Selamlar! Geçen gün Leonardo DiCaprio'nun başrolünde oynadığı “The Wolf of Wall Street” filmini izlemekten keyif aldım. Hayranlık duymak . Tutkuların yoğunluğu, olaylar ve duygular denizi, inişler ve çıkışlar - güzellik! Katılıyorum, bu tür filmlerin kahramanlarıyla karşılaştırıldığında sen ve ben çok sıkıcı bir hayat yaşıyoruz.
Sıradan bir ölümlünün borsada para kazanması mümkün mü? Bu sorunun cevabı sanıldığı kadar açık değil. Parayı, hisse senedini ya da dev bir dolandırıcılık olarak görenler yanılıyor. Ancak MICEX'ten sürekli ve kolay bir şekilde binlerce dolar kazanmayı ümit edenler de yanılıyor.
Gerçek, her zamanki gibi ortada bir yerde yatıyor. Hadi anlamaya çalışalım...
Bugün Forex'e dokunmayacağız. Makale oldukça yakın zamanda yayınlandı. Menkul kıymetlerin alınıp satıldığı yerden bahsedelim.
Burada para kazanmanın iki yolu var. Ve her birinin kendine göre artıları ve eksileri var. “Spekülatör” veya “Yatırımcı”: hangi görüntüyü daha çok beğeniyorsunuz?
Spekülatör
Spekülatör kısa vadeli kar elde etmeye odaklanır. Birkaç dakika veya birkaç gün içinde yüzde birkaç "kazanabilir". Daha sonra anlaşmayı kapatın ve kârı alın.
Spekülatörün neyle ticaret yaptığı umrunda değil. Keşke enstrüman az ya da çok uçucu olsaydı. Sonuçta bir tüccar fiyat dalgalanmalarından (dolar/ruble çifti, varil petrol, Apple hisseleri) para kazanır. Spekülatör aktif bir oyuncudur. Trendleri arar, haberleri, sinyalleri ve forumları kullanır ve analiz eder. Ve her seferinde piyasanın nereye gideceğini tahmin etmeye çalışıyor: yukarı mı aşağı mı?
Bir spekülatör ne kadar kazanabilir?
Bir spekülatör, ticaret hesabını yalnızca bir ay içinde ikiye katlayabilir! Birkaç gün veya saat içinde yılda 1000'den fazlasını elde etmek mümkündür. Spekülatörün amacı piyasayı yenerek kısa sürede ciddi bir kar elde etmektir.
Örneğin LCI yarışmasının gerçek sonuçları: “En İyi Özel Yatırımcı”. Moskova Borsası her yıl 15 Eylül'den 15 Aralık'a kadar LFI düzenlemektedir. Yarışmaya herkes katılabilir. Yarışma kapsamında hisse senedi, türev ve döviz piyasalarında işlem yapabilirsiniz.
Üç ayda ilk üçe girenler borsada sırasıyla %267,98, %263,95 ve %232,81 kazanç elde etti. Başlangıç sermayenizi yalnızca üç ayda 2,5 kat artırmak cazip mi? Hesaba 10.000$ yatırdılar ve 25.000$ çektiler...
Ne yazık ki gerçek ticarette her şey tamamen farklı görünüyor. Çoğu trader %0 ile %5 arasında sonuçlar gösterdi. Yarısından biraz daha azı – %0 ile %-5 arası. Üç ayın sonunda tüm ticari hesapların %50'si kırmızı renkteydi.
Spekülatör olmanın o kadar da karlı olmadığı ortaya çıktı. Ama çok cazip, değil mi? ???? Bu arada, bu aynı zamanda spekülasyonlar için de geçerli.
Kazan'lı özel bir tüccarın 2016 yılının başındaki hikayesini hatırlıyor musunuz? İnternette bu haberin bir bağlantısı tüm sosyal ağlarda dolaşıyordu. Denis Gromov bir günde döviz spekülasyonu nedeniyle 15,1 milyon ruble kaybetti ve bankaya 9,5 milyon ruble borcu kaldı! Hikaye kesinlikle karanlık, ama yine de...
Yatırımcı
Yatırımcılarla ilgili film yapmadıklarını veya kitap yazmadıklarını fark ettiniz mi? Tüccarlar-spekülatörler hakkında - lütfen, ama yatırımcılar hakkında - hiçbir şey yok!
Ve bunların hepsi... gösterilecek özel bir şey olmadığı için. Ticarette birkaç dakika içinde milyonlar kazanılır ve kaybedilir; çerçevede bir duygu denizi, yatlar, limuzinler ve lüks kadınlar vardır. Şanslıların yorumları heyecanlandırıyor ve sizi bir mucizeye inandırıyor.
Yatırımlar sessizdir, sıkıcıdır, az çok öngörülebilirdir ve kesinlikle muhteşem değildir. Sıradan bir yatırımcı hakkında film yapmak, bir muhasebeciyi veya vergi müfettişini bir aksiyon filminin ana karakteri yapmaya benzer. ????
Şimdi ciddileşelim. Yatırımcı bunu iki ila üç yıllık bir süre boyunca almaya odaklanmış durumda. Bir spekülatörün aksine, satın alır ya da yeniden satılacak bir meta olarak değil, bir varlık ya da bir işletmedeki hisse olarak satın alır. Yatırımcı borsadaki genel durumu değerlendirmez, belirli bir kuruluşun geleceğine bakar. O çarpanları kullanarak şirketin mali tablolarını analiz eder(kar, defter değeri, karlılık, vb.).
Özellikle “tembel” yatırımcılar bunu bile yapmıyorlar. Piyasaları, şirketleri veya menkul kıymetleri analiz etmek için zaman harcamazlar, ancak fonları farklı varlık sınıfları arasında dağıtırlar. Bu stratejiye Varlık Tahsisi denir. Minimum zaman alır ve piyasanın üzerinde getiri sağlar.
Yatırımcı nasıl para kazanır? Belirli bir işletmenin değerindeki temettüler ve büyüme hakkında. Spekülatörlerin aksine yatırımcılar stop ve omuzları kullanmazlar. Yatırımcılar potansiyel riskleri farklı bir şekilde azaltırlar - .
Bir yatırımcı ne kadar kazanabilir?
Yatırımcının hedefi: enflasyonu ve piyasayı (genellikle şeklinde bir kıyaslama noktası) uzun vadede yüzde birkaç oranında yenmek. Varlık Tahsisi stratejisini kullanan yatırımcı piyasa getirisinden oldukça memnundur.
Bir yatırımcının ortalama ne kadar kazandığını söylemek mümkün değil. Portföyünüzdeki bir varlığı diğeriyle değiştirin veya iki "bitişik" yılın sonuçlarını alın; rakamlar farklı olacaktır.
İki yatırım aracına bakalım.
Hisselerden temettü
2015 yılı sonuçlarına göre Rus şirketlerinin hisselerinin temettü getirisini ele alalım. Bu arada, Rusya'da hissedarlara temettü ödeyen çok az şirket yok.
- Hisse senedi fiyatı düştüğünde veya sabit durduğunda bile gelir elde ediyorum
- Düzenli ödemeler, yine yatırım için kullanılabilecek ek nakit akışı yaratır (her yıl, altı ayda bir veya üç ayda bir)
Devlet tahvilleri
OFZ, pasif bir yatırımcı için başka bir iyi yatırım seçeneğidir. Enstrüman, Rusya finans piyasasındaki en güvenilir araç olarak kabul ediliyor. Ve bu tür menkul kıymetlerin getirisi neredeyse her zaman banka mevduatlarının faizinden daha yüksektir.
Devlet tahvillerinden elde edilen gelirler, itfa/satış gelirleri ve olmak üzere iki kısımdan oluşmaktadır. 2016 yazında OFZ %8 ila %12 getiriyle işlem gördü. OFZ'lerden bir tahvil portföyü oluşturabilir, onunla satın alabilir ve %13 oranında vergi indirimi alabilirsiniz.
Yatırım için OFZ nasıl seçilir?
Piyasa faiz oranlarının artmasını bekliyorsa değişken kupon gelirli tahvil satın almak daha iyidir. Faizler yükselirse kupon gelirleri de artacaktır.
Yüksek enflasyonun arka planına karşı, OFZ-IN'e (nominal endeksli devlet tahvilleri) daha yakından bakmaya değer. Bu tür menkul kıymetler tüketici enflasyonuna endekslidir. Doğru, OFZ-IN genellikle çok düşük bir kupon geliri sunuyor.
Yoğun nakit akışı yaratmak isteyenler için eşit amortismanlı tahviller uygundur. OFZ-AD bir kez değil, programa göre parçalar halinde geri ödenir. Bu arada, daha dün benim için olgunlaştı.
Kim olmak daha karlı: spekülatör mü yoksa yatırımcı mı?
Bu sorunun net bir cevabı yok. Spekülatör olmak kesinlikle daha zordur. Her an yüz binlerce kazanıp anında negatife düşebilir. Ayrıca bir spekülatörün işlem yaptığı piyasayı bilmesi ve anlaması gerekir. Ve gibi niteliklere sahip stres direnci, soğukkanlı zihin ve iyi tepki. Bir spekülatörün kazancına istikrarlı veya... denilemez.
Bir yatırımcının geliri (hayatı gibi) daha öngörülebilir ve düzenlidir. Bir spekülatörle karşılaştırıldığında potansiyel kazanç ve kayıpları çok daha mütevazıdır. Tüm boş zamanınızı buna ayırmadan “yarı zamanlı” bir yatırımcı olabilirsiniz. Gerekli karakter nitelikleri: sabır, analitik zihin ve kararlılık.
Yazının en önemli sorusunun cevabına gelince: “Borsada para kazanmak gerçekten mümkün mü?” — blogumu okuyun ve her şeyi kendi gözlerinizle ve gerçek zamanlı olarak görün! ???? Güncellemelere abone olun ve yeni gönderilerin bağlantılarını sosyal ağlarda arkadaşlarınızla paylaşın!
Not: Borsa, yatırımlar ve ticaret hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, bakmanızı tavsiye ederim. Dmitry Mikhnov'dan bu web semineri.