Поздравления! Онзи ден с удоволствие гледах филма „Вълкът от Уолстрийт“ с Леонардо ди Каприо в главната роля. Обожавам . Интензивността на страстите, море от събития и емоции, възходи и падения - красота! Съгласете се, в сравнение с героите на такива филми, вие и аз живеем ужасно скучен живот.
Възможно ли е простосмъртен да прави пари на фондовата борса? Отговорът на този въпрос не е толкова очевиден, колкото изглежда. Тези, които смятат валутата, акциите или гигантска измама, грешат. Но тези, които се надяват постоянно и лесно да печелят хиляди долари на MICEX, също грешат.
Истината, както обикновено, е някъде по средата. Нека се опитаме да го разберем...
Днес няма да докосваме Форекс. Статията е публикувана съвсем наскоро. Нека поговорим за този, където се търгуват ценни книжа.
Има два начина да печелите пари тук. И всеки има своите плюсове и минуси. „Спекулант“ или „Инвеститор“: кой образ ви харесва повече?
Спекулант
Спекулантът се фокусира върху реализирането на краткосрочни печалби. Той може да „спечели“ няколко процента за няколко минути или няколко дни. След това затворете сделката и вземете печалба.
Спекулантът не се интересува с какво търгува. Ако само инструментът беше повече или по-малко променлив. В края на краищата, търговецът прави пари от колебанията на цените (двойка долар/рубла, барел петрол, акции на Apple). Спекулантът е активен играч. Търси тенденции, използва и анализира новини, сигнали и форуми. И всеки път се опитва да предвиди накъде ще тръгне пазарът: нагоре или надолу.
Колко може да спечели един спекулант?
Спекулантът може да удвои сметката си за търговия само за един месец! Възможно е да получите повече от 1000 годишно за няколко дни или часове. Целта на спекуланта е да победи пазара и да направи сериозна печалба за кратко време.
Ето например реалните резултати от конкурса на LCI - „Най-добър частен инвеститор“. Московската борса провежда LFI всяка година от 15 септември до 15 декември. Всеки може да участва в състезанието. Като част от състезанието можете да търгувате на фондовите, деривативните и валутните пазари.
За три месеца първите три спечелиха съответно 267,98%, 263,95% и 232,81% на фондовия пазар. Изкушаващо ли е да увеличите началния си капитал 2,5 пъти само за три месеца? Те депозираха $10 000 в сметката и изтеглиха $25 000...
За съжаление, в реалната търговия всичко изглежда съвсем различно. Повечето търговци показаха резултати от 0% до 5%. Малко по-малко от половината – от 0% до -5%. В края на трите месеца 50% от всички сметки за търговия бяха на червено.
Оказва се, че да си спекулант не е толкова изгодно. Но адски изкушаващо, нали? ???? Между другото, това важи и за спекулациите.
Помните ли историята от началото на 2016 г. за частен търговец от Казан? В интернет линк към тази новина се завъртя във всички социални мрежи. За един ден Денис Громов загуби 15,1 милиона рубли от валутни спекулации, оставяйки го да дължи на банката 9,5 милиона рубли! Историята със сигурност е мрачна, но все пак...
Инвеститор
Забелязали ли сте, че не правят филми и не пишат книги за инвеститори? За търговците-спекуланти - моля, но за инвеститорите - нищо!
И всичко това, защото... няма нищо специално за показване. В търговията милиони се печелят и губят за няколко минути, в кадъра има море от емоции, яхти, лимузини и луксозни жени. Отзивите на късметлиите вълнуват и ви карат да вярвате в чудо.
Инвестициите са тихи, скучни, повече или по-малко предвидими и абсолютно не грандиозни. Да направиш филм за обикновен инвеститор е все едно да направиш счетоводител или данъчен инспектор главен герой в екшън филм. ????
Сега нека станем сериозни. Инвеститорът е фокусиран да го получи за период от две до три години. За разлика от спекуланта, той купува или не като стока за препродажба, а като актив или дял в бизнес. Инвеститорът не оценява общата ситуация на фондовия пазар, а разглежда перспективите на конкретна организация. Той анализира финансовите отчети на компанията с помощта на множители(печалба, отчетна стойност, рентабилност и др.).
Особено „мързеливите“ инвеститори дори не правят това. Те не прекарват време в анализиране на пазари, компании или ценни книжа, а разпределят средства между различни класове активи, използвайки . Тази стратегия се нарича разпределение на активи. Отнема минимум време и носи доходност над пазарната.
Как един инвеститор прави пари? За дивиденти и ръст в стойността на конкретен бизнес. За разлика от спекулантите, инвеститорите не използват стопове и рамена. Инвеститорите намаляват потенциалните рискове по различен начин - .
Колко може да спечели един инвеститор?
Целта на инвеститора: да победи инфлацията и пазара (обикновено бенчмарк под формата на ) с няколко процента за дълги периоди. Инвеститорът, използващ стратегията за разпределение на активи, е доста доволен от пазарната възвръщаемост.
Невъзможно е да се каже колко средно печели един инвеститор. Заменете един актив в портфолиото си с друг или вземете резултатите за две „съседни“ години – и числата ще бъдат различни.
Нека разгледаме два инвестиционни инструмента.
Дивиденти върху акции
Да вземем дивидентната доходност на акции на руски компании въз основа на резултатите от 2015 г. Между другото, в Русия не са толкова малко компаниите, които изплащат дивиденти на акционерите.
- Получавам доходи, дори когато цената на акциите пада или е неподвижна
- Редовните плащания създават допълнителен паричен поток (всяка година, шест месеца или тримесечие), който отново може да се използва за инвестиции
Държавни облигации
OFZ е друга добра инвестиция за пасивен инвеститор. Инструментът се счита за най-надеждният на руския финансов пазар. И доходността на такива ценни книжа почти винаги е по-висока от лихвите по банковите депозити.
Доходът от държавни облигации се състои от две части: доход от обратно изкупуване/продажба и. През лятото на 2016 г. OFZ се търгува с доходност от 8% до 12%. От OFZ можете да създадете портфейл от облигации, да го закупите с него и да получите данъчно приспадане от 13%.
Как да изберем OFZ за инвестиция?
Ако пазарът очаква лихвените проценти да се повишат, тогава е по-добре да купувате облигации с променлив купонен доход. Ако ставките се повишат, доходът от купони също ще се увеличи.
На фона на високата инфлация си струва да разгледаме по-отблизо OFZ-IN (правителствени облигации с номинална индексация). Такива ценни книжа се индексират спрямо потребителската инфлация. Вярно е, че OFZ-IN обикновено предлага много нисък купонен доход.
Облигациите с номинална амортизация са подходящи за тези, които искат да генерират интензивен паричен поток. ОФЗ-АД се погасяват не еднократно, а на части по график. Между другото, точно вчера ми узря.
Кой е по-изгодно да бъдеш: спекулант или инвеститор?
Няма ясен отговор на този въпрос. Определено е по-трудно да си спекулант. Във всеки един момент той може да спечели стотици хиляди и веднага да стане отрицателен. Освен това един спекулант трябва да познава и разбира пазара, на който търгува. И имат качества като устойчивост на стрес, хладен ум и добра реакция. Печалбата на спекуланта не може да се нарече нито стабилна, нито...
Доходите на инвеститора са по-предвидими и редовни (както и животът му). В сравнение със спекуланта неговите потенциални печалби и загуби са много по-скромни. Можете да бъдете инвеститор „на непълно работно време“, без да отделяте цялото си свободно време за това. Необходими качества на характера: търпение, аналитичен ум и решителност.
Що се отнася до отговора на най-важния въпрос на статията: „Наистина ли е възможно да се правят пари на фондовата борса?“ — прочетете моя блог и вижте всичко със собствените си очи, и то в реално време! ???? Абонирайте се за актуализации и споделяйте връзки към свежи публикации с приятелите си в социалните мрежи!
P.S. Ако искате да научите повече за борсата, инвестициите и търговията, съветвам ви да погледнете този уебинар от Дмитрий Михнов.