Salutations! L'autre jour, j'ai aimé regarder le film « Le Loup de Wall Street » avec Leonardo DiCaprio dans le rôle titre. Adorer. L'intensité des passions, une mer d'événements et d'émotions, des hauts et des bas - la beauté ! D'accord, comparé aux héros de tels films, vous et moi vivons une vie terriblement ennuyeuse.
Est-il possible pour un simple mortel de gagner de l’argent en bourse ? La réponse à cette question n’est pas aussi évidente qu’il y paraît. Ceux qui considèrent la monnaie, les actions ou une arnaque géante se trompent. Mais ceux qui espèrent gagner régulièrement et facilement des milliers de dollars sur le MICEX se trompent également.
La vérité, comme d’habitude, se situe quelque part entre les deux. Essayons de comprendre...
Nous ne toucherons pas au Forex aujourd’hui. L'article a été publié assez récemment. Parlons de celui où se négocient les titres.
Il existe deux façons de gagner de l'argent ici. Et chacun a ses propres avantages et inconvénients. « Spéculateur » ou « Investisseur » : quelle image préférez-vous ?
Spéculateur
Le spéculateur se concentre sur la réalisation de profits à court terme. Il peut « gagner » quelques pour cent en quelques minutes ou quelques jours. Ensuite, concluez la transaction et réalisez des bénéfices.
Le spéculateur ne se soucie pas de ce avec quoi il négocie. Si seulement l’instrument était plus ou moins volatil. Après tout, un trader gagne de l’argent grâce aux fluctuations des prix (paire dollar/rouble, baril de pétrole, actions Apple). Un spéculateur est un acteur actif. Il recherche les tendances, utilise et analyse les actualités, les signaux et les forums. Et à chaque fois, il essaie de prédire où ira le marché : à la hausse ou à la baisse.
Combien peut gagner un spéculateur ?
Un spéculateur peut doubler son compte de trading en seulement un mois ! Il est possible d’en obtenir plus de 1 000 par an en quelques jours ou quelques heures. L’objectif du spéculateur est de battre le marché et de réaliser un profit important en peu de temps.
Voici par exemple les résultats réels du concours LCI - « Meilleur investisseur privé ». La Bourse de Moscou organise chaque année un LFI du 15 septembre au 15 décembre. Tout le monde peut participer au concours. Dans le cadre du concours, vous pouvez négocier sur les marchés boursiers, dérivés et des changes.
Sur trois mois, les trois premiers ont gagné respectivement 267,98%, 263,95% et 232,81% en Bourse. Est-il tentant d’augmenter votre capital de départ par 2,5 en seulement trois mois ? Ils ont déposé 10 000 $ sur le compte et ont retiré 25 000 $...
Malheureusement, dans le trading réel, tout semble complètement différent. La plupart des traders ont affiché des résultats allant de 0% à 5%. Un peu moins de la moitié – de 0% à -5%. Au bout de trois mois, 50 % de tous les comptes de trading étaient dans le rouge.
Il s’avère qu’être spéculateur n’est pas si rentable. Mais sacrément tentant, n'est-ce pas ? ???? Soit dit en passant, cela s'applique également à la spéculation.
Vous souvenez-vous de l'histoire d'un commerçant privé de Kazan, début 2016 ? Sur Internet, un lien vers cette nouvelle circulait sur tous les réseaux sociaux. En une journée, Denis Gromov a perdu 15,1 millions de roubles à cause de la spéculation sur les devises, ce qui lui fait devoir 9,5 millions de roubles à la banque ! L'histoire est certes sombre, mais quand même...
Investisseur
Avez-vous remarqué qu’ils ne font pas de films et n’écrivent pas de livres sur les investisseurs ? A propos des commerçants-spéculateurs - s'il vous plaît, mais des investisseurs - rien du tout !
Et tout cela parce que... il n'y a rien de spécial à montrer. Dans le commerce, des millions sont gagnés et perdus en quelques minutes ; dans le cadre il y a une mer d'émotions, des yachts, des limousines et des femmes luxueuses. Les avis des plus chanceux enthousiasment et font croire à un miracle.
Les investissements sont calmes, ennuyeux, plus ou moins prévisibles et absolument pas spectaculaires. Faire un film sur un investisseur ordinaire, c'est comme faire d'un comptable ou d'un inspecteur des impôts le personnage principal d'un film d'action. ????
Maintenant, soyons sérieux. L'investisseur s'efforce de le recevoir pendant une période de deux à trois ans. Contrairement à un spéculateur, il achète ou non comme une marchandise destinée à la revente, mais comme un actif ou une part dans une entreprise. Un investisseur n'évalue pas la situation générale du marché boursier, mais examine les perspectives d'une organisation spécifique. Il analyse les états financiers de l'entreprise à l'aide de multiplicateurs(bénéfice, valeur comptable, rentabilité, etc.).
Les investisseurs particulièrement « paresseux » ne le font même pas. Ils ne passent pas de temps à analyser les marchés, les entreprises ou les titres, mais répartissent les fonds entre les différentes classes d'actifs à l'aide de . Cette stratégie est appelée allocation d'actifs. Cela prend un minimum de temps et rapporte des rendements supérieurs à ceux du marché.
Comment un investisseur gagne-t-il de l’argent ? Sur les dividendes et la croissance de la valeur d'une entreprise particulière. Contrairement aux spéculateurs, les investisseurs n’utilisent pas de stop ni d’épaule. Les investisseurs réduisent les risques potentiels d'une manière différente - .
Combien un investisseur peut-il gagner ?
L'objectif de l'investisseur : battre l'inflation et le marché (généralement un indice de référence sous la forme de ) de plusieurs pour cent sur de longues périodes. L'investisseur utilisant la stratégie d'allocation d'actifs est assez satisfait du rendement du marché.
Il est impossible de dire combien gagne en moyenne un investisseur. Remplacez un actif de votre portefeuille par un autre ou prenez les résultats de deux années « adjacentes » - et les chiffres seront différents.
Examinons deux véhicules d'investissement.
Dividendes sur actions
Prenons le rendement en dividendes des actions de sociétés russes sur la base des résultats de 2015. À propos, il n'y a pas si peu d'entreprises en Russie qui versent des dividendes aux actionnaires.
- Je reçois un revenu même lorsque le cours de l'action baisse ou stagne
- Les paiements réguliers créent un flux de trésorerie supplémentaire (chaque année, six mois ou trimestre), qui peut à nouveau être utilisé pour investir.
Obligations d'État
OFZ est une autre bonne option d'investissement pour un investisseur passif. L'instrument est considéré comme le plus fiable du marché financier russe. Et le rendement de ces titres est presque toujours supérieur aux intérêts des dépôts bancaires.
Les revenus des obligations d'État se composent de deux parties : les revenus de rachat/vente et. À l'été 2016, OFZ s'échangeait avec un rendement de 8 % à 12 %. À partir des OFZ, vous pouvez créer un portefeuille obligataire, l'acheter avec et bénéficier d'une déduction fiscale de 13 %.
Comment choisir OFZ pour investir ?
Si le marché s’attend à une hausse des taux d’intérêt, il est préférable d’acheter des obligations à coupon variable. Si les taux augmentent, les revenus des coupons augmenteront également.
Dans le contexte d'une inflation élevée, il convient d'examiner de plus près les OFZ-IN (obligations d'État à indexation nominale). Ces titres sont indexés sur l'inflation à la consommation. Certes, OFZ-IN offre généralement un revenu de coupons très faible.
Les obligations avec amortissement au pair conviennent à ceux qui souhaitent générer un flux de trésorerie intense. Les OFZ-AD sont remboursés non pas une fois, mais en partie selon l'échéancier. Au fait, hier encore, il a mûri pour moi.
Qui est le plus rentable : un spéculateur ou un investisseur ?
Il n'y a pas de réponse claire à cette question. Être spéculateur est nettement plus difficile. À tout moment, il peut gagner des centaines de milliers et devenir immédiatement négatif. De plus, un spéculateur doit connaître et comprendre le marché sur lequel il négocie. Et avoir des qualités comme résistance au stress, esprit cool et bonne réaction. Les revenus d'un spéculateur ne peuvent être qualifiés ni de stables, ni...
Les revenus d'un investisseur sont plus prévisibles et réguliers (tout comme sa vie). Comparés à un spéculateur, ses gains et pertes potentiels sont bien plus modestes. Vous pouvez être investisseur « à temps partiel » sans y consacrer tout votre temps libre. Qualités de caractère nécessaires : patience, esprit d'analyse et détermination.
Quant à la réponse à la question la plus importante de l’article : « Est-il vraiment possible de gagner de l’argent en bourse ? — lisez mon blog et voyez tout de vos propres yeux, et en temps réel ! ???? Abonnez-vous aux mises à jour et partagez des liens vers de nouvelles publications avec vos amis sur les réseaux sociaux !
P.S. Si vous souhaitez en savoir plus sur la bourse, les investissements et le trading, je vous conseille de regarder ce webinaire de Dmitry Mikhnov.