Comment ouvrir une société de courtage : conditions. Téléchargement gratuit du plan d'affaires de courtage

Vous pouvez gagner de l'argent en négociant des actions même si vous ne savez pas du tout comment négocier. L'article détaille comment créer votre propre entreprise de courtage.

Pour ouvrir votre propre bureau de courtage, il n'est pas nécessaire de pouvoir négocier en bourse. Il suffira que vous connaissiez les bases, vous avez vu comment cela fonctionne.

Demande croissante de services de courtage dans la CEI

L'anticipation du profit est un stimulus très puissant, et donc pousse des centaines de milliers de personnes regard intelligent et intelligent sur les opérations boursières, derrière des écrans d'ordinateur.

Tout est assez simple. Vous devez être inscrit auprès d'une personne morale. une personne comme "Vasya Finance Group LLC", disons, sur ou. Quelque part pour 2 à 3 000 $, vous l'aurez fait en une semaine. Vous devez également ouvrir un compte de trading d'entreprise de 25 $ auprès de votre courtier américain pour cette société offshore. Vous donnerez des sous-comptes de ce compte aux clients. Vous devrez également créer un compte bancaire, également offshore : les clients y enverront leur argent pour un dépôt commercial. La complexité du circuit est trompeuse ; Tout est très simple si vous comprenez l'essence.

Le courtier vous donnera autorisation d'utiliser votre logo et le nom de votre entreprise dans les journaux, sur le site. Ils veulent également un bureau avec plusieurs lignes téléphoniques et au milieu d'une grande ville. Personnel - environ 5-6 personnes au moins. Il faudra organiser une publicité sérieuse, une formation régulière et un service après l'ouverture des comptes. Tout cela peut être lancé en quelques mois, si vous l'abordez judicieusement.

Avantages du statut de marque blanche en ce que vous payez une commission pour la "vente en gros" et la recevez des clients à un prix "de détail". Il est avantageux pour vous que les commerçants négocient en intrajournalier, c'est-à-dire souvent (quotidiennement) et donnent un bon revenu au bureau.

En moyenne, pour un mois de trading, un trader gagne autant que son broker sous forme de commissions. Si un commerçant gagne 1 000 $, le courtier gagne également quelque part, voire plus. Et ça revenu garanti de votre propre entreprise de courtage!

Moins le statut de la marque blanche que les gens vous appelleront aussi tous les mois et se plaindront qu'ils ont quelque chose avec le terminal, qu'ils veulent rendre l'argent, que vous avez tout compté de travers. Eh bien, certains perdront juste avec un coup de sifflet.

Conclusion

Avec un désir, vous pouvez facilement ouvrir votre propre courtage, et gagnez de l'argent grâce à la façon dont vos clients négocient en bourse.

MS Word Volume : 33 pages

Plan d'affaires

Avis (27)

Le plan d'affaires proposé pour une société de courtage vous permettra de décider de l'introduction à la vie d'une entreprise qui fournira aux clients une variété de services financiers et de conseil. Les gens modernes ont souvent besoin de divers services de conseil dans le secteur bancaire, ainsi que des services de traitement de la documentation bancaire et financière, de transfert d'argent à des personnes spécifiques, etc.

Un document de qualité vous aidera certainement dans la mise en place de la constitution d'une entreprise de ce type. Envisagez de créer votre propre clientèle. La direction de la coopération avec les clients via Internet est également intéressante. Cette méthode vous permet de minimiser les coûts et de réduire au minimum le temps consacré à une opération spécifique pour un client spécifique.

Un exemple de document fini est l'occasion de profiter des développements inestimables des spécialistes de cette industrie, car les transactions financières comportent souvent divers écueils. N'oubliez pas d'embaucher des professionnels expérimentés de la banque et de la finance qui peuvent négocier avec les clients pour obtenir des résultats fructueux. Une société de courtage est une entreprise qui garantit des bénéfices si vous gardez constamment le doigt sur le pouls et agissez de manière professionnelle, en prenant des décisions éclairées.

Un prêt est une opportunité de résoudre rapidement la plupart des problèmes financiers, et des centaines de milliers de personnes utilisent cette opportunité chaque année. À cet égard, les services des courtiers en crédit sont de plus en plus demandés sur le marché intérieur. Une entreprise comme le courtage a plusieurs options de développement. Par exemple, un entrepreneur peut simplement ouvrir une société de courtage en assurance, ou fournir uniquement des services de conseil, conseiller un client sur la préparation de documents, l'aider à choisir la bonne banque, etc.

L'efficacité de l'organisation du travail d'un courtier en crédit dépend de sa capacité à nouer des partenariats avec différentes banques. Si vous parvenez à conclure un accord de coopération avec une banque spécifique, vous aurez le droit de représenter les intérêts du client tout au long de la procédure d'obtention d'un prêt. En conséquence, les frais pour vos services seront considérablement plus élevés.

De nombreuses banques, concluant un contrat d'agence avec des courtiers en crédit, fournissent simultanément un logiciel spécial permettant d'échanger rapidement des informations et, par conséquent, d'améliorer la qualité des services.

Le métier de courtier en crédit peut difficilement être qualifié de simple et dénué de problèmes. Ils commencent à la toute première étape de l'ouverture d'une société de courtage en crédit. Tout d'abord, pour le succès du développement de l'activité de courtage, il est nécessaire de choisir correctement son emplacement. Il peut s'agir d'une pièce située dans le centre d'affaires de la ville, où le trafic est constamment élevé et où il est très pratique de s'y rendre, ou d'un bureau situé à proximité des marchés automobiles, des grands centres commerciaux, c'est-à-dire aux endroits où vos clients potentiels se rassemblent. Il est souhaitable qu'il n'y ait pas de telles entreprises à proximité - les principaux concurrents du courtier.

Une entreprise a la possibilité de se développer activement si au moins cinquante clients contactent votre entreprise chaque mois. Mais pour cela, il ne suffit pas d'acquérir un bureau confortable, il faudra beaucoup d'efforts pour recruter le personnel approprié. Seul un spécialiste expérimenté pourra expliquer à un emprunteur potentiel tous les avantages et inconvénients des différents produits de prêt, aider à rédiger les documents nécessaires. De plus, il est important pour un gestionnaire-courtier de pouvoir déterminer avec précision la solvabilité d'un client et ses chances d'obtenir un prêt.

De nombreux entrepreneurs qui envisagent d'ouvrir leur propre entreprise - une agence de courtage ou une entreprise - préfèrent embaucher des personnes ayant une expérience dans cette activité, par exemple d'anciens employés de banque. Leur expérience et leurs connaissances peuvent jouer un rôle déterminant dans le succès d'une entreprise comme un courtier en assurances ou en hypothèques. Selon les statistiques, les plus prisés sont encore les prêts à la consommation et les prêts pour l'achat de véhicules. Le prêt hypothécaire en est encore à ses balbutiements, donc parier dessus est risqué.

La rentabilité de ce type d'entreprise atteint la barre des 20-25%. Avec une bonne gestion d'entreprise, il est possible de récupérer les ressources financières investies en seulement 3-4 mois, un maximum de six mois. Toutes les informations nécessaires à un courtier sur les subtilités de cette activité sont contenues dans un plan d'affaires professionnel pour une société de courtage. Ce document est la clé d'un développement commercial réussi. Vous y trouverez des réponses à toutes les questions - comment ouvrir une entreprise telle qu'un courtier en prêts, ce qui est nécessaire pour cela et comment atteindre rapidement le sommet de cette activité et battre les principaux concurrents.

La capacité de négocier des titres est très appréciée dans le domaine de l'économie liée à la gestion des actifs financiers et matériels. Si vous avez les connaissances et l'expérience nécessaires, ou si vous avez d'excellentes compétences organisationnelles et êtes prêt à former une équipe de professionnels capables de fournir des services aux clients sur le marché financier, alors vous serez intéressé par ce matériel sur la façon d'ouvrir une société de courtage et commencez à gagner de l'argent par vous-même.

Comment une société de courtage gagne-t-elle de l'argent?

Le marché boursier de la Fédération de Russie commence tout juste à prendre une forme sûre. C'est le format prévu par le législateur en 2016 qui permettra aux détenteurs de titres émis par des émetteurs russes de négocier librement cet actif et d'en tirer profit.

Cependant, malgré le fait qu'il n'y ait pas eu de renouveau notable dans ce créneau jusqu'à présent, des sociétés de courtage continuent d'ouvrir et d'opérer dans de nombreuses villes de Russie. De quoi vivent-ils et comment gagnent-ils ?

Le courtier peut échanger des devises, de grandes quantités de marchandises, des entreprises et de nombreux autres actifs liquides que les propriétaires mettent aux enchères.

Le courtier perçoit des revenus (pourcentage de la transaction) sur les opérations suivantes :

• achat et vente d'actifs en bourse dans l'intérêt du client ;
• recherche d'acheteurs d'actifs liquides, ainsi que recherche de vendeurs qui souhaitent vendre des biens en demande sur le marché ;
• organisation de séminaires et de formations pour les nouveaux arrivants et les investisseurs potentiels.

Les entreprises n'ont pas à se spécialiser dans un type d'activité, une équipe active et professionnelle peut mener à bien l'ensemble des activités, augmentant ainsi le chiffre d'affaires de l'entreprise.

Comment démarrer une entreprise

La meilleure façon d'ouvrir une société de courtage dans chaque cas dépend avant tout des opportunités de démarrage.

Principaux formats :

• propre société (LLC). Si vous choisissez cette option, vous bénéficierez d'informations sur et ce qui peut se produire ;
• bureau de représentation ou succursale d'un courtier existant ;
• lancement d'une société de courtage en franchise.

Le plus souvent, au moment où une décision est prise au départ sur le marché financier, un entrepreneur a déjà certaines réalisations. L'objectif principal à ce stade est d'utiliser le matériel existant aussi efficacement que possible.

Avoir votre propre entreprise sera un bon début pour un courtier qui a déjà de l'expérience dans les échanges d'actions, de matières premières et de devises. Et aussi, qui a suffisamment de capital pour démarrer, et a des relations dans le monde des affaires, grâce auxquelles vous pouvez commencer à travailler activement dès les premiers jours d'ouverture.

La représentation est la meilleure solution pour un entrepreneur qui sait déjà travailler avec des actifs sur différentes bourses, mais qui n'a pas l'argent pour démarrer seul. Un bon moyen d'ouvrir une société de courtage avec de telles sources est de présenter vos projets et plans d'affaires à une société de courtage déjà en activité et de convaincre la direction de créer un bureau de représentation.

Si un homme d'affaires n'a aucune expérience, mais souhaite devenir courtier et a des finances pour commencer, alors la bonne décision serait. Le franchiseur formera, installera un logiciel spécial et aidera d'abord activement à maîtriser la direction.

Frais d'ouverture d'un bureau de courtage

Les frais administratifs et organisationnels de départ s'élèveront à environ un demi-million de roubles. Ce montant comprend l'enregistrement et l'obtention des licences pour les activités dans lesquelles l'entreprise sera engagée.

Avec l'ouverture indépendante d'une société de courtage, les coûts peuvent être d'environ deux millions de roubles. Ce montant comprend les réparations dans les locaux loués, l'achat de mobilier et d'écrans multimédia, l'aménagement de trois postes de travail informatisés avec un programme d'échange installé.

Comme le succès fait partie de l'image du courtier, les réparations, l'équipement et le mobilier du bureau doivent être choisis avec goût et apporter du confort aux visiteurs. Lisez quelles sont ses fonctionnalités.

Pour accueillir l'entreprise, un local de 50 à 100 mètres carrés convient. M. Emplacement - le centre d'affaires actif de la ville.

Une attention particulière doit être portée au personnel. Les employés doivent être des experts dans leur domaine et des personnes fiables, avec une prédisposition minimale aux violations officielles.

Dépenses mensuelles - environ 500 000 roubles. Ce montant comprend les salaires, l'entretien des équipements et le loyer. En cas de bon mois, les charges de personnel peuvent augmenter du fait du versement des primes.

Pour vous, nous avons rassemblé un tas d'idées qui peuvent faire des profits dans le secteur des services. Lire . Moments organisationnels et moyens d'attirer les clients.

Peut être une excellente source de revenus.

Les services sociaux sont également très demandés, pensez-y. Découvrez les qualités et les ressources dont vous avez besoin pour réussir dans cette industrie.

Nous attirons des clients

Comme dans toute entreprise liée à la prestation de services, la chose la plus difficile dans le domaine du courtage est de trouver et de fidéliser un client. La situation est encore compliquée par le fait que dans ce cas le client doit confier son argent ou ses titres à l'intermédiaire.

Malgré le fait que les investisseurs russes connaissent une nouvelle crise, un nombre croissant de personnes réfléchissent à la manière d'investir de l'argent de manière rentable. Et la tâche de la société de courtage est de faire comprendre au public cible que le courtier dispose de tous les outils pour s'assurer que le capital de l'investisseur est placé aussi efficacement que possible et réalise un profit.

À ces fins, un travail explicatif est effectué, des séminaires et des conférences sont organisés, les courtiers travaillent en ligne et aident les clients potentiels à voir les avantages de travailler sur les marchés professionnels.

Attention! Outre l'afflux d'investisseurs, les travaux d'explication peuvent également servir de source de revenus supplémentaire. En fixant une somme modique pour s'engager avec des investisseurs potentiels, une société de courtage peut recevoir jusqu'à 100 000 roubles de revenus par mois.

Le courtage est une activité autorisée. En Fédération de Russie, depuis le 1er septembre 2013, une licence pour exercer des activités de courtage sur le marché des valeurs mobilières est délivrée par la Banque centrale de la Fédération de Russie. Auparavant émis par le Service fédéral des marchés financiers (jusqu'en 2004 - par la Commission fédérale du marché des valeurs mobilières).

Afin que la Bourse exerce un contrôle sur les Négociateurs, ainsi que pour évaluer leur situation financière, les Négociateurs sont tenus de fournir à la Bourse des informations et des rapports conformément à la Procédure de fourniture d'informations et de rapports à la société anonyme. Bourse de Moscou MICEX-RTS.

Comment devenir un courtier Forex

Supposons que vous décidiez d'ouvrir à partir de zéro.

Créer un centre de traitement étape par étape

Pour créer votre propre centre de négociation (société FOREX), vous devez suivre quelques étapes.

1. Vous devez en savoir plus sur le fonctionnement de cette entreprise sur le marché des changes, réfléchir à toutes les étapes de développement de votre future entreprise. Il est nécessaire de formuler vos principaux avantages concurrentiels et de décider de la promotion de votre entreprise sur le marché du courtage.
2. Il est nécessaire d'enregistrer une personne morale et d'ouvrir un compte bancaire. Pour le centre de négociation créé, il est nécessaire de rédiger correctement tous les documents juridiques, de conclure des accords avec d'autres participants au marché des changes pour couvrir les positions des clients, d'obtenir des licences auprès de l'un des régulateurs: la Banque centrale de la Fédération de Russie, CySEC (Chypre ), IFSC (Belize), NFA (États-Unis), FCA (Royaume-Uni), BaFin (Allemagne). Si la licence a été délivrée à Chypre et que vos activités sont exercées dans un pays où ce marché est réglementé (par exemple, dans la Fédération de Russie), la CySEC vous demandera une licence de la Banque centrale de la Fédération de Russie.
3. Créez un site Web de centre de négociation, une plateforme d'achat et de négociation en fonction de vos capacités initiales.
4. Ouvrir un bureau, l'équiper et recruter du personnel expérimenté et bien répartir les tâches. Un exemple d'organisation de back-office peut être trouvé sur le site Web de Metaquotes.

Combien d'argent est nécessaire?

Voici les articles les plus chers :

1. Achat d'une licence de plateforme de trading - de 5 000 $ à 150 000 $ (selon le nombre de vos clients et la plateforme) ;
2. Frais de maintenance mensuels pour chaque plate-forme - de 1 000 $ à 10 000 $ ;
3. Fil d'actualité de la plateforme - licence à partir de 300$ + abonnement mensuel à partir de 20$ ;
4. Frais de fournisseur de liquidité - 25 000 $ à 2 500 000 $ + frais de « support » mensuels ;
5. Licence de régulateur. La licence elle-même est peu coûteuse. Par exemple, СySEC vous demandera de 4 000 € à 10 000 €, le prix dépend du type de vos services de base et complémentaires. Tous les régulateurs exigent la présence d'un capital autorisé. Pour CySEC, il devrait être de 125 000 € à 730 000 €, pour la Banque centrale de la Fédération de Russie - à partir de 100 000 000 ₽ + contributions SRO. Si vous choisissez un régulateur étranger, vous serez tenu de maintenir une présence physique minimale dans ce pays, ce qui vous obligera en outre à payer conditionnellement 180 000 € par an de dépenses de fonctionnement, y compris les salaires du personnel, ainsi que d'autres dépenses de fonctionnement (par exemple, informatique, téléphonie, électricité, loyer des bureaux, auditeurs externes et internes, consommables, etc.), sans compter les salaires de deux dirigeants : CEO, CFO.
6. Vous aurez également besoin de financement pour le matériel du serveur.

Fournisseurs de liquidité et fournisseurs

Généralement, les fournisseurs de liquidités sont de grandes banques et d'autres institutions financières (Bank of America, Citibank, Barclays, Deutsche Bank, Citibank, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Nomura Bank, RBS, UBS, Saxo Bank, Scandi Bank, HSBC, Goldman, etc. ).

Les apporteurs de liquidité sont des intermédiaires qui regroupent un grand nombre d'apporteurs de liquidité, ce qui leur permet de leur donner le meilleur prix pour le courtier. Exemples de prestataires : Integral, Currenex, Sucden Financia, LMAX Exchange, etc. Certains brokers utilisent à la fois les services de prestataires et de prestataires.

Enregistrement légal

Dans la Fédération de Russie, cette activité est réglementée par la loi fédérale n° 460 « portant modification de certains actes législatifs de la Fédération de Russie », connue sous le nom de loi sur la réglementation du marché du Forex en Russie, qui a été adoptée le 29 décembre 2014, et est entré en vigueur le 1er octobre 2015. Désormais, les courtiers doivent adhérer à un SRO, qui oblige un cambiste à payer des frais uniques (d'un montant de deux ₽2 millions) au fonds d'indemnisation (dont les paiements sont fournis aux clients des cambistes en faillite), une entrée frais (d'un montant de ₽ 1 million), ainsi que payer les frais d'adhésion mensuels.

Auparavant, Alfa-Bank offrait des services par l'intermédiaire d'Alfa Capital Holdings offshore (sous la marque Alfa-Forex), enregistrée à Chypre. Cependant, la CySEC a annoncé de nouvelles exigences, selon lesquelles, toutes les organisations agréées par ce régulateur sont tenues de divulguer les lieux de leur présence. Cela signifie que les entreprises doivent fournir au régulateur des informations sur les pays dans lesquels, autres que l'Union européenne, elles fournissent leurs services. Et aussi de présenter pour vérification par le régulateur les documents sur la base desquels ils mènent leurs activités dans ces pays. Autrement dit, pour travailler dans la Fédération de Russie, une licence de la Banque centrale sera éventuellement nécessaire de toute façon.

Les entreprises étrangères peuvent être présentes sur le marché de la Fédération de Russie, mais il leur est interdit de mener des activités publicitaires. Bien qu'en règle générale, Internet leur suffise. Ainsi, par exemple, NPBFX (Belize) - la marque de Nefteprombank, activement utilisée après l'introduction de la loi susmentionnée.

Une réglementation similaire va être introduite en Ukraine et au Kazakhstan.

Schéma classique

Agent russe + société offshore et compte bancaire chypriote.

Procédure d'enregistrement de la société offshore

L'enregistrement des sociétés étrangères est effectué par des entreprises spécialisées qui ont certaines connexions et opportunités au lieu d'enregistrement. Votre nouvelle société sera enregistrée dans un délai d'un mois. Les entreprises proposent également des entreprises prêtes à l'emploi, si vous êtes satisfait du prix et du nom.

Il existe des entreprises qui offrent une gamme complète de services d'inscription de courtier. Le coût de leurs services peut être de 20 000 à 30 000 euros, et atteindre plusieurs centaines de milliers, selon la taille de votre entreprise.

Entreprise russe

Vous pouvez enregistrer une société en Russie à votre nom. Il vaut mieux prendre le nom en accord avec la société offshore (un bon exemple : Alpari - Alpari Partner).

PS : D'après les statistiques d'un des plus grands DC russes (on ne le nommera pas), si l'on reprend ses statistiques sur deux ans, sur plusieurs milliers de commerçants qui y travaillaient, seuls quelques-uns sont restés performants, ce sur quoi on peut compter les doigts. Dans le même temps, à des périodes plus courtes, il y a beaucoup plus de commerçants dans le noir, mais avec son cours leur nombre diminue, c'est-à-dire, par exemple, ils sont dans le noir pendant la première moitié de l'année, puis après un an il y en a moins et après deux ans il n'y en a plus que quelques-uns. Le point n'est pas dans le DC lui-même, mais dans le fait que le trading Forex lui-même est une entreprise si risquée que seuls ceux qui se tiennent derrière les commerçants restent en profit constant, c'est-à-dire. ce sont des teneurs de marché, des CD, des courtiers et des banques, car ces acteurs du marché gagnent même lorsque les commerçants perdent.

Courtiers IB et marque blanche

De nombreux courtiers à part entière (généralement Forex) sur leurs sites Web et dans la publicité vous proposent de créer votre propre DC en utilisant leur franchise, c'est-à-dire de devenir un courtier introducteur (Introducing Broker). Les revenus des courtiers IB consistent en une part de la propagation (par exemple, 20-50%), des transactions des clients que vous avez attirés, dont l'argent est transféré au courtier et les clients travaillent via leurs terminaux.

L'inconvénient de cette entreprise est le faible revenu, les dépenses de bureau élevées, le travail pour la marque de quelqu'un d'autre. En cas de problème avec le courtier, les clients que vous avez attirés viendront à vous, pas à lui.

blanc étiqueter(Marque blanche russe) est un concept qui prévoit la production de produits ou services sans marque par une entreprise et l'utilisation de ces produits ou services par une autre entreprise sous sa propre marque (marque). Vous créez et développez votre société sous votre propre marque, mais utilisez la plateforme de trading d'un autre broker. L'avantage d'une telle entreprise est de réduire considérablement les coûts d'ouverture d'une entreprise et d'acheter une plate-forme, d'économiser sur les licences et de maintenir le personnel technique avec des serveurs.

Votre revenu peut être composé à la fois de la part du spread et du pourcentage de traders qui négocient.

Inconvénients de la marque blanche: l'impossibilité d'étendre les fonctionnalités de la plateforme de trading, le manque d'accès au terminal et au serveur, le manque de contrôle sur le flux des cotations, la présence d'un lien supplémentaire entre le fournisseur de liquidité et les traders.

Licences et certifications

un ensemble de documents est requis, y compris:

1. Règles d'assurance.
2. Calculs tarifaires.

pièce

Personnel

Qui sont:

• directeur,
• comptable,
• avocat,
• agents d'assurance.

Perspectives de développement commercial

La finance

1. Le coût de location d'un espace de bureau est de 100 000 $ par année.

Conclusion

Télécharger le business plan de la compagnie d'assurance pour 350 roubles, de nos partenaires, avec une garantie de qualité.
Le contenu du business plan :
1. Confidentialité
2. Reprendre
3. Étapes de mise en œuvre du projet
4. Caractéristiques de l'objet
5. Plan de commercialisation
7. Plan financier
8. Évaluation des risques
9.

Assurance automobile. Comment démarrer une entreprise d'assurance

Justification financière et économique des investissements
10. Conclusion

Étant donné que le revenu du courtier est composé d'un très petit pourcentage de la commission de l'opération de chaque client (généralement environ 5 centièmes de pour cent de tout «mouvement», rentable ou non rentable - le revenu du courtier ne dépend pas de la rentabilité des transactions du client , mais sur ses chiffres d'affaires), un travail actif sera demandé pour attirer les clients. Il peut s'agir de quelques dizaines de grands commerçants "privilégiés", ou d'un flux constamment renouvelé de petits clients-investisseurs. Habituellement, les débutants suivent des séminaires de formation.

Exemple de business plan pour une compagnie d'assurance

Mais ... "La route sera maîtrisée par celui qui marche."

Une analyse approfondie du marché de l'assurance des services disponibles est nécessaire

Ce serait bien d'avoir une assurance-vie conjugale. (Leszek Kumor)

Malgré le fait que le marché de l'assurance soit suffisamment développé, il est tout à fait réaliste d'ouvrir une nouvelle agence d'assurance en fonction des besoins du marché en nouveaux produits d'assurance.

Par exemple, dans les grandes villes, les prestations d'assurance des campagnes de joaillerie, ou d'assurance des risques financiers dans la co-construction d'une maison ou d'un local professionnel seront bien cotées. Vous pouvez toujours trouver votre créneau pour ouvrir une agence en effectuant une analyse approfondie du marché de l'assurance pour les services disponibles, cela peut être fait en utilisant le plan d'affaires d'une agence d'assurance. Et en option, une succursale d'une agence d'assurance bien connue et demandée par la population. Une rampe de lancement pour une nouvelle, à l'avenir, campagne d'assurance.

enregistrement

Une campagne d'assurance peut être immédiatement émise par une LLC ou une société similaire à partir d'une personne morale. Listez en détail les services prévus de l'agence nouvellement ouverte.

Le capital autorisé, en règle générale, dépend des services fournis par la société. Plus la valeur des services est élevée (par exemple, l'assurance-vie des clients), plus le capital autorisé est important.

Licences et certifications

L'agence en cours d'ouverture se munit d'abord d'une licence pour les services fournis, après avoir passé la certification auparavant. Le processus est complexe, se déroule sous l'égide du ministère des Finances et prend une longue période, moins d'un an, parfois moins. Pour sa conception un ensemble de documents est requis, y compris:

1. Règles d'assurance.
2. Documentation pour l'ouverture de la campagne.
3. Calculs tarifaires.

La spécificité de la campagne est telle que chaque nouveau type d'assurance nécessite la signature de nouveaux documents. De plus, le directeur de campagne confirme ses qualifications dans ce domaine. Ici son expérience dans la spécialité, les retours positifs sur ses activités sont importants.

Et à la suite des travaux préparatoires, inscription au registre d'État unifié des campagnes d'assurance lors de l'obtention d'une licence. C'est une étape de travail très importante et responsable.

pièce

Ce n'est qu'après avoir reçu une assurance que vous connaîtrez le prix réel de la vie. (Mikhail Mamchich)

La condition principale pour les locaux choisis pour le bureau est un bon accès à celui-ci et la disponibilité d'un parking pour les véhicules personnels : pratique et sûr.

Ce devrait être une pièce assez grande, un maximum de 150 mètres carrés. m., mais moins. Faire du bureau le visage de l'agence est très important. Cette question doit faire l'objet d'une très grande attention: sans fioritures, strictement commerciale. Propreté et ordre.

Personnel

Il est très important de recruter des agents intelligents

Au moment de l'ouverture de l'agence dans l'état devrait être pas plus de 10-20 employés, qui sont:

• directeur,
• comptable,
• avocat,
• agents d'assurance.

La tâche principale des agents d'assurance est de rechercher des clients pour leur fournir des services d'assurance.

Avec l'expansion des opportunités commerciales, le personnel des employés et des agents d'assurance augmentera également. Et pour que l'entreprise se développe, il doit y avoir de tels agents d'assurance dans l'État qui peuvent convaincre et vendre des services d'assurance. Plus il y aura de services vendus, plus les choses iront pour l'agence d'assurance, ce qui signifie que les bénéfices augmenteront.

Comment recruter des agents intelligents ? Tout d'abord, créer les conditions de travail les plus favorables, intéresser l'agent avec une prime positive, une éventuelle évolution de carrière, un bon pourcentage des services qu'il vend. Vous pouvez également suivre la voie de l'enseignement aux débutants en utilisant des formations spéciales. Il est bon d'utiliser ces deux types de travail avec des agents partout. Et vous pouvez également embaucher plusieurs spécialistes expérimentés dans les travaux d'assurance.

Le code vestimentaire des employés est l'une des conditions qui renforce la crédibilité de cette campagne.

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Stratégies de base d'acquisition de clients

La particularité de l'activité d'assurance est que la publicité directe de ses services est ici inefficace. Par conséquent, pour chaque produit d'assurance, vous devez développer une stratégie publicitaire distincte.

La force motrice de l'agence d'assurance est la publicité de chaque service d'assurance individuel, puisque le travail d'une agence d'assurance est la vente de services d'assurance.

A chaque prestation d'assurance spécifique, ils doivent aller vers le public cible des clients, parfois en les mélangeant (par exemple, dans le cas d'une assurance habitation contre les catastrophes naturelles, on peut proposer simultanément une prestation d'assurance auto si ce client en possède une).

Perspectives de développement commercial

Avec un petit capital de départ et l'incapacité de fournir immédiatement une large gamme de services d'assurance, vous pouvez vous arrêter à un type de service, mais nouveau dans son application sur le marché. En l'absence de concurrence, vous pouvez obtenir de bons résultats en matière de développement des affaires. Et avec le développement des affaires, à l'avenir, ajouter de nouveaux services d'assurance.

La finance

Mais vous devez d'abord vous concentrer sur 20 millions de roubles.

Le capital initial pour l'ouverture de l'agence sera de plus de 500 mille dollars.

Lors de l'ouverture d'une campagne d'assurance, il faut compter sur les postes de dépenses suivants :

1. Le coût de la location d'un espace de bureau - 100 mille dollars.

   Comment devenir courtier d'assurance - plan d'affaires étape par étape

2. Equipement de l'espace bureau, avec sa remise en état préalable (fourniture en mobilier et matériel de bureau).
3. Dépenses salariales pour les employés de l'agence d'assurance - 100 à 150 000 dollars.
4. Dépenses publicitaires de l'agence d'assurance - 200 000 $

Conclusion

Plus l'entreprise prend de l'ampleur, plus vite elle s'amortit. Le bénéfice des services vendus de l'agence est d'environ 10%, la période de récupération maximale est de 5 ans.

Exemple 1 - Téléchargez gratuitement le plan d'affaires d'une agence d'assurance prêt à l'emploi

Exemple 2 - Téléchargez gratuitement le plan d'affaires d'une agence d'assurance prêt à l'emploi

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Le contenu du business plan :
1. Confidentialité
2. Reprendre
3. Étapes de mise en œuvre du projet
4. Caractéristiques de l'objet
5. Plan de commercialisation
6. Données techniques et économiques de l'équipement
7. Plan financier
8. Évaluation des risques
9. Justification financière et économique des investissements
10. Conclusion

Aujourd'hui, la négociation sur les marchés boursiers suscite de plus en plus d'intérêt. De nombreux commerçants débutants arrêtent rapidement leurs expériences, perdant des sommes impressionnantes, d'autres ont un succès mitigé. Il y a des gens comme vous qui sont intéressés non seulement par des informations sur la façon de négocier avec succès sur les plateformes de trading, mais aussi sur la façon de créer une société de courtage et d'organiser le travail au bon niveau.

Une maison de courtage est rarement ouverte par des personnes au hasard qui n'ont aucune idée de ce que c'est. Mais encore, pour commencer, nous allons décrire les concepts de base:

• Un courtier est un intermédiaire. Ce concept est utilisé dans les assurances, les prêts, les douanes, ainsi que dans le commerce des devises et le marché des valeurs mobilières.
• L'activité de courtage, en tant que concept général, est une activité d'intermédiaire dans la conclusion de toute transaction. Au sens étroit où le monde moderne est habitué à comprendre ce terme, il s'agit de services d'intermédiation dans le négoce de valeurs mobilières. Conformément à la loi fédérale "sur le marché des valeurs mobilières" du 22 avril 1996 N 39-FZ (la nouvelle version entre en vigueur le 1er janvier 2014), un courtier effectue des transactions d'achat et de vente d'instruments financiers pour le compte d'un client, en son propre nom ou au nom d'un client, pour le compte d'un client.

Il existe deux options principales pour démarrer une entreprise de courtage, qui nécessitent toutes deux un investissement et une préparation sérieuse. Passons du plus simple au plus complexe.

Conclusion d'un contrat d'agence

Un contrat d'agence avec une société de courtage bien connue au niveau fédéral voire international. L'essence de cette option est la suivante: l'organisation ouvre un bureau de représentation d'une grande entreprise de la région et travaille sous sa marque. En règle générale, des frais sont facturés pour l'utilisation de la marque, mais il s'agit généralement d'un montant symbolique. Les revenus sont distribués par accord, les agents peuvent recevoir jusqu'à 50 et même 70% de commission sur les opérations de trading des clients attirés (c'est un revenu, pas un profit, c'est-à-dire tous les coûts de maintenance de la salle des marchés, d'attraction de clients et d'animation de séminaires de formation, l'agent supporte au détriment de sa part de "revenu"). Les investissements pour l'obtention d'une licence ne sont pas nécessaires, l'action permissive de la licence de votre « fédéral » s'applique à vous, vous agissez en son nom. Un logiciel de trading sur Internet, des ressources analytiques et toute une liste de fournisseurs de liquidités pour un travail réussi seront également partagés avec vous.

Étant donné que le revenu du courtier est composé d'un très petit pourcentage de la commission de l'opération de chaque client (généralement environ 5 centièmes de pour cent de tout «mouvement», rentable ou non rentable - le revenu du courtier ne dépend pas de la rentabilité des transactions du client , mais sur ses chiffres d'affaires), un travail actif sera demandé pour attirer les clients. Il peut s'agir de quelques dizaines de grands commerçants "privilégiés", ou d'un flux constamment renouvelé de petits clients-investisseurs.

Qu'est-ce qu'une société de courtage d'assurances et son business plan

Habituellement, les débutants suivent des séminaires de formation.

Frais de bureau, d'équipement, salaires du personnel, etc. l'agent porte sur lui-même.

Création d'une maison de courtage à partir de zéro

Une autre option, la plus longue et la plus coûteuse, consiste à créer votre propre entreprise de courtage à partir de zéro.

La législation régissant le type d'activité qui vous intéresse établit un certain nombre d'exigences pour les entreprises qui envisagent d'exercer des activités de courtage.

Conformément au Règlement sur les exigences en matière d'agrément et les conditions applicables aux activités professionnelles sur le marché des valeurs mobilières, les activités de courtage sont soumises à agrément. En règle générale, les organisations essaient d'obtenir immédiatement une licence pour le courtage, les activités de courtage et la gestion des valeurs mobilières. Le deuxième chapitre du Règlement décrit en détail toutes les exigences pour le candidat à la licence, y compris les conditions de suffisance des fonds propres, les exigences relatives à la composition de l'équipe d'employés et leurs qualifications, et même pour les logiciels et le matériel.

« Les normes d'adéquation des fonds propres pour les participants professionnels au marché des valeurs mobilières… » (voir l'arrêté du Service fédéral des marchés financiers n° 11-23/pz-n du 24 mai 2011) fixent un seuil pour la valeur estimée des fonds propres d'une maison de courtage société – 35 millions de roubles.

Le « Règlement sur la procédure de calcul des fonds propres des participants professionnels au marché des valeurs mobilières… » vous aidera à calculer le montant de vos fonds propres (cf. Ordonnance du Service fédéral des marchés financiers du 23 octobre 2008 N 08-41/pz-n , tel que modifié le 22 juin 2010)

Pour ceux qui exercent des activités de courtage uniquement pour la conclusion de contrats qui sont des instruments financiers dérivés, dont l'actif sous-jacent est une matière première, depuis le 5 décembre 2013, la Banque centrale de la Fédération de Russie a fixé le ratio de fonds propres au montant de 5 millions de roubles.

Bien sûr, avec des fonds et des connaissances suffisants, vous pouvez démarrer un projet à partir de zéro: créer une LLC, apporter un montant suffisant au capital autorisé (la «nouvelle» société dispose de fonds propres égaux au capital autorisé), résoudre le problème de locaux, Internet haut débit, achat de matériel, logiciels, dotation en personnel conforme aux exigences, licence... Et beaucoup d'argent à investir dans la publicité, les séminaires - pour attirer les commerçants. Les séminaires au fil du temps et eux-mêmes commenceront à générer des bénéfices, mais relativement petits, cela ne rentabilisera pas l'investissement.

Il est difficile de parler de délai de récupération d'une maison de courtage dans ce cas, les risques sont élevés. C'est beaucoup plus sûr d'aller dans l'autre sens. Habituellement, la chaîne des transformations dans le métier du courtage est simple : un client d'une société de courtage devient un trader expérimenté et crée une agence représentant les intérêts d'une société de courtage connue. Ayant acquis de l'expérience dans les activités et les clients réguliers, ayant gagné "sur le capital autorisé", son organisation reçoit une licence et devient une société de courtage. Le chemin n'est ni court ni facile.

Mais ... "La route sera maîtrisée par celui qui marche."

Enregistrement de la société

Pour devenir courtier Forex, vous devez tout d'abord enregistrer une société étrangère. Nous distinguons 3 groupes de pays propices à l'organisation des services Forex. Ils diffèrent par la présence du régulateur, les exigences pour faire des affaires et le coût de l'enregistrement.

Le premier groupe (juridictions non réglementées) comprend les pays où les services Forex ne sont pas réglementés. L'option la plus rapide et la moins chère. Ceux-ci inclus Saint-Vincent-et-les Grenadines et les Îles Marshall. L'enregistrement d'une entreprise dans l'un de ces pays est la bonne décision pour démarrer une entreprise.

Le deuxième groupe (juridictions faiblement réglementées) sont les pays dans lesquels il existe une réglementation des services Forex et en même temps de faibles exigences pour faire des affaires. Ceux-ci inclus Vanuatu, Malaisie, Belize ou Seychelles. À notre avis, une option douteuse, car à un coût important, vous n'obtenez aucun avantage significatif.

Le troisième groupe (juridictions réglementées) sont les pays de l'UE, tels que Royaume-Uni, Chypre, Bulgarie autre. Pays où les exigences Mifid s'appliquent. L'option la plus chère. Convient uniquement aux grandes entreprises opérant sur le marché depuis plusieurs années. Ayant une entreprise dans l'Union européenne, vous avez accès aux services des principales banques européennes et à de faibles % de commissions.

Plan d'affaires de l'agence d'assurance

Temps: 2 semaines-6 mois. Prix:à partir de 2000 $

Choisir une banque et ouvrir un compte

Le choix de la banque dépend en grande partie du pays dans lequel votre entreprise est enregistrée.

Pour les juridictions non réglementées, les banques de la République tchèque, de la Pologne, de l'Arménie et de la Géorgie conviennent.

Pour les juridictions peu réglementées, les banques du lieu d'enregistrement de la société conviennent : Vanuatu, Malaisie, Belize et Seychelles

Les entreprises des juridictions réglementées et titulaires d'une licence ont accès aux meilleures banques européennes.

Temps: 2 semaines. Prix:à partir de 2000 $

Création de sites

Le site web est le visage de l'entreprise. Ici, il est important de comprendre les spécificités du site pour les sociétés de forex. Il est préférable de confier cette question à des professionnels expérimentés dans la création de sites Web pour les courtiers. Puisqu'il y a une forte probabilité que lors du développement du site, des personnes qui ne comprennent absolument rien à l'organisation des services de courtage rencontrent certaines difficultés. Développement d'un compte personnel pour les commerçants, mise en relation des commerçants, mise en place de divers services Web sur votre site, vous devrez composer avec tout cela dans le processus de création d'un site. Par conséquent, il vaut mieux ne pas perdre de temps ni d'argent et confier le développement du site à des personnes qui non seulement le termineront, mais le rendront pratique, fonctionnel et moderne.

Temps: de 2 semaines à 3 mois. Prix: de 0 $ à 30 000 $

Choisir une plateforme de trading

Une plateforme de trading est un ensemble de programmes pour le travail d'un courtier et de ses traders.

Nous vous recommandons d'utiliser la plate-forme UTIP. À ce jour, la solution la plus moderne et la plus rentable. Vos clients pourront travailler sur le marché Forex et sur les options binaires simultanément dans différents terminaux. La plate-forme est fournie avec un compte personnel de commerçant prêt à l'emploi et un système CRM pour vos employés.

Temps: 1 semaine. Prix:à partir de 9000 $

Bureau

Tout commerçant est heureux de venir dans un bon bureau moderne. Ambiance agréable, personnel poli et serviable, tout cela augmentera certainement le niveau de confiance dans votre entreprise, et le client viendra certainement plus d'une fois vers vous. Par conséquent, si vous êtes prêt à investir une somme d'argent suffisante, il vaut mieux ne pas économiser là-dessus. Si, toutefois, le budget alloué ne permet pas d'acheter ou de louer un grand bureau en centre-ville, alors il faut accorder plus d'attention à d'autres choses, comme la formation du personnel ou la préparation d'une stratégie marketing. Dans tous les cas, avoir un beau bureau n'aura aucun sens sans une équipe professionnelle.

Temps: 1 mois Prix: de 0 $ à 25 000 $

Personnel

Un bon personnel est la moitié de la bataille. L'importance d'une équipe solide dans le travail d'une entreprise prospère est très élevée. Lorsque vous exploitez un centre de négociation, vous devez effectuer les tâches suivantes :

• Attirez des clients et ouvrez des comptes
• Animer des séminaires de formation
• Interagir avec les clients dans le cadre de leur travail
• Maintenir le site, ajouter des informations
• Mettre en place et maintenir la plateforme de trading
• Développer du matériel promotionnel
• Recharger des comptes et retirer de l'argent
• Exercer des fonctions managériales

Les directeurs des ventes expérimentés devraient être impliqués dans l'attraction des clients. Une fois que le client a réapprovisionné le compte pour la première fois, le travail avec lui doit se poursuivre : stimuler un commerce plus actif et des ventes « secondaires ». Un spécialiste individuel et quelqu'un d'autre de l'équipe peuvent être responsables du travail technique dans l'entreprise et sur le site Web. Le spécialiste doit bien connaître et travailler avec la plateforme de trading et le site Web. Vous pouvez développer vous-même du matériel promotionnel et marketing avec des managers ou un individu. Les informations sur l'attraction des clients, le travail sur les tâches et le contrôle sont mieux réalisées dans le CRM.

Temps: 1-2 semaines Prix:à partir de 0 $

"Premier client"

La conclusion logique de toutes les étapes précédentes sera l'apparition dans votre entreprise du premier client qui ouvrira un compte chez vous. C'est une indication que toutes les étapes de la création de l'entreprise, de l'enregistrement à l'ouverture de la première transaction, ont été correctement franchies. Avec une équipe professionnelle et une approche compétente pour organiser et développer une entreprise, vous réussirez! Malgré toutes les difficultés que vous pouvez rencontrer dans le processus de création d'entreprise. Si vous voulez que vos rêves deviennent réalité, commencez et nous vous aiderons.

Temps: Un jour. Prix: 0