à sa loi sur la lutte contre le financement du terrorisme en août 2018, et en janvier 2019, l'Iran a également adopté des amendements à sa loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Le GAFI reconnaît les progrès de ces efforts législatifs. Des projets de loi visant à ratifier la Convention de Palerme sur le financement du terrorisme ont déjà été adoptés par le Parlement mais ne sont pas encore entrés en vigueur. Comme dans n'importe quel pays, le GAFI ne peut considérer que les lois entièrement adoptées. Une fois que la législation restante sera pleinement en vigueur, le GAFI l'examinera ainsi que la législation adoptée pour déterminer si les mesures qu'elle contient sont conformes au plan d'action de l'Iran et aux normes du GAFI.

Le plan d'action de l'Iran a expiré en janvier 2018. En juin 2019, le GAFI a noté qu'il y a encore des points qui n'ont pas été réglés et que l'Iran doit pleinement résoudre :

1) criminalisation adéquate du financement du terrorisme, y compris par l'exclusion de groupes désignés « tentant de mettre fin à l'occupation étrangère, au colonialisme et au racisme » ;

2) l'identification et le gel des avoirs terroristes conformément aux résolutions pertinentes du Conseil de sécurité des Nations Unies ;

3) garantir un régime de vigilance à l'égard de la clientèle adéquat et obligatoire ;

4) la clarification du fait que le dépôt de DOS sur des tentatives de transactions de financement du terrorisme est couvert par le cadre juridique iranien ;

5) Démonstration de la manière dont les autorités identifient et autorisent les prestataires de services de transfert d'argent/de valeur sans licence ;

6) ratification et mise en œuvre des conventions de Palerme et de TF, clarification des possibilités d'entraide judiciaire ;

7) s'assurer que les institutions financières vérifient que les virements électroniques contiennent des informations complètes sur l'expéditeur et le destinataire.

Le GAFI a décidé lors de sa réunion de cette semaine de maintenir la suspension des contre-mesures, sauf que le GAFI appelle ses membres et appelle toutes les juridictions à exiger un contrôle de surveillance renforcé pour les succursales et filiales d'institutions financières basées en Iran, conformément à la décision de février 2019 Déclaration publique.

Tout en reconnaissant les progrès accomplis par l'Iran, notamment avec l'adoption de la loi anti-blanchiment, le GAFI exprime sa déception quant au fait que le plan d'action n'ait pas été mis en œuvre. Le GAFI s'attend à ce que l'Iran avance rapidement sur la voie des réformes pour s'assurer que tous les problèmes restants soient résolus en achevant et en mettant en œuvre les réformes nécessaires de LBC/FT.

Si d'ici octobre 2019, l'Iran n'accepte pas Palerme et la Convention sur le financement du terrorisme conformément aux normes du GAFI, alors le GAFI exigera l'introduction de mécanismes de déclaration pertinents améliorés ou la déclaration systématique des transactions financières ; et l'augmentation des exigences d'audit externe pour les groupes financiers en ce qui concerne l'une de leurs succursales et filiales situées en Iran. Le GAFI s'attend également à ce que l'Iran continue de pousser les règles habilitantes et d'autres amendements.

L'Iran restera sur la déclaration publique du GAFI jusqu'à ce que le plan d'action complet soit achevé. Jusqu'à ce que l'Iran mette en œuvre les mesures nécessaires pour combler les lacunes identifiées dans le plan d'action contre le financement du terrorisme, le GAFI restera préoccupé par le risque de financement du terrorisme posé par l'Iran et la menace que cela fait peser sur le système financier international. Par conséquent, le GAFI encourage ses membres et exhorte toutes les juridictions à continuer de recommander à leurs institutions financières d'appliquer une diligence raisonnable renforcée en ce qui concerne les relations commerciales et les transactions avec des individus et des entités d'Iran conformément à la recommandation 19 du GAFI, notamment :

1) obtenir des informations sur les raisons des transactions proposées ;

2) effectuer un suivi étendu des relations d'affaires.

2. Améliorer le réseau mondial de LBC/FT : un processus en cours

Dans le cadre de son examen de conformité en cours en matière de LBC/FT, le GAFI identifie les juridictions suivantes qui présentent des lacunes stratégiques en matière de LBC/FT et pour lesquelles ils ont élaboré un plan d'action avec le GAFI. Bien que les situations soient différentes dans chaque juridiction, chaque juridiction a fourni un engagement politique écrit de haut niveau pour remédier aux lacunes identifiées. Le GAFI salue ces engagements.

Un certain nombre de juridictions n'ont pas encore été examinées par le GAFI. Le GAFI continue d'identifier en permanence d'autres juridictions qui présentent un risque pour le système financier international.

Le GAFI et les organismes régionaux de type GAFI continueront de travailler avec les juridictions ci-dessous et de faire rapport sur les progrès accomplis pour remédier aux lacunes identifiées. Le GAFI encourage ces juridictions à achever la mise en œuvre des plans d'action dès que possible et à temps. Le GAFI suivra de près la mise en œuvre de ces plans d'action et encourage ses membres à prendre en considération les informations fournies ci-dessous.

Bahamas, Botswana, Cambodge, Éthiopie, Ghana, Pakistan, Panama, Sri Lanka, Syrie, Trinité-et-Tobago, Tunisie, Yémen.