अलग-अलग क्षेत्रों की बारीकियों को देखते हुए, आज प्रत्येक राज्य के अधिकारी तथाकथित काली सूची को स्वतंत्र रूप से बनाए रखने के लिए तेजी से प्रयास कर रहे हैं। चयन सिद्धांत कराधान, आर्थिक संबंधों और कई अन्य मानदंडों की ख़ासियत को ध्यान में रखता है। इसके आधार पर, अधिकार क्षेत्र की सूची बनाई जाती है, जिसके साथ लेनदेन निषिद्ध नहीं है, लेकिन वे विशेष नियंत्रण में आते हैं।
रूसी ब्लैकलिस्ट
ऐसी सूचियों के निर्माण का कारण राज्य के सरकारी खजाने को दरकिनार करते हुए विशाल पूंजी का पारित होना था। इस संबंध में, जोनों की पूरी सूची संकलित की गई थी, जिसके साथ सहयोग की बहुत सख्ती से जाँच की जाती है और भारी कर लगाया जाता है। महत्वपूर्ण प्रतिबंधों के लिए प्रदान नहीं करता है जो अपतटीय कंपनियों के साथ काम करने में बाधा बन जाएगा, लेकिन दृढ़ता से अनुशंसा करता है कि जो लोग अपतटीय जाने का निर्णय लेते हैं वे इन रेटिंगों को ध्यान में रखते हैं।
रूस में सबसे बड़ी रुचि ऐसे विभागों की सूची में निहित डेटा है:
- रूसी संघ के सेंट्रल बैंक;
- वित्त मत्रांलय;
- ओईसीडी;
- एफएटीएफ;
- कर मंत्रालय।
- संघीय कर सेवा।
प्रत्येक देश अपने लिए तय करता है कि ऐसे क्षेत्रों के साथ काम करने का जोखिम उठाने वालों के संबंध में क्या उपाय किए जाने चाहिए।
संघीय कर सेवा की सूची
ओईसीडी
आर्थिक सहयोग और विकास संगठन में 30 से अधिक देश शामिल हैं। इस निकाय द्वारा संकलित सूची में ऐसे राज्य शामिल हैं जिन्होंने किसी भी कर मामलों के संबंध में गोपनीय जानकारी के प्रकटीकरण के लिए आवश्यकताओं को नहीं अपनाया है। इस सूची की सभी अपतटीय कंपनियों को तीन श्रेणियों में विभाजित किया जा सकता है:
- जिन देशों ने इस आवश्यकता को आंशिक रूप से स्वीकार किया है। उदाहरण के लिए, यूएसए, डेनमार्क, ग्रीस, मैक्सिको, इटली, पोलैंड, फ्रांस, फिनलैंड और कई अन्य।
- जिन राज्यों ने ओईसीडी आवश्यकताओं को अपनाया है लेकिन उन्हें पर्याप्त रूप से लागू नहीं किया है। उदाहरण के लिए, मोनाको, अंडोरा, बहरीन, बहामास और कुछ अन्य।
- जिन क्षेत्रों ने आवश्यकताओं को नहीं अपनाया है: लाबुआन, कोस्टा रिका, फिलीपींस, उरुग्वे।
पिछले दो संगठनों की सूची में लगातार सुधार और बदलाव किया जा रहा है।
अपतटीय कंपनियां क्या हैं और उनके साथ कैसे काम करें: वीडियो
जून 21, 2019 वर्ष का , मनी लॉन्ड्रिंग पर फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) ने रणनीतिक AML/CFT कमियों के साथ अपने अधिकार क्षेत्र की सूची को अपडेट किया है।
अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली को एमएल/टीएफ जोखिमों से बचाने के लिए और अंतरराष्ट्रीय एएमएल/सीएफटी मानकों के साथ राष्ट्रीय व्यवस्थाओं के अधिक अनुपालन को बढ़ावा देने के लिए, एफएटीएफ ने उन क्षेत्राधिकारों की एक सूची की पहचान की है जिनके एएमएल/सीएफटी सिस्टम में रणनीतिक कमियां हैं और उनके साथ काम कर रहा है। अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के लिए खतरे का प्रतिनिधित्व करने वाली इन कमियों को दूर करें।
ये अधिकार क्षेत्र दो आधिकारिक FATF दस्तावेजों में सूचीबद्ध हैं:
1. एफएटीएफ सार्वजनिक वक्तव्य (काली सूची),जिसमें वे क्षेत्राधिकार शामिल हैं जिनके लिए FATF सदस्य देशों और अन्य न्यायालयों को प्रोत्साहित करता है कि वे अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली को निरंतर महत्वपूर्ण धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण (ML/TF) जोखिमों से बचाने के लिए प्रतिउपायों को लागू करें; तथा
2. वैश्विक AML/CFT नेटवर्क में सुधार: एक सतत प्रक्रिया (ग्रे सूची),जिसमें रणनीतिक एएमएल/सीएफटी कमियों वाले क्षेत्राधिकार शामिल हैं जिनके लिए एफएटीएफ के साथ एक कार्य योजना विकसित की गई है।
1. एफएटीएफ सार्वजनिक वक्तव्य
1.1. डेमोक्रेटिक पीपुल्स रिपब्लिक ऑफ कोरिया (डीपीआरके)
एफएटीएफ डीपीआरके की मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल/सीएफटी) शासन में महत्वपूर्ण कमियों को दूर करने और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए गंभीर खतरों से निपटने में विफल होने के बारे में चिंतित है। एफएटीएफ डीपीआरके से अपनी एएमएल/सीएफटी कमियों को तुरंत और अर्थपूर्ण ढंग से दूर करने का आह्वान करता है। इसके अलावा, FATF सामूहिक विनाश के हथियारों (WMD) के प्रसार और उनके वित्तपोषण से संबंधित DPRK की अवैध गतिविधियों से उत्पन्न खतरे के बारे में गंभीर रूप से चिंतित है।
FATF ने अपने सदस्यों को 25 फरवरी 2011 को अपने आह्वान को दोहराया और सभी क्षेत्राधिकारों से अपने वित्तीय संस्थानों को डीपीआरके कंपनियों, वित्तीय संस्थानों और उनकी ओर से कार्य करने वालों सहित डीपीआरके के साथ व्यापारिक संबंधों और लेनदेन पर विशेष ध्यान देने की सलाह देने का आग्रह किया। निगरानी को मजबूत करने के अलावा, एफएटीएफ अपने सदस्यों को भी प्रोत्साहित करता है और अपने वित्तीय क्षेत्रों को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण से बचाने के लिए, संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रस्तावों के अनुसार प्रभावी प्रतिवाद और लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करने का आग्रह करता है। और डीपीआरके से निकलने वाले डब्ल्यूएमडी प्रसार जोखिम (एमएल/टीएफ/पीएफ)। क्षेत्राधिकारों को मौजूदा शाखाओं को बंद करने के लिए आवश्यक कदम उठाने चाहिए।
1.2. ईरान
जून 2016 में, FATF ने अपनी रणनीतिक AML/CFT कमियों को दूर करने के लिए ईरान की उच्च-स्तरीय राजनीतिक प्रतिबद्धता और कार्य योजना को लागू करने के लिए तकनीकी सहायता लेने के अपने निर्णय का स्वागत किया।
यह देखते हुए कि ईरान ने इस राजनीतिक प्रतिबद्धता और उसके द्वारा उठाए गए कदमों को हासिल कर लिया है, एफएटीएफ ने फरवरी 2019 में जवाबी कार्रवाई के निलंबन को जारी रखने का फैसला किया।
नवंबर 2017 में, ईरान ने नकद घोषणा व्यवस्था की स्थापना की। अगस्त 2018 में, ईरान ने आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के अपने कानून में संशोधन को अपनाया, और जनवरी 2019 में, ईरान ने मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने के अपने कानून में संशोधन को भी अपनाया। FATF इन विधायी प्रयासों की प्रगति को मान्यता देता है। आतंकवाद के वित्तपोषण पर पलेर्मो कन्वेंशन की पुष्टि करने के लिए विधेयक पहले ही संसद द्वारा पारित किए जा चुके हैं लेकिन अभी तक लागू नहीं हुए हैं। किसी भी देश की तरह, FATF केवल पूरी तरह से अपनाए गए कानूनों पर ही विचार कर सकता है। एक बार जब शेष कानून पूरी तरह से लागू हो जाता है, तो एफएटीएफ अधिनियमित कानून के साथ इसकी समीक्षा करेगा, यह निर्धारित करने के लिए कि इसमें शामिल उपाय एफएटीएफ मानकों के अनुसार ईरान की कार्य योजना के अनुरूप हैं या नहीं।
ईरान की कार्य योजना जनवरी 2018 में समाप्त हो गई। जून 2019 में, FATF ने नोट किया कि अभी भी कुछ ऐसे आइटम हैं जिन्हें अंतिम रूप नहीं दिया गया है और ईरान को पूरी तरह से हल करना चाहिए:
1) आतंकवादी वित्तपोषण का पर्याप्त अपराधीकरण, जिसमें "विदेशी कब्जे, उपनिवेशवाद और नस्लवाद को समाप्त करने की कोशिश कर रहे" नामित समूहों के लिए छूट शामिल है;
2) संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रासंगिक प्रस्तावों के अनुसार आतंकवादी संपत्तियों की पहचान और फ्रीजिंग;
3) एक पर्याप्त और अनिवार्य ग्राहक ड्यू डिलिजेंस व्यवस्था सुनिश्चित करना;
4) स्पष्टीकरण कि टीएफ से संबंधित प्रयास किए गए लेनदेन पर एसटीआर जमा करना ईरान के कानूनी ढांचे द्वारा कवर किया गया है;
5) यह प्रदर्शित करना कि कैसे अधिकारी बिना लाइसेंस वाले धन/मूल्य हस्तांतरण सेवा प्रदाताओं की पहचान करते हैं और उन्हें अधिकृत करते हैं;
6) पलेर्मो कन्वेंशन और टीएफ सम्मेलनों का अनुसमर्थन और कार्यान्वयन, पारस्परिक कानूनी सहायता के अवसरों का स्पष्टीकरण;
7) यह सुनिश्चित करना कि वित्तीय संस्थान सत्यापित करते हैं कि वायर ट्रांसफर में प्रेषक और प्राप्तकर्ता की पूरी जानकारी है।
एफएटीएफ ने इस सप्ताह अपनी बैठक में काउंटरमेशर्स के निलंबन को जारी रखने का फैसला किया, सिवाय इसके कि एफएटीएफ सदस्यों को बुला रहा है और सभी न्यायालयों को फरवरी 2019 के अनुरूप ईरान में स्थित वित्तीय संस्थानों की शाखाओं और सहायक कंपनियों के लिए बढ़ी हुई पर्यवेक्षी समीक्षा की आवश्यकता है। सार्वजनिक बयान।
धन शोधन रोधी कानून को अपनाने सहित ईरान द्वारा की गई प्रगति को स्वीकार करते हुए, एफएटीएफ अपनी निराशा व्यक्त करता है कि कार्य योजना लागू नहीं हुई है। एफएटीएफ को उम्मीद है कि ईरान सुधारों के रास्ते पर तेजी से आगे बढ़ेगा ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि सभी बकाया मुद्दों का समाधान आवश्यक एएमएल/सीएफटी सुधारों को पूरा करके और लागू करके किया जाए।
यदि, अक्टूबर 2019 तक, ईरान एफएटीएफ मानकों के अनुरूप पलेर्मो और आतंकवादी वित्तपोषण सम्मेलनों को स्वीकार नहीं करता है, तो एफएटीएफ को बेहतर उपयुक्त रिपोर्टिंग तंत्र या वित्तीय लेनदेन की व्यवस्थित रिपोर्टिंग की शुरुआत की आवश्यकता होगी; और ईरान में स्थित उनकी किसी भी शाखा और सहायक कंपनियों के संबंध में वित्तीय समूहों के लिए बाहरी ऑडिट आवश्यकताओं में वृद्धि। FATF को यह भी उम्मीद है कि ईरान सक्षम नियमों और अन्य संशोधनों पर जोर देना जारी रखेगा।
ईरान FATF के सार्वजनिक बयान में तब तक बना रहेगा जब तक कि पूर्ण कार्य योजना पूरी नहीं हो जाती। जब तक ईरान एक्शन प्लान की आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण योजना में पहचानी गई कमियों को दूर करने के लिए कार्रवाई नहीं करता, तब तक एफएटीएफ ईरान द्वारा उत्पन्न आतंकवादी वित्तपोषण जोखिम और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के लिए इसके खतरे के बारे में चिंतित रहेगा। इसलिए, एफएटीएफ अपने सदस्यों को प्रोत्साहित करता है और सभी न्यायालयों से आग्रह करता है कि वे अपने वित्तीय संस्थानों को एफएटीएफ सिफारिश 19 के अनुसार ईरान से व्यक्तियों और संस्थाओं के साथ व्यापारिक संबंधों और लेनदेन के संबंध में उचित परिश्रम लागू करने के लिए प्रोत्साहित करते रहें, जिसमें शामिल हैं:
1) प्रस्तावित लेनदेन के कारणों के बारे में जानकारी प्राप्त करना;
2) व्यावसायिक संबंधों की विस्तारित निगरानी करना।
2. वैश्विक एएमएल/सीएफटी नेटवर्क में सुधार: एक सतत प्रक्रिया
अपनी चल रही एएमएल/सीएफटी अनुपालन समीक्षा के हिस्से के रूप में, एफएटीएफ ने निम्नलिखित क्षेत्राधिकारों की पहचान की है जिनमें रणनीतिक एएमएल/सीएफटी कमियां हैं जिसके लिए उन्होंने एफएटीएफ के साथ एक कार्य योजना विकसित की है। जबकि परिस्थितियाँ क्षेत्राधिकार से क्षेत्राधिकार में भिन्न होती हैं, प्रत्येक क्षेत्राधिकार ने पहचान की गई कमियों को दूर करने के लिए एक उच्च-स्तरीय लिखित राजनीतिक प्रतिबद्धता प्रदान की है। एफएटीएफ इन प्रतिबद्धताओं का स्वागत करता है।
FATF द्वारा अभी तक कई न्यायालयों की समीक्षा नहीं की गई है। एफएटीएफ निरंतर आधार पर अतिरिक्त क्षेत्राधिकारों की पहचान करना जारी रखता है जो अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के लिए जोखिम पैदा करते हैं।
एफएटीएफ और एफएटीएफ-शैली के क्षेत्रीय निकाय नीचे पहचाने गए क्षेत्राधिकारों के साथ काम करना जारी रखेंगे और पहचानी गई कमियों को दूर करने में हुई प्रगति पर रिपोर्ट करेंगे। एफएटीएफ इन न्यायालयों को कार्य योजनाओं के कार्यान्वयन को जल्द से जल्द और स्थापित समय सीमा के भीतर पूरा करने के लिए प्रोत्साहित करता है। FATF इन कार्य योजनाओं के कार्यान्वयन की बारीकी से निगरानी करेगा और अपने सदस्यों को नीचे दी गई जानकारी पर विचार करने के लिए प्रोत्साहित करेगा।
बहामास, बोत्सवाना, कंबोडिया, इथियोपिया, घाना, पाकिस्तान, पनामा, श्रीलंका, सीरिया, त्रिनिदाद और टोबैगो, ट्यूनीशिया, यमन।
11 अक्टूबर को पेरिस में इंटरनेशनल ग्रुप ऑन कॉम्बैटिंग फाइनेंशियल एब्यूज (FATF) के एक सत्र में, यह घोषणा की गई थी कि रूस को उन देशों की सूची से बाहर रखा गया है जो मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए उचित प्रयास नहीं कर रहे हैं। रूस के अलावा, "ब्लैक" सूची ने नीयू द्वीप, मार्शल द्वीप और डोमिनिका को छोड़ दिया। अब, FATF सूची के एक और संशोधन के बाद, कुक आइलैंड्स, मिस्र, ग्वाटेमाला, ग्रेनाडा, इंडोनेशिया, म्यांमार, नाउरू, फिलीपींस, सेंट विंसेंट और ग्रेनेडाइंस, नाइजीरिया और यूक्रेन इसमें बने रहे। ओईसीडी इस सूची में शामिल देशों के भागीदारों के साथ व्यवहार करते समय "बड़ी सावधानी" की सिफारिश करता है। "बिग सेवन" द्वारा 1989 में स्थापित एफएटीएफ के अनुसार, दुनिया में मनी लॉन्ड्रिंग की मात्रा $ 590 बिलियन से $ 1.5 ट्रिलियन सालाना तक है।
रूस को जून 2000 में FATF की "ब्लैक लिस्ट" में शामिल किया गया था। 24 जून 2001 को, इस संगठन ने रूस को सूची में छोड़ने का फैसला किया, और 30 सितंबर तक रूसी संघ में मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने के कानून को नहीं अपनाया जाने पर आर्थिक प्रतिबंध लगाने की संभावना की ओर इशारा किया। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि अभी तक केवल नाउरू "ब्लैक" सूची में FATF द्वारा दंडित देशों में से है, जहां प्रति 10,000 लोगों पर लगभग 400 बैंक पंजीकृत हैं। 7 सितंबर को अगली पूर्ण बैठक में, आयोग ने फिर से रूस को "काली सूची" से बाहर नहीं करने का फैसला किया, लेकिन रूसी संघ पर प्रतिबंध लागू नहीं करने का फैसला किया, क्योंकि उस समय तक व्लादिमीर पुतिन ने "वैधीकरण का विरोध करने पर" कानून पर हस्ताक्षर किए थे। (लॉन्ड्रिंग) अवैध रूप से प्राप्त आय।"
2002 में एफएटीएफ के ग्रीष्मकालीन सत्र में, हंगरी और सेंट किट्स एंड नेविस को सूची से बाहर रखा गया था, जो कि अंतरराष्ट्रीय समूह के अनुसार, "कानून में कमियों को खत्म करने" के लिए "बहुत कुछ, यदि सभी नहीं" किया। रूस फिर से "खराब" सूची में बना रहा, और अगर सितंबर 2001 में FATF ने इसे केवल "नए कानून की प्रभावशीलता का व्यापक रूप से आकलन करने" की आवश्यकता के द्वारा समझाया, अवैध रूप से प्राप्त आय के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) का मुकाबला करने पर ", तो मार्च में 2002 में एफएटीएफ ने रूस के लिए आवश्यकताओं को कड़ा किया था ताकि मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के क्षेत्र में अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप कानून लाया जा सके, साथ ही कर और कानून प्रवर्तन क्षेत्रों में कानून को अंतिम रूप दिया जा सके।
सितंबर 2002 में, कई उच्च-रैंकिंग रूसी अधिकारियों ने कहा कि देश ने मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए अंतरराष्ट्रीय संगठनों की सभी आवश्यकताओं का अनुपालन किया है, जिससे एफएटीएफ को यह स्पष्ट हो गया है कि रूस अब नाउरू और ग्रेनेडा के पड़ोस को बर्दाश्त नहीं करना चाहता है। काली" सूची। इन आरोपों को सत्यापित करने के लिए, 23 सितंबर को, वित्तीय दुर्व्यवहार का मुकाबला करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय समूह का एक प्रतिनिधिमंडल रूसी संघ में आया, जिसने रूसी संघ के राष्ट्रपति प्रशासन, वित्त मंत्रालय, सीएफएम, संघीय प्रतिभूति आयोग में बैठकें कीं। सेंट्रल बैंक ने कई वाणिज्यिक बैंकों का दौरा किया, विशेष रूप से, रूस के सर्बैंक, साथ ही साथ कानून प्रवर्तन एजेंसियां। इसके अलावा, FATF आयोग ने यात्रा के दौरान सेंट पीटर्सबर्ग और तुला का दौरा किया। विशेष रूप से, तुला में, मेहमानों ने रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के प्रशिक्षण केंद्र के साथ-साथ कई वाणिज्यिक बैंकों और कंपनियों का दौरा किया, जो शहर के मोहरे की दुकान में देखने के लिए भी आलसी नहीं थे।
बेशक, झाड़ियों में पियानो थे। एफएटीएफ प्रतिनिधिमंडल की रूसी संघ की यात्रा के दौरान, रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय ने हथियारों की बिक्री, नशीले पदार्थों की तस्करी, वेश्यावृत्ति, साथ ही साथ आय के वैधीकरण से संबंधित अपराधों की पहचान करने के लिए एक परिचालन-खोज ब्यूरो के निर्माण की घोषणा की। आर्थिक क्षेत्र में अपराधों के रूप में। ओआरबी वित्तीय निगरानी के लिए आरएफ समिति के साथ मिलकर काम करेगा। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि सीएफएम ने खुद गर्मियों में घोषणा की थी कि अगर किसी एक पक्ष को आतंकवादियों के साथ संबंध होने का संदेह है, तो वह किसी भी ऑपरेशन को नियंत्रित करने के लिए अपनी शक्तियों का विस्तार करने की योजना बना रहा है। और समिति को जानकारी प्रदान करने के लिए बाध्य संगठनों की सूची में कीमती धातुओं और पत्थरों के व्यापार में शामिल संगठन, जुआ, निवेश प्रबंधन और गैर-राज्य पेंशन फंड शामिल होंगे।
इसके अलावा एफएटीएफ आयोग की यात्रा के दौरान, राज्य ड्यूमा ने तीसरे में अपनाया, संघीय कानून में संशोधन और परिवर्धन पर एक बिल को अंतिम रूप से पढ़ना "अपराध से आय के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) का प्रतिकार करने पर।" परियोजना के अनुसार, 600 हजार रूबल से अधिक के लेनदेन अनिवार्य नियंत्रण के अधीन हैं। इसके अलावा, क्रेडिट संस्थानों को संदिग्ध ग्राहकों की सेवा करने से इनकार करने का अधिकार है। इसके अलावा, बैंकों को ऐसे ग्राहकों को सक्षम अधिकारियों को रिपोर्ट करना आवश्यक है।
आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने पर FATF की विशेष सिफारिशें वास्तविक स्थितियों का वर्णन करती हैं जो बताती हैं कि क्या संदिग्ध माना जाता है। उदाहरण के लिए, $17,000 की वार्षिक आय वाले व्यक्ति के खाते में अचानक $356,000 प्रवाहित हो गए। या उन कंपनियों के बीच वित्तीय लेनदेन दर्ज किए जाते हैं, जिन्हें उनकी गतिविधियों के संदर्भ में किसी भी तरह से प्रतिच्छेद नहीं करना चाहिए था। यहां तक कि किसी बैंक में डिपॉजिट बॉक्स खोलना भी संदिग्ध माना जाता है, यदि बैंक को यह नहीं पता कि ग्राहक क्या कर रहा है या, जैसा कि एफएटीएफ की सिफारिशों में कहा गया है, "उसकी प्रकार की गतिविधि इस तरह के सेल को खोलने की आवश्यकता प्रदान नहीं करती है। "
एफएटीएफ की "ब्लैक" सूची से रूस का बहिष्कार बताता है कि देश ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के लिए विधायी क्षेत्र में अपनी शक्ति में सब कुछ किया है। लेकिन रूसी संघ में कानूनों को लागू करने के लिए तंत्र कितना प्रभावी होगा जो क्रेडिट संस्थानों को ग्राहकों की निगरानी करने और उनके लेनदेन के बारे में "उन्हें कहां होना चाहिए" रिपोर्ट करने का सुझाव देता है? कम से कम, उन देशों की "ब्लैक" सूची जहां उनका अपना कानून लागू नहीं किया गया है, अभी तक FATF द्वारा आविष्कार नहीं किया गया है। और यह अच्छा है।
FATF ब्लैक लिस्ट- उन देशों की सूची जो FATF के साथ पर्याप्त रूप से सहयोग नहीं करते हैं - मनी लॉन्ड्रिंग पर वित्तीय कार्रवाई कार्य बल, इस संगठन के साथ सहयोग करने से इनकार करते हैं या अंतर्राष्ट्रीय आतंकवाद का समर्थन करते हैं।
इसी समय, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि अक्सर न केवल उन राज्यों पर जहां मनी लॉन्ड्रिंग का अभ्यास किया जाता है, उन पर अपर्याप्त सहयोग का आरोप लगाया जाता है, बल्कि कई विकासशील देश भी हैं जहां इस तरह की कार्रवाइयों को रोकने के लिए बुनियादी ढांचा अभी तक विकसित नहीं हुआ है।
FATF की दृष्टि से प्रतिकूल देशों की सूची पहली बार 2000 में प्रकाशित हुई थी। कई अपतटीय द्वीप राज्यों के अलावा, जैसे बहामास, केमैन आइलैंड्स, कुक आइलैंड्स और पनामा, रूस, इज़राइल और लिकटेंस्टीन इसमें शामिल थे।
काली सूची स्थायी और अपरिवर्तित नहीं है, इसे समय-समय पर अद्यतन किया जाता है। तो, 2001 में, रूस इसमें नहीं था, लेकिन मिस्र, हंगरी, यूक्रेन और अन्य देशों को सूचीबद्ध किया गया था। 2006 से 2009 तक, ईरान, पाकिस्तान, उज्बेकिस्तान और तुर्कमेनिस्तान सूची में थे।
2012 में, FATF ने सूची बनाने के लिए एक नया तरीका अपनाया। इसे तीन समूहों में बांटा गया था।
सबसे पहले, ये तथाकथित राज्य हैं जो उच्चतम स्तर के जोखिम वाले हैं, एफएटीएफ के साथ सहयोग नहीं कर रहे हैं और जिनके खिलाफ अंतरराष्ट्रीय समुदाय द्वारा जवाबी कार्रवाई की जा रही है। इन देशों में ईरान और उत्तर कोरिया शामिल हैं।
दूसरे, उच्च स्तर के जोखिम वाले देश, जिनके खिलाफ उपाय लागू नहीं होते हैं: क्यूबा, बोलीविया, पाकिस्तान, सीरिया, तुर्की, आदि।
तीसरे समूह में वे देश शामिल हैं जिनका नेतृत्व सहयोग करने के लिए तैयार है, लेकिन उनके पास FATF के साथ बातचीत के वास्तविक अवसर नहीं हैं - वित्तीय और नियामक बुनियादी ढांचा विकसित नहीं है, आदि। इस सूची में अल्जीरिया, अंगोला, कंबोडिया, नामीबिया, तुर्कमेनिस्तान और अन्य सबसे गरीब शामिल हैं। देश।
FATF की ब्लैक लिस्ट का सीधा संबंध बैंकिंग सिस्टम और अंतरराष्ट्रीय व्यापार से है. इस सूची में प्राप्तकर्ताओं को कोई भी भुगतान संदिग्ध होना तय है। इसके अलावा, अक्सर वित्तीय संस्थान नियामक अधिकारियों से अनावश्यक प्रश्नों से बचने के लिए इन देशों के प्रतिपक्षों के साथ लेनदेन करने से इनकार करते हैं।
प्रारंभ में, जब काली सूची पहली बार सामने आई, तो इसमें अधिकांश अपतटीय राज्य शामिल थे, लेकिन अब उनमें से कई अपने कानून को अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप लाने में कामयाब रहे हैं। नतीजतन, गुमनाम बैंक खाते खोलना, एक अपतटीय कंपनी के मालिक के बारे में जानकारी छिपाना आदि असंभव हो गया।
FATF के अलावा, एक अन्य संगठन वंचित देशों की सूची रखता है - अंतर्राष्ट्रीय सहयोग और विकास संगठन।
मनी लॉन्ड्रिंग पर वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स (एफएटीएफ) एक अंतर सरकारी संगठन है जो मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल / सीएफटी) से निपटने के क्षेत्र में विश्व मानकों को विकसित करता है, और इन मानकों के साथ 228 राष्ट्रीय एएमएल / सीएफटी सिस्टम के अनुपालन का भी आकलन करता है। एफएटीएफ के अपने अधिदेश के कार्यान्वयन में मुख्य उपकरण एएमएल/सीएफटी के क्षेत्र में 40 सिफारिशें हैं, जो हर पांच साल में औसतन एक बार संशोधन के अधीन हैं।
संगठन के नाम का अनुवाद और रूसी में संक्षिप्त नाम कला द्वारा तय किया गया है। संघीय कानून के 12 "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर"।
कहानी
FATF की स्थापना 1989 में G7 देशों के निर्णय से की गई थी और यह AML/CFT के क्षेत्र में अंतर्राष्ट्रीय मानकों के विकास और कार्यान्वयन में शामिल मुख्य अंतरराष्ट्रीय संस्थान है। FATF के सदस्य 34 देश और दो अंतरराष्ट्रीय संगठन, पर्यवेक्षक - 20 संगठन और दो देश हैं।
गतिविधियां और संरचना
एफएटीएफ का मुख्य निर्णय लेने वाला उपकरण पूर्ण बैठक है, जो वर्ष में तीन बार मिलती है, साथ ही एफएटीएफ कार्य समूह:
- आकलन और कार्यान्वयन पर;
- टाइपोलॉजी द्वारा;
- आतंकवाद और धन शोधन के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर;
- अंतरराष्ट्रीय सहयोग की समीक्षा पर
एफएटीएफ आईएमएफ, विश्व बैंक, ड्रग्स और अपराध पर संयुक्त राष्ट्र कार्यालय जैसे अंतरराष्ट्रीय संगठनों के साथ सहयोग पर काफी ध्यान देता है। ये संरचनाएं मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के उद्देश्य से अपने कार्यक्रमों को लागू करती हैं। राष्ट्रीय स्तर पर एफएटीएफ की सिफारिशों को लागू करने के लिए मुख्य उपकरणों में से एक वित्तीय खुफिया इकाइयां (एफआईयू) हैं, जो अवैध रूप से प्राप्त धन के प्रवाह की पहचान करने के लिए प्रत्येक देश के भीतर वित्तीय जानकारी एकत्र करने और विश्लेषण करने के लिए जिम्मेदार हैं।
सदस्यों
राज्य:
अंतरराष्ट्रीय संगठन:
- यूरोपीय आयोग,
- फारस की खाड़ी के अरब राज्यों के लिए सहयोग परिषद।
2004 से, संघीय वित्तीय निगरानी सेवा रूसी संघ की ओर से FATF की गतिविधियों में भाग ले रही है।
एफएटीएफ दस्तावेज, विशेष रूप से 40 सिफारिशें, प्रत्येक देश में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए एक प्रभावी शासन बनाने के लिए संगठनात्मक और कानूनी उपायों का एक व्यापक सेट है, जिसकी जटिलता और सार्वभौमिकता में व्यक्त किया गया है:
- राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने और आतंकवाद के वित्तपोषण के संगठन से संबंधित मुद्दों का व्यापक संभव कवरेज;
- अंतरराष्ट्रीय सम्मेलनों, संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रस्तावों, एएमएल/सीएफटी मुद्दों पर विशेष अंतरराष्ट्रीय संगठनों के कृत्यों के साथ घनिष्ठ संबंध;
- राष्ट्रीय विशिष्टताओं और कानूनी प्रणाली की विशिष्टताओं को ध्यान में रखते हुए, देशों को 40 एफएटीएफ सिफारिशों के कार्यान्वयन में कुछ लचीलापन दिखाने का अवसर प्रदान करना।
FATF की सिफारिशें अन्य अंतरराष्ट्रीय कृत्यों के प्रासंगिक प्रावधानों की नकल या प्रतिस्थापन नहीं करती हैं, और यदि आवश्यक हो, तो उन्हें पूरक करते हुए, वे उन्हें AML/ सीएफटी मानदंड और नियम। संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के संकल्प संख्या 1617 (2005) के अनुसार, 40 एफएटीएफ सिफारिशें संयुक्त राष्ट्र के सदस्य देशों द्वारा कार्यान्वयन के लिए अनिवार्य अंतरराष्ट्रीय मानक हैं।
पहली FATF चालीस सिफारिशें 1990 में ड्रग मनी लॉन्ड्रर्स से वित्तीय प्रणालियों की रक्षा के लिए एक पहल के रूप में विकसित की गई थीं। 1996 में, मनी लॉन्ड्रिंग की उभरती प्रवृत्तियों और तौर-तरीकों को ध्यान में रखते हुए और नशीली दवाओं की आय के लॉन्ड्रिंग से कहीं अधिक अपने दायरे का विस्तार करने के लिए सिफारिशों को पहली बार संशोधित किया गया था। अक्टूबर 2001 में, एफएटीएफ ने आतंकवादी कृत्यों और आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण को शामिल करने के लिए अपने जनादेश का विस्तार किया और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए आठ (बाद में नौ तक विस्तारित) विशेष सिफारिशों को अपनाया।
एफएटीएफ की सिफारिशों को 2003 में दूसरी बार संशोधित किया गया था और विशेष सिफारिशों के साथ, 180 से अधिक देशों द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल / सीएफटी) का मुकाबला करने के लिए अंतरराष्ट्रीय मानक के रूप में मान्यता दी गई है। 2012 में अपने सदस्यों के पारस्परिक मूल्यांकन के तीसरे दौर के पूरा होने के बाद, एफएटीएफ ने एफएटीएफ-शैली के क्षेत्रीय समूहों (आरएफटीएफ) और पर्यवेक्षक संगठनों के साथ घनिष्ठ सहयोग में, अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष, विश्व बैंक और संयुक्त राष्ट्र सहित, संशोधित किया। और FATF की सिफारिशों को अद्यतन किया। सिफारिशों की आवश्यक निरंतरता और कठोरता को बनाए रखते हुए परिवर्तन नए और उभरते खतरों को ध्यान में रखते हैं, मौजूदा दायित्वों में से कई को स्पष्ट और मजबूत करते हैं।
ए. एएमएल/सीएफटी नीति और समन्वय
बी मनी लॉन्ड्रिंग और जब्ती
C. आतंकवाद का वित्तपोषण और WMD प्रसार
डी. निवारक उपाय
ई. कानूनी व्यक्तियों और व्यवस्थाओं की पारदर्शिता और लाभकारी स्वामित्व
एफ. सक्षम अधिकारियों और अन्य संस्थागत व्यवस्थाओं की शक्तियां और जिम्मेदारियां
जी. अंतर्राष्ट्रीय सहयोग
एफएटीएफ-प्रकार के क्षेत्रीय समूह (आरजीटीएफ)
मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अंतरराष्ट्रीय मानकों के वैश्विक प्रसार में एक महत्वपूर्ण भूमिका दुनिया के विभिन्न क्षेत्रों में FATF जैसे समूहों द्वारा निभाई जाती है।
इस तरह की संरचनाओं का मुख्य कार्य मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित क्षेत्रों में आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करना है, विशेष रूप से, मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने के लिए अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुपालन के लिए अपने सदस्यों की राष्ट्रीय प्रणालियों का पारस्परिक मूल्यांकन करके (विशेष रूप से, 40. +9 एफएटीएफ सिफारिशें) और क्षेत्र के लिए विशिष्ट धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण के रुझान अध्ययन और तरीके (प्रकार) आयोजित करना।
एफएटीएफ और एफएटीएफ जैसे क्षेत्रीय समूह संयुक्त रूप से मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के साथ-साथ राष्ट्रीय स्तर पर उनके कार्यान्वयन की निगरानी के लिए अंतरराष्ट्रीय मानकों के प्रसार और कार्यान्वयन के लिए एक एकल अंतर्राष्ट्रीय प्रणाली (नेटवर्क) बनाते हैं।
वर्तमान में, दुनिया में 8 FATF-प्रकार के क्षेत्रीय समूह हैं:
- मनी लॉन्ड्रिंग पर एशिया-प्रशांत समूह (APG);
- पूर्वी और दक्षिणी अफ्रीका एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ग्रुप (ESAAMLG);
- दक्षिण अमेरिका में मनी लॉन्ड्रिंग पर वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (GAFISUD);
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (ईएजी) का मुकाबला करने पर यूरेशियन समूह;
- मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका में मनी लॉन्ड्रिंग पर वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (MENAFATF);
- मनी लॉन्ड्रिंग (मनीवाल) से निपटने के उपायों के मूल्यांकन पर यूरोप की परिषद के विशेषज्ञों की समिति;
- मनी लॉन्ड्रिंग पर कैरेबियन फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (CFATF);
- पश्चिम अफ्रीका में मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ अंतर सरकारी समूह (GIABA)।
बैंकिंग पर्यवेक्षण के अपतटीय समूह (ओजीबीएस) में आरजीटीएफ के समान कार्य हैं, जो इसे एफएटीएफ जैसे क्षेत्रीय समूह के रूप में वर्गीकृत करने की भी अनुमति देता है।
एक अन्य क्षेत्रीय समूह, जिसके लक्ष्य और उद्देश्य WGTF के समान हैं, को अभी तक FATF द्वारा FATF-शैली वाले क्षेत्रीय समूह के रूप में मान्यता नहीं दी गई है।