FATF ofšorinis juodasis sąrašas FATF 2016 m - Tarptautinė organizacija kovoti su finansavimu terorizmas ir pinigų plovimas nusikalstamo kapitalo. FATF juodasis sąrašas – sąrašas šalių, kurios nepakankamai bendradarbiauja su FATF – Finansinių veiksmų darbo grupe dėl pinigų plovimo, atsisako bendrauti su organizacija arba remia tarptautinį terorizmą.
Pažymėtina, kad dažnai dėl bendradarbiavimo stokos kaltinamos ne tik pinigų plovimu užsiimančios valstybės, bet ir nemažai besivystančių šalių, kurios šiuo metu turi ne itin išvystytą infrastruktūrą, užkertančią kelią tokiems veiksmams.
Pirmą kartą FATF šalių požiūriu nepalankių sąrašas buvo paskelbtas 2000 m., be keleto ofšorinių salų valstybių, tokių kaip Bahamų salos, Kaimanų salos, Kuko salos ir Panama, įskaitant Rusiją, Izraelį. ir Lichtenšteinas. ... 2016 m. pradžioje FATF paskelbė juodąjį šalių sąrašą, suskirstytą į tris kategorijas: šalys, kuriose yra trūkumų. nacionalinis traktavimas tarptautinė finansų sistema Yra grėsmė pinigų plovimo ir terorizmo finansavimas. Rusija taip pat gali būti įtraukta į FATF sąrašą po paskelbto visiškos kapitalo amnestijos projekto nepatikrinus pinigų srauto šaltinio. Anksčiau, iki 2002 m., Rusija jau buvo šiame sąraše ir netrukus vėl gali būti įtraukta į jį.
Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) yra pasaulinė kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu standartus nustatanti institucija (AML / CFT). Siekdamas apsaugoti tarptautinę finansų sistemą nuo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (ML / TF) rizikos ir paskatinti geriau laikytis AML / CFT standartų, FATF nustatė jurisdikcijas, kuriose yra strateginių trūkumų, ir bendradarbiauja su jomis, kad pašalintų šiuos trūkumus. kelia pavojų tarptautinei finansų sistemai. Jurisdikcijos, kurioms priklauso FATF, ragina savo narius ir kitas jurisdikcijas taikyti atsakomąsias priemones, skirtas apsaugoti tarptautinę finansų sistemą nuo dabartinės ir reikšmingos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (ML / TF) rizikos, kylančios iš jurisdikcijos.
2016 m. pradžioje FATF juodajame sąraše buvo 2 šalys
Jurisdikcijos, turinčios strateginių AML / CFT trūkumų, kurios nepadarė pakankamai pažangos šalindamos trūkumus arba neįsipareigojo kartu su FATF parengto veiksmų plano trūkumams pašalinti. FATF ragina savo narius apsvarstyti riziką, kylančią dėl su kiekviena jurisdikcija susijusių trūkumų, kaip aprašyta toliau.
- Alžyras
- Ekvadoras
- Indonezija
- Mianmaras
Etiopija, Pakistanas, Sirija, Turkija ir Jemenas šiuo metu yra išbraukti iš FATF sąrašo „Raising Global AML / CFT: An Going Process“ dėl jų pažangos, iš esmės atitinkančios jų veiksmų planą, dėl kurio susitarė su FATF.
FATF tebėra ypač susirūpinęs dėl Irano atsisakymo spręsti teroristų finansavimo rizikos ir rimtos grėsmės, kurią tai kelia tarptautinės finansų sistemos vientisumui, nepaisant ankstesnio Irano susitarimo su FATF ir naujausių pareiškimų.
FATF dar kartą patvirtina savo raginimą nariams ir ragina visas jurisdikcijas rekomenduoti savo finansų institucijoms ypatingą dėmesį skirti verslo santykiams ir sandoriams su Iranu, įskaitant Irano įmones ir finansų institucijas. Be griežtesnės kontrolės, FATF dar kartą patvirtina savo 2009 m. vasario 25 d. iššūkį savo nariams ir ragina visas jurisdikcijas taikyti veiksmingas atsakomąsias priemones, siekiant apsaugoti savo finansų sektorių nuo Irano keliamos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (ML/TF) rizikos. FATF tęsia savo veiklą. kreiptis į jurisdikciją, siekiant apsisaugoti nuo korespondentinių santykių, naudojami siekiant apeiti arba išvengti atsakomųjų priemonių ir rizikos mažinimo praktikos bei atsižvelgti į ML/TF riziką svarstant Irano finansų įstaigų prašymus atidaryti filialus ir dukterines įmones jų jurisdikcijoje. Dėl tebesitęsiančios Irano terorizmo finansavimo grėsmės jurisdikcijos turėtų apsvarstyti jau imtus veiksmus ir galimas papildomas apsaugos priemones arba sustiprinti esamas.
FATF ragina Iraną nedelsiant ir prasmingai šalinti savo pinigų plovimo ir finansinių priemonių finansavimo trūkumus, visų pirma kriminalizuojant teroristų finansavimą ir veiksmingai vykdant įtartinų sandorių (STR) reikalavimus. Jei Iranas negalės imtis konkrečių veiksmų toliau didinti savo TF, FATF svarstys galimybę kreiptis į savo narius ir visas jurisdikcijas sugriežtinti atsakomąsias priemones 2014 m. spalį.
- Korėjos Liaudies Demokratinė Respublika (KLDR)
Nuo 2014 m. vasario mėn. KLDR tiesiogiai bendradarbiauja su FATF, kad aptartų savo pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo trūkumus. FATF ragina KLDR toliau bendradarbiauti su FATF, kad būtų pasiektas susitarimas dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo trūkumų, kurie sudarytų sutarto veiksmų plano pagrindą.
FATF tebėra susirūpinęs dėl to, kad KLDR nesilaiko didelių kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (AML / CFT) režimo trūkumų, ir dėl to, kad tai kelia rimtą grėsmę tarptautinės finansų sistemos vientisumui. FATF ragina KLDR skubiai ir svarbu pašalinti savo AML / CFT trūkumus.
FATF dar kartą patvirtina savo 2011 m. vasario 25 d. iššūkį savo nariams ir ragina visas jurisdikcijas rekomenduoti savo finansų įstaigoms ypatingą dėmesį skirti verslo santykiams ir sandoriams su KLDR, įskaitant KLDR įmones ir finansų institucijas. Be griežtesnės priežiūros, FATF taip pat ragina savo narius ir ragina visas jurisdikcijas taikyti veiksmingas atsakomąsias priemones, skirtas apsaugoti savo finansų sektorius nuo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (ML / TF) rizikos, kurią kelia KLDR. Šalys taip pat turėtų apsisaugoti nuo korespondentinės bankininkystės, naudojamos siekiant apeiti arba išvengti atsakomųjų priemonių ir rizikos mažinimo praktikos, ir atsižvelgti į ML/TF riziką, kai svarsto KLDR finansų įstaigų paraiškas atidaryti filialus ir dukterines įmones jų jurisdikcijoje.
- Alžyras
Alžyras ėmėsi veiksmų, kad pagerintų savo veiklą, susijusią su AML / CFT, įskaitant Baudžiamojo kodekso pataisų priėmimą, kad būtų išplėsta teroristinių aktų, už kuriuos reikia persekioti, aprėptis. Tačiau, nepaisant didelio Alžyro politinio įsipareigojimo bendradarbiauti su FATF ir MENAFATF, siekiant pašalinti strateginius AML ir (arba) CFT trūkumus, Alžyras nepadarė pakankamos pažangos laiku įgyvendindamas veiksmų planą, todėl išlieka nemažai strateginių trūkumų. Alžyras turėtų toliau dirbti, kad įgyvendintų savo veiksmų planą šiems trūkumams pašalinti, įskaitant: 1) terorizmo finansavimo tinkamą kriminalizavimą; 2) sukurti ir įgyvendinti tinkamą teisinę sistemą, skirtą teroristų turtui nustatyti, susekti ir įšaldyti, ir 3) nustatyti klientų deramo patikrinimo įsipareigojimus pagal FATF standartus. FATF ragina Alžyrą pašalinti trūkumus ir tęsti veiksmų plano įgyvendinimo procesą. .
- Ekvadoras
Ekvadoras ėmėsi veiksmų, kad padidintų savo pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo programą, be kita ko, priimdamas naują Baudžiamąjį kodeksą, į kurį įtrauktos nuostatos, pagal kurias pinigų plovimas ir teroristų finansavimas yra tinkamai baudžiami. Tačiau nepaisant didelio Ekvadoro politinio įsipareigojimo FATF ir GAFISUD, siekiant pašalinti strateginius pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo trūkumus, Ekvadoras nepadarė pakankamos pažangos įgyvendindamas savo veiksmų planą, todėl išlieka nemažai strateginių trūkumų. Ekvadoras turėtų toliau įgyvendinti veiksmų planą, skirtą šioms spragoms užpildyti, įskaitant 1) atitinkamų procedūrų, skirtų teroristų turtui nustatyti ir įšaldyti, nustatymą ir įgyvendinimą ir 2) lėšų, susijusių su neteisėta prekyba, konfiskavimo tvarkos paaiškinimą. Ekvadoras taip pat turėtų toliau stiprinti savo finansų sektoriaus priežiūrą.FATF ragina Ekvadorą pašalinti likusias spragas ir tęsti veiksmų plano įgyvendinimo procesą.
- Indonezija
Indonezija ėmėsi veiksmų, kad pagerintų savo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo režimą, įskaitant Indonezijoje sukurtą teroristinio turto įšaldymo režimą. Tačiau nepaisant didelio Indonezijos politinio įsipareigojimo bendradarbiauti su FATF ir APG, siekiant pašalinti strateginius TF trūkumus, Indonezija nepadarė pakankamai pažangos įgyvendindama veiksmų planą per sutartą laikotarpį, o kai kurie pagrindiniai TF trūkumai, susiję su tinkamos reglamentavimo sistemos ir procedūrų, skirtų teroristų turtui nustatyti ir įšaldyti, kūrimas ir įgyvendinimas FATF ragina Indoneziją šalinti likusius trūkumus pagal FATF standartus visiškai įgyvendinant Rezoliuciją 1267 ir paaiškinant teroristų turto įšaldymo teisinę sistemą ir procedūras.
- Mianmaras
Mianmaras ėmėsi veiksmų, kad pagerintų savo AML / CFT, įskaitant naują AML ir CT įstatymą. Tačiau nepaisant didelio Mianmaro politinio įsipareigojimo bendradarbiauti su FATF ir APG, siekiant pašalinti strateginius AML ir (arba) CFT trūkumus, Mianmaras nepadarė pakankamos pažangos įgyvendindamas savo veiksmų planą, o strateginių AML ir (arba) CFT trūkumų tebėra. Mianmaras turėtų toliau dirbti, kad įgyvendintų veiksmų planą, skirtą šiems trūkumams pašalinti, įskaitant: 1) tinkamą terorizmo finansavimo kriminalizavimą; 2) nustatyti ir įgyvendinti tinkamas teroristų turto nustatymo ir įšaldymo procedūras; 3) toliau stiprinti ekstradicijos sistemą, susijusią su terorizmo finansavimu; 4) visiškai ir veiksmingai veikiančio finansinės žvalgybos padalinio palaikymas; 5) didinti finansinį skaidrumą; ir 6) deramo klientų patikrinimo stiprinimas FATF ragina Mianmarą pašalinti likusias spragas ir toliau įgyvendinti veiksmų planą.
Organizacija ragina imtis atsakomųjų priemonių prieš tokias šalis. Šioje kategorijoje yra viena šalis – Iranas. Šalys, kuriose nacionalinės sistemos kova su pinigų plovimu, yra reikšmingų iš strateginio taško vizija, trūkumai, o ne parengė planą jų pašalinimas iki 2010 m. vasario mėnŠios šalys klasifikuojami kaip Angola, KLDR, Ekvadoras ir Etiopija. Šalys, kurias FATF pažymėjo kaip turinčias svarbi strateginė sistemos trūkumai kova su pinigų plovimu. Tačiau šie trūkumai nepašalino šių šalių valdžia: Pakistanas, Turkmėnistanas, San Tomė ir Prinsipė.
Pagal naujausią FATF dokumentą visuomenei (2013 m. birželio 21 d.), yra du sąrašai. Pirmasis (ty N. „Juodasis sąrašas“) pateko į valstybę su dideliu rizikos lygiu, dėl kurio FATF skatina valstybes nares ir kitos jurisdikcijos taiko atsakomąsias priemones tarptautinė apsauga finansų sistema nuo likusieji reikšmingos rizikos pinigų plovimo ir terorizmo finansavimas iš šių jurisdikcijų. Šios šalys klasifikuojami kaip Iranas ir Šiaurės Korėja (KLDR). Antrame („tamsiai pilkame sąraše“) – šalis su strateginiu trūkumai nacionalinius režimus kurie nėra padaryti pakankamai sėkmės kreipiantis trūkumai arba nėra svarbus FATF bendrai kuriamos veiksmų planas trūkumams pašalinti... Tai apima: Vietnamas, Indonezija, Kenija, Mianmaras, Pakistanas, San Tomė ir Prinsipė, Sirija, Tanzanija, Turkija, Ekvadoras, Etiopija.
Pagrindinė FATF įgyvendinimo priemonė yra 40 rekomendacijų kriminalinė sritis pinigų plovimas ir finansavimas terorizmas, kurios yra dalykinės peržiūra vidutiniškai vieną kartą kas penkerius metus ir 9 specialios rekomendacijos v priešpriešos sfera terorizmo finansavimas , kurie buvo sukurti po 2001 metų rugsėjo 11 dienos įvykių. Šios „40 + 9 rekomendacijos“ yra organizacinių ir teisinių priemonių sukurti kiekvienoje šalyje efektyvus režimas kovoti su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimas. Tarybos nuomone JT saugumas nutarimas Nr.1617 (2005), 40 + 9 FATF rekomendacijos yra būtinas tarptautinis standartus JT valstybėms narėms.
Taigi savininkas privalo pirmiausia atsargiai tyrinėti juoduosius sąrašus esamiems atviroje zonoje, taip pat priežastys kurią valstybė"juodasis sąrašas". tai jis gali iš karto apsaugoti savo verslą nuo pražūtingų pasekmes. Dabar daugiau apie kai kurios jūrinės zonos. Nėra bet kuris ofšorų sąrašas zonos, ir todėl kontroliuoti šias sritis kaip centriniai bankai beveik visos šalys, ir TVF – tarptautinis piniginis fondas
Atsižvelgiant į atskirų regionų specifiką, šiandien kiekvienos valstybės valdžia vis labiau siekia savarankiškai išlaikyti vadinamąjį juodąjį sąrašą. Rengiant atrankos principą atsižvelgiama į apmokestinimo ypatumus, ekonominius ryšius ir daugybę kitų kriterijų. Tuo remiantis sudaromi jurisdikcijų sąrašai, su kuriomis operacijos nėra uždraustos, tačiau jos yra specialiai kontroliuojamos.
Rusijos juodieji sąrašai
Tokių sąrašų sudarymo priežastis buvo didžiulio kapitalo praėjimas, aplenkiant tos ar kitos valstybės valstybės iždą. Šiuo atžvilgiu buvo sudaryti ištisi zonų sąrašai, su kuriais bendradarbiavimas yra labai griežtai tikrinamas ir apmokestinamas dideliu mokesčiu. nenumato reikšmingų apribojimų, kurie taptų kliūtimi dirbti su ofšorinėmis kompanijomis, tačiau primygtinai rekomenduoja į šiuos reitingus atsižvelgti nusprendusiems eiti į ofšorinę veiklą.
Didžiausią susidomėjimą Rusijoje kelia tokių departamentų sąrašuose esantys duomenys:
- Rusijos Federacijos centrinis bankas;
- Finansų ministerija;
- EBPO;
- FATF;
- Mokesčių ministerija.
- Federalinė mokesčių tarnyba.
Kiekviena šalis savarankiškai nusprendžia, kokių priemonių reikia imtis tiems, kurie rizikuoja dirbti su tokiomis zonomis.
FTS sąrašas
EBPO
Daugiau nei 30 šalių yra Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos narės. Šios struktūros sudarytame sąraše yra valstybių, kurios nepriėmė reikalavimų dėl konfidencialios informacijos atskleidimo jokiais mokesčių klausimais. Visos šiame sąraše esančios ofšorinės bendrovės gali būti suskirstytos į tris kategorijas:
- Šalys, kurios iš dalies priėmė šį reikalavimą. Pavyzdžiui, JAV, Danija, Graikija, Meksika, Italija, Lenkija, Prancūzija, Suomija ir daugelis kitų.
- EBPO reikalavimus priėmusios, bet nepakankamai jų įgyvendinusios valstybės. Pavyzdžiui, Monakas, Andora, Bahreinas, Bahamų salos ir kai kurios kitos.
- Zonos nepriimamos: Labuanas, Kosta Rika, Filipinai, Urugvajus.
Pastarųjų dviejų organizacijų sąrašai nuolat tikslinami ir keičiami.
Kas yra ofšorai ir kaip su jomis dirbti: Vaizdo įrašas
FATF dalyviai
Valstybės:
- Australija;
- Austrija;
- Argentina;
- Belgija;
- Brazilija;
- Didžioji Britanija;
- Vokietija;
- Honkongas, Kinija;
- Graikija;
- Danija;
- Airija;
- Islandija;
- Ispanija;
- Italija;
- Kanada;
- Liuksemburgas;
- Meksika;
- Nyderlandai;
- Naujoji Zelandija;
- Norvegija;
- Portugalija;
- Rusijos Federacija (nuo 2003 m. birželio 19 d.);
- Singapūras;
- Turkija;
- Suomija;
- Prancūzija;
- Šveicarija;
- Švedija;
- Japonija;
- Kinija
Tarptautinės organizacijos
- Persijos įlankos arabų valstybių bendradarbiavimo taryba.
Šiuo metu Indija ir Korėjos Respublika yra FATF stebėtojos valstybės.
Nuo 2004 m. Federalinė finansų stebėjimo tarnyba Rusijos Federacijos vardu dalyvauja FATF veikloje.
Veikla
1990 m. FATF parengė keturiasdešimt rekomendacijų dėl kovos su pinigų plovimu, kurios buvo peržiūrėtos 1996 m. ir 2003 m. atsižvelgiant į besivystančias pinigų plovimo technologijas ir devynias specialias rekomendacijas kovai su terorizmo finansavimu 2001 m., pritaikytas prie pasikeitusios politinės situacijos pasaulyje 2004 m. spalio mėn. Šie dokumentai yra pripažinti tarptautiniais kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu standartais.
2000 metų vasarą grupuotė Rusiją įtraukė į juodąjį šalių sąrašą, o 2002 metų spalio 11 dieną iš jo išbraukė.
Pastabos (redaguoti)
Nuorodos
- Kovos su pinigų plovimu tinklo mokymai ir seminarai apie FATF ir kt. aiškinimą, taikymą, atitiktį ir įgyvendinimą
- FATF / panašių įstaigų nuostatų analizė ir palyginimas – Kovos su pinigų plovimu profesionalų draugijos nariams.
Wikimedia fondas. 2010 m.
Pažiūrėkite, kas yra „FATF“ kituose žodynuose:
FATF- Specialioji pinigų plovimo finansinė komisija: FATF, Finansinių veiksmų darbo grupė pinigų plovimo klausimais EBPO http://www1.oecd.org/fatf / eng., Fin ... Santrumpų ir akronimų žodynas
- (FSRB) 8 struktūros, sukurtos pagal FATF tipą, kurių tikslas – įgyvendinti kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu atitinkamuose regionuose. Kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu vykdo ... ... Vikipedija
FATF juodasis sąrašas- - sąrašas šalių, kurios nepakankamai bendradarbiauja su FATF – Finansinių veiksmų darbo grupe dėl pinigų plovimo, atsisako bendrauti su šia organizacija arba remia tarptautinį terorizmą. Šiuo atveju būtina ...... Bankininkystės enciklopedija
FATF rekomendacijos- (Finansinių veiksmų darbo grupė kovai su pinigų plovimu) dėl nacionalinių teisės aktų – 40 pagrindinių rekomendacijų, skirtų kovai su finansiniais nusikaltimais. Rekomendacijos pirmą kartą buvo parengtos 1990 m. Toliau…… Bankininkystės enciklopedija
FATF tipo regioninės grupės- - specializuotos tarptautinės organizacijos, sukurtos pasaulio regionuose. Šiandien yra aštuonios tokios grupės: Azijos ir Ramiojo vandenyno grupė prieš pinigų plovimą; Kovos su pinigų plovimu grupė Rytų ir ... ... Bankininkystės enciklopedija
FATF specialiosios rekomendacijos- dėl kovos su terorizmo finansavimu - devynios rekomendacijos, kurios buvo parengtos be 40, galiojusių po teroristinio išpuolio Jungtinėse Valstijose 2001 m. rugsėjo 11 d. Specialiųjų rekomendacijų užduotis – sukurti pagrindą identifikavimo sistemai ... Bankininkystės enciklopedija
– (EAG) regioninė grupė, panaši į FATF, kurios valstybės narės yra Baltarusija, Indija, Kazachstanas, Kinija, Kirgizija, Rusija, Tadžikistanas, Turkmėnistanas ir Uzbekistanas. Stebėtojo statusas EAG suteiktas 12 valstybių ir 17 ... ... Vikipedijos
- (FATF) (Financial Action Task Force on Money Laundering FATF) tarpvyriausybinė organizacija, kuri ... Wikipedia
Jūros zona- (Ofšorinė zona) Ofšorinė zona – tai valstybės, kurioje apmokestinami maži mokesčiai, teritorija Ofšorinių zonų apibrėžimas, visas žemų mokesčių zonų sąrašas ir jų vaidmuo ekonomikoje Turinys >>>>>>>>>>>> ... Investuotojų enciklopedija
Finansinių veiksmų darbo grupė kovos su pinigų plovimu- (FATF, The Financial Action Task Force, FATF) – tarpvyriausybinė organizacija, kurios užduotys apima tarptautinių kovos su pinigų plovimu standartų kūrimą. Be to, FATF vertina teisės aktus ir ... Bankininkystės enciklopedija
Knygos
- Atsakomybė už korupcinių pajamų plovimą (legalizavimą) pagal užsienio valstybių teisės aktus. Pasaulinio ir tarptautinio-regioninio (t. y. viršnacionalinio) pobūdžio pavojai yra susiję su terorizmo ekonominės ir socialinės bazės plėtra, taip pat su masinių ginklų platinimu ...
Šiandien nusikalstamų pinigų apyvartos problema yra gana opi tiek regioniniu, tiek pasauliniu lygiu – tarp šalių. Su šiomis neteisėtomis operacijomis kovoja įvairios tarptautinės organizacijos. Šiame straipsnyje atidžiau pažvelgsime į FATF veiklą – tai grupė, kurianti finansines priemones kovai su pinigų plovimu. Vargu ar galima pervertinti jos svarbą, nes ji visomis išgalėmis priešinasi nusikalstamų grupuočių ir terorizmo finansavimui visame pasaulyje.
Kas tai yra
Pagal bendrą apibrėžimą FATF yra tarptautinė organizacija, rengianti pasaulinius standartus kovos su pinigų plovimu ir finansinės paramos teroristinėms organizacijoms srityje. Be to, FATF yra įsipareigojusi įvertinti nacionalines sistemas pagal nustatytus tarptautinius standartus. Keturiasdešimt AML / CFT rekomendacijų yra laikomos pagrindine aprašytos organizacijos veiklos priemonių rinkiniu, kuri yra kruopščiai audituojama (maždaug kas penkerius metus). FATF grupės pirmininkas yra Santiago Otamendi.
Kilmės istorija
FATF buvo suformuota dar 1989 metais G7 šalių sprendimu. Tai reiškė, kad atsirado tarptautinė institucija, kuriai buvo patikėta tarptautinių AML/CFT standartų kūrimo ir įgyvendinimo misija. Grupei priklauso daugiau nei trisdešimt penkios valstybės ir dvi tarptautinės organizacijos. Apie dvidešimt organizacijų ir dvi galios veikia kaip stebėtojai.
Veiklos struktūra ir rūšys
FATF grupė reguliariai bent tris kartus per metus renkasi į plenarinius posėdžius, kuriuose priimami tam tikri sprendimai. Taip pat šio instituto instrumentas yra jo darbo grupės:
- pagal tipologiją;
- įvertinimas ir įgyvendinimas;
- kovoti su teroristinių organizacijų finansavimu;
- dėl tarptautinio bendradarbiavimo tyrimo.
FATF taip pat yra organizacija, kuri aktyviai bendrauja su Pasaulio banku, Tarptautiniu valiutos fondu ir Jungtinių Tautų kovos su nusikalstamumu ir prekyba narkotikais biuru. Visos šios struktūros kuria ir įgyvendina kovos su pinigų plovimu ir investicijomis į nusikalstamą veiklą programas.
Vienas iš svarbiausių FATF veiklos instrumentų yra keli finansinės žvalgybos padaliniai (sutrumpintai FŽP), kurie yra atsakingi už finansinio pobūdžio informacijos rinkimą ir tyrimą vienoje šalyje, siekiant ieškoti ir nustatyti nelegalią pinigų „migraciją“.
FATF narystė
Pasaulyje garsios FATF grupės narės yra daugiau nei 35 valstybės. Dalyvauja šios šalys: Australija, Naujoji Zelandija, Azija ir Europa, JAV, Meksika, Brazilija, Argentina, Pietų Afrika ir Rusijos Federacija. Pastarasis FATF nariu tapo 2003 metų birželį. Be šalių, tai apima dvi tarptautines organizacijas: Persijos įlankos arabų valstybių bendradarbiavimo tarybą ir Europos Komisiją.
Pastebėtina, kad būtent Rusijos iniciatyva 2004 m. Federalinė finansų stebėjimo tarnyba Rusijos Federacijos vardu dalyvavo FATF veikloje.
Tarptautinės institucijos dokumentuose yra medžiaga, ty aibė organizacinių ir teisinių priemonių, kurių turi būti imtasi kiekvienoje šalyje, kad būtų sukurtas efektyvus kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu režimas. Tokios priemonių savybės kaip universalumas ir sudėtingumas išreiškiamos taip:
- kuo platesnis klausimų, susijusių su kova su pinigų plovimu, aprėptis;
- santykiai su kitomis tarptautinėmis konvencijomis, atitinkamų tarptautinių organizacijų aktai, sprendžiantys su pinigų plovimu / terorizmo finansavimu, JT Saugumo Tarybos rezoliucijos ir kt.
- įgalinanti šalis vykdyti lanksčią politiką, sprendžiant šias problemas, atsižvelgiant į nacionalines ypatybes ir teisinės sistemos specifiką.
Visos FATF rekomendacijos jokiu būdu nepakeičia panašių kitų organizacijų nutarimų ir jų nedubliuoja. Priešingai, jie sujungia principus ir atlieka labai svarbų vaidmenį kodifikuojant AML / CFT taisykles ir reglamentus. Pagal vieną iš Saugumo Tarybos rezoliucijų, FATF keturiasdešimt rekomendacijų laikomos privalomomis visoms be išimties JT valstybėms narėms.
Kaip buvo sukurti
Iš pradžių buvo paskelbta keturiasdešimt rekomendacijų, kai 1990 m. buvo reikalaujama sukurti taisykles ir apsaugoti finansines sistemas nuo nusikaltėlių, kurie plauna pinigus iš narkotikų pardavimo. Vėliau, būtent po šešerių metų, FATF standartai buvo peržiūrėti dėl technologijų pokyčių, naujų tendencijų ir finansų plovimo būdų.
2001 m. spalio mėn. FATF įgaliojo aštuonias, o vėliau devynias specialias rekomendacijas dėl kovos su terorizmo finansavimu.
Grupės standartai antrą kartą buvo peržiūrėti jau 2003 m. ir pripažinti šimte aštuoniasdešimtyje šalių. Šiuo metu jie laikomi tarptautiniu kovos su nelegaliu pinigų plovimu ir teroristinių organizacijų finansavimu standartu.
Visą FATF sąrašą (ypač standartus) galima suskirstyti į kelias grupes:
- kovos su neteisėtais pinigų srautais koordinavimas ir politika;
- pinigų plovimas ir konfiskavimas;
- teroristinių organizacijų finansavimas;
- daugybė prevencinių priemonių;
- skaidrus juridinių asmenų turtas ir veikla;
- tarptautinis bendradarbiavimas;
- atitinkamų institucijų pareigas ir įgaliojimus bei kitas priemones.
Regioninės grupės
Siekiant atidžiai stebėti tarptautinius grynųjų pinigų srautus ir sandorius bei sutramdyti nusikalstamą veiklą, yra specialios regioninės grupės, tokios kaip FATF. Jie padeda skleisti tarptautinius standartus visame pasaulyje. Kiekviena grupė nagrinėja savo specifinį regioną ir tiria pinigų apyvartos specifiką. Be to, atliekami abipusiai nacionalinių finansų sistemų atitikties standartams vertinimai ir dabartinių tendencijų tyrimai.
Kas yra šios grupės? Pasaulyje jų yra aštuonios: Azijos ir Ramiojo vandenyno, Pietų Amerikos, Eurazijos, Rytų ir Pietų Afrikos, Vidurio Rytų ir Šiaurės Afrikos, Europos Vadovų Tarybos ekspertų komiteto, Karibų ir Vakarų Afrikos. Kitas, skirtas kovai su pinigų plovimu Centrinėje Afrikoje, dar nesulaukė pripažinimo ir netapo regiono dalimi, kaip FATF.
Juodasis sąrašas
Viena iš aprašytos institucijos veiklų – ištirti, kurios šalys ir organizacijos nesilaiko FATF rekomendacijų. Kitaip tariant, identifikuojamos vadinamosios nebendradarbiaujančios šalys ir teritorijos, sudaromas jų sąrašas, kuris vadinamas „juoduoju“. Valstybės įtraukimas į šį sąrašą nelemia sankcijų taikymo, tačiau tai liudija apie užsienio investuotojų pasitikėjimą šia šalimi.
Įtraukimas arba pašalinimas iš juodojo sąrašo vykdomas FATF posėdžiuose pagal šiuos 2000 m.
- finansinio reguliavimo spragos – tai gali būti operacijos mokėjimo sistemose be reikiamo leidimo;
- teisinės kliūtys, pavyzdžiui, negalėjimas nustatyti įmonės savininko tapatybės;
- tarptautinio bendradarbiavimo kliūtys – tai draudimas teikti informaciją apie įmonę įstatymų leidybos lygmeniu;
- kovos su pinigų plovimu priemonių netinkamumas, pavyzdžiui, nepakankama personalo kvalifikacija, korupcija ir kt.
Remiantis pasauline statistika ir Pasaulio banko duomenimis šešėlinės ekonomikos srityje, kasmet pagaminama daugiau nei dešimt trilijonų JAV dolerių prekių ir paslaugų.
2019 m. birželio 21 d metų Finansinių veiksmų darbo grupė kovai su pinigų plovimu (FATF) atnaujino jurisdikcijų, kuriose yra strateginių pinigų plovimo ir finansinių priemonių finansavimo trūkumų, sąrašą.
Siekdama apsaugoti tarptautinę finansų sistemą nuo NPL / TF rizikos ir sudaryti palankesnes sąlygas nacionaliniams režimams geriau atitikti tarptautinius NPL / CFT standartus, FATF nustatė jurisdikcijų, kuriose yra strateginių NPL / CFT trūkumų, sąrašą ir dirba su jomis siekdamas pašalinti. šie trūkumai kelia grėsmę tarptautinei finansų sistemai.
Šios jurisdikcijos išvardytos dviejuose oficialiuose FATF dokumentuose:
1. FATF viešas pareiškimas (juodasis sąrašas), kuri apima jurisdikcijas, kuriose FATF skatina valstybes nares ir kitas jurisdikcijas imtis atsakomųjų priemonių, siekiant apsaugoti tarptautinę finansų sistemą nuo nuolatinės didelės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (ML/TF) rizikos, kurią kelia šios jurisdikcijos; ir
2. Pasaulinio AML / CFT tinklo tobulinimas: nuolatinis procesas (pilkasis sąrašas), kuri apima jurisdikcijas, kuriose yra strateginių AML / CFT trūkumų, kuriems buvo parengtas veiksmų planas su FATF.
1. FATF viešas pareiškimas
1.1. Korėjos Liaudies Demokratinė Respublika (KLDR)
FATF tebėra susirūpinęs dėl KLDR nesugebėjimo pašalinti reikšmingų kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu finansavimu (AML / CFT) režimo trūkumų ir dėl rimtos grėsmės, kurią jie kelia tarptautinės finansų sistemos vientisumui. FATF ragina KLDR nedelsiant ir prasmingai pašalinti AML ir (arba) CFT trūkumus. Be to, FATF yra rimtai susirūpinęs dėl grėsmės, kurią kelia KLDR neteisėta veikla, susijusi su masinio naikinimo ginklų platinimu ir finansavimu.
FATF pakartoja savo 2011 m. vasario 25 d. raginimą savo nariams ir ragina visas jurisdikcijas rekomenduoti savo finansų įstaigoms ypatingą dėmesį skirti verslo santykiams ir sandoriams su KLDR, įskaitant KLDR įmones, finansų įstaigas ir jų vardu veikiančias asmenybes. Be kontrolės stiprinimo, FATF taip pat ragina savo narius ir ragina visas jurisdikcijas taikyti veiksmingas atsakomąsias priemones ir tikslines finansines sankcijas, vadovaujantis galiojančiomis JT Saugumo Tarybos rezoliucijomis, siekiant apsaugoti savo finansų sektorius nuo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo. ir masinio naikinimo ginklų (ML / CFT / PF) platinimo rizika, kylanti iš KLDR. Jurisdikcijos turi imtis reikiamų veiksmų, kad uždarytų esamus filialus.
1.2. Iranas
2016 m. birželio mėn. FATF palankiai įvertino Irano aukšto lygio politinį įsipareigojimą pašalinti strateginius pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo trūkumus ir sprendimą prašyti techninės pagalbos įgyvendinant veiksmų planą.
Atsižvelgdama į tai, kad Iranas užsitikrino šį politinį įsipareigojimą ir su tuo susijusius veiksmus, kurių ėmėsi, FATF 2019 m. vasario mėn. nusprendė toliau sustabdyti atsakomųjų priemonių taikymą.
2017 m. lapkritį Iranas įvedė grynųjų pinigų deklaravimo režimą. Iranas 2018 m. rugpjūčio mėn. priėmė Kovos su terorizmo finansavimu įstatymo pataisas, o 2019 m. sausį Iranas taip pat priėmė kovos su pinigų plovimu įstatymo pataisas. FATF pripažįsta šių teisėkūros pastangų pažangą. Įstatymus dėl Palermo konvencijos dėl terorizmo finansavimo ratifikavimo Parlamentas jau priėmė, tačiau jie dar neįsigaliojo. Kaip ir bet kurioje šalyje, FATF gali svarstyti tik visiškai priimtus įstatymus. Kai likę teisės aktai visiškai įsigalios, FATF peržiūrės juos kartu su priimtais teisės aktais, kad nustatytų, ar juose numatytos priemonės atitinka Irano veiksmų planą ir FATF standartus.
Irano veiksmų planas nustojo galioti 2018 m. sausį. 2019 m. birželio mėn. FATF pažymėjo, kad vis dar yra punktų, kurie nebuvo užbaigti ir Iranas turi visiškai išspręsti:
1) tinkamas terorizmo finansavimo kriminalizavimas, įskaitant tam tikrų grupių, „bandančių nutraukti užsienio okupaciją, kolonializmą ir rasizmą“, pašalinimą;
2) teroristų turto nustatymas ir įšaldymas pagal atitinkamas JT Saugumo Tarybos rezoliucijas;
3) tinkamo ir privalomo kliento patikrinimo režimo užtikrinimas;
4) paaiškinimas, kad STR dėl bandymų atlikti TF sandorius pateikimui taikomas Irano teisinis pagrindas;
5) Parodymas, kaip institucijos nustato ir įgalioja nelicencijuotus pinigų / vertės pervedimo paslaugų teikėjus;
6) Palermo ir TF konvencijų ratifikavimas ir įgyvendinimas, savitarpio teisinės pagalbos galimybių išaiškinimas;
7) užtikrinti, kad finansų įstaigos patikrintų, ar pavedimuose yra visa informacija apie siuntėjo ir gavėjo duomenis.
FATF šios savaitės posėdyje nusprendė toliau sustabdyti atsakomųjų priemonių taikymą, išskyrus tai, kad FATF ragina narius ir visas jurisdikcijas reikalauti sustiprintos Irane įsikūrusių finansų įstaigų filialų ir dukterinių įmonių priežiūros peržiūros pagal 2019 m. vasario mėn. Viešas pareiškimas.
Pripažindamas Irano padarytą pažangą, įskaitant Kovos su pinigų plovimu įstatymo priėmimą, FATF išreiškia nusivylimą, kad veiksmų planas lieka neįgyvendintas. FATF tikisi, kad Iranas greitai judės reformų keliu, kad užtikrintų, jog visos likusios problemos būtų išspręstos užbaigus ir įgyvendinant būtinas AML / CFT reformas.
Jei iki 2019 m. spalio mėn. Iranas nepriims Palermo ir Teroristų finansavimo konvencijos pagal FATF standartus, FATF pareikalaus įdiegti patobulintus atitinkamus ataskaitų teikimo mechanizmus arba sistemingai teikti ataskaitas apie finansines operacijas; ir padidino išorės audito reikalavimus finansinėms grupėms, susijusius su bet kuriuo iš jų filialų ir dukterinių įmonių, esančių Irane. FATF taip pat tikisi, kad Iranas ir toliau sieks įgalinančių taisyklių ir kitų pataisų.
Iranas liks FATF viešame pareiškime tol, kol bus užbaigtas visas veiksmų planas. Kol Iranas neįgyvendins priemonių, reikalingų kovos su terorizmo finansavimu plane nustatytiems trūkumams pašalinti veiksmų plane, FATF tebėra susirūpinęs dėl Irano keliamos teroristų finansavimo rizikos ir grėsmės, kurią tai kelia tarptautinei finansų sistemai. Todėl FATF ragina savo narius ir ragina visas jurisdikcijas ir toliau rekomenduoti savo finansų įstaigoms taikyti didesnį deramus patikrinimus verslo santykių ir sandorių su asmenimis ir subjektais iš Irano atžvilgiu pagal FATF 19 rekomendaciją, įskaitant:
1) informacijos apie siūlomų sandorių priežastis gavimas;
2) vykdyti išplėstinę verslo santykių stebėseną.
2. Pasaulinio AML / CFT tinklo tobulinimas: nuolatinis procesas
Vykdydamas vykdomą AML / CFT atitikties peržiūrą, FATF nustato toliau nurodytas jurisdikcijas, kuriose yra strateginių AML / CFT trūkumų ir kurioms kartu su FATF parengė veiksmų planą. Nors situacijos kiekvienoje jurisdikcijoje skiriasi, kiekviena jurisdikcija pateikė aukšto lygio rašytinį politinį įsipareigojimą pašalinti nustatytus trūkumus. FATF palankiai vertina šiuos įsipareigojimus.
Kai kurių jurisdikcijų FATF dar neperžiūrėjo. FATF ir toliau nuolat nustato papildomas jurisdikcijas, kurios kelia pavojų tarptautinei finansų sistemai.
FATF ir FATF tipo regioninės institucijos toliau dirbs su toliau nurodytomis jurisdikcijomis ir praneš apie pažangą, padarytą šalinant nustatytus trūkumus. FATF ragina šias jurisdikcijas kuo greičiau ir laiku užbaigti įgyvendinti veiksmų planus. FATF atidžiai stebės šių veiksmų planų įgyvendinimą ir ragina savo narius apsvarstyti toliau pateiktą informaciją.
Bahamos, Botsvana, Kambodža, Etiopija, Gana, Pakistanas, Panama, Šri Lanka, Sirija, Trinidadas ir Tobagas, Tunisas, Jemenas.