INTRODUCTION
Inflation, à notre époque, on ne peut pas vivre un jour sans entendre ce mot insidieux et intrigant. Ils parlent d'elle, ils se battent avec elle, ils ont peur d'elle. Il pénètre dans toutes les sphères de la vie économique et commence à les détruire. L'État, la production, le marché financier et l'économie de marché en souffrent, mais ce sont les gens qui en souffrent le plus.
Les proportions établies entre les prix des marchandises sont violées. Il devient de plus en plus difficile pour le vendeur et l'acheteur de prendre la bonne décision économique optimale. Il est encore plus difficile pour les spécialistes de donner une prévision économique correcte et de faire des calculs à long terme. Il y a une redistribution des revenus. Qu'est-ce que l'inflation ?
En tant que phénomène économique, l'inflation existe depuis longtemps. On pense qu'il est apparu, presque avec l'émergence de la monnaie, dont le fonctionnement est inextricablement lié. L'intérêt pour l'inflation, les processus inflationnistes, est né dans l'Antiquité, lorsque de nombreux dirigeants, avec plus ou moins de succès, ont essayé de trouver une solution au problème éternel de l'équilibre des recettes budgétaires avec des dépenses en constante augmentation. Mais si l'inflation est apparue plus tôt, en règle générale, dans des circonstances extraordinaires, alors au cours des deux ou trois dernières décennies, dans de nombreux pays, elle est devenue chronique. Aujourd'hui, il n'y a aucun pays au monde où il n'y a pas ou il n'y a pas eu d'inflation.
Avec toute l'abondance d'informations sur ce sujet, la connaissance de la population générale sur cette question est très superficielle. Par conséquent, malgré la discussion animée des questions inflationnistes dans les médias, leur pertinence ne diminue pas.
L'inflation est un phénomène socio-économique très complexe. Au fil des siècles, avec le changement des formes de propriété, les types de tarification, les systèmes monétaires, les causes, les conséquences et les formes de manifestation du processus inflationniste ont changé. Seule l'essence de l'inflation est restée inchangée - la dépréciation de la monnaie.
Actuellement, l'inflation est l'un des processus les plus douloureux et les plus dangereux qui affectent négativement les finances, le système monétaire et économique dans son ensemble. L'inflation ne signifie pas seulement une diminution du pouvoir d'achat de l'argent, mais sape également les possibilités de régulation économique, annule les efforts pour effectuer des transformations structurelles et restaurer des proportions perturbées.
Malgré toute sa pertinence dans les conditions de marché modernes, le problème des processus inflationnistes n'a pas de solution unique.
Le but de ce travail est de révéler le sens du processus d'inflation en considérant le concept d'inflation, ses causes et ses types.
Pour atteindre cet objectif, il est nécessaire de résoudre les tâches suivantes :
Considérer l'histoire des processus inflationnistes et identifier leur impact sur l'économie ;
Identifier les causes possibles de l'inflation et, après les avoir analysées, envisager des mesures pour les éliminer ;
Considérez l'impact économique et social de l'inflation.
1. L'inflation : la nature et les causes de son apparition
1.1 L'essence de l'inflation et les formes de sa manifestation
Le terme inflation provient du mot latin inflacio - ballonnement. Et cela signifie le débordement de la sphère de circulation avec des billets dépassant les besoins réels de l'économie nationale.
Typiquement, l'inflation repose non pas sur une, mais sur plusieurs causes interdépendantes, et elle se manifeste non seulement par une augmentation des prix, mais aussi par un déficit, une détérioration de la qualité des biens. En période d'inflation, le papier-monnaie se déprécie en fonction :
a) à l'or (avec un étalon-or)
b) aux marchandises
c) aux devises étrangères.
En conséquence, dans le premier cas, il y a une augmentation du prix de marché de l'or en papier-monnaie, dans le second, une augmentation des prix des biens, et dans le troisième cas, une baisse du taux de change de la monnaie nationale. monnaie par rapport aux unités monétaires étrangères qui ont conservé leur valeur réelle antérieure ou se sont moins dépréciées.
Aussi, l'inflation est comprise comme un déséquilibre entre l'offre et la demande (une forme de déséquilibre de l'équilibre général), qui se manifeste par une hausse générale des prix. Mais cela ne signifie pas que tous les prix augmentent pendant l'inflation. Les prix de certains biens peuvent augmenter, tandis que d'autres peuvent rester stables ; les prix de certains biens peuvent augmenter plus rapidement que d'autres. Ces proportions sont basées sur des rapports offre-demande différents et des élasticités différentes.
L'inflation est définie comme une hausse globale continue des prix.
Cependant, toutes les augmentations de prix ne sont pas révélatrices de l'inflation. Les prix peuvent augmenter en raison de l'amélioration de la qualité des produits, des facteurs de production limités, de la détérioration des conditions d'extraction du carburant et des matières premières, de l'évolution des besoins sociaux. Mais ce ne sera pas, en règle générale, inflationniste, mais dans une certaine mesure une augmentation logique et justifiée des prix de certains biens.
Il existe également une vision légèrement différente de la nature de l'inflation, ce qui est tout à fait naturel, puisque l'inflation est un processus extrêmement complexe, contradictoire, insuffisamment étudié. Selon certains économistes, l'inflation doit être comprise comme une augmentation du niveau général des prix dans l'économie. Polémisant de ce point de vue, P. Heine écrivait qu'il ne faut pas oublier : non seulement les prix des biens changent, mais aussi les prix de leur valeur, c'est-à-dire de l'argent. L'inflation n'est pas une augmentation de la taille des objets, mais une diminution de la longueur de la règle que nous utilisons. Il attire l'attention sur le fait que dans les conditions d'échange naturel (en l'absence de monnaie) nous ne serions en aucun cas confrontés à l'inflation, la hausse simultanée de tous les prix serait logiquement impossible.
Une chose est indiscutable : la baisse du pouvoir d'achat de la monnaie et la hausse des prix sont étroitement liées. L'inflation est une diminution du pouvoir d'achat de la monnaie et une augmentation des prix monétaires des biens.
1.2 Causes de l'inflation
La principale cause de l'inflation est reconnue comme étant les disproportions entre les différentes sphères de l'économie nationale : accumulation et consommation, offre et demande, recettes et dépenses du budget de l'État, sources de capital d'emprunt et leur utilisation, masse monétaire en circulation et besoins de l'économie pour l'argent. Ces déséquilibres sont exacerbés par la monopolisation et la politique économique.
La monnaie se déprécie par rapport aux matières premières, aux devises étrangères et à l'or qui restent stables dans leur pouvoir d'achat. Les explications des raisons du déséquilibre varient. Certains économistes (J.M. Keynes et ses partisans) l'ont attribué à une demande excessive au plein emploi, c'est-à-dire du côté de la demande. D'autres - néoclassiques - cherchaient la raison de la croissance des coûts de production ou des coûts de production, c'est-à-dire du côté de l'offre. Cependant, ces estimations sont unilatérales et l'inflation doit s'expliquer à la fois du côté de la demande et du côté de l'offre.
La hausse des prix peut être associée à un excès de demande sur l'offre de biens, mais une telle disparité entre la demande et l'offre dans de nombreux cas n'est pas l'inflation. Quel que soit l'état de la sphère monétaire, les prix des matières premières peuvent changer en raison d'une augmentation de la productivité du travail, des fluctuations cycliques et saisonnières, des changements structurels du système de reproduction, de la monopolisation du marché, de la réglementation étatique de l'économie, de l'introduction de nouveaux taux d'imposition, de la dévaluation et la réévaluation de l'unité monétaire, les changements dans les conditions du marché, l'impact des relations économiques extérieures, les catastrophes naturelles, etc. Évidemment, toutes les hausses de prix ne sont pas de l'inflation, il est donc particulièrement important de souligner les raisons vraiment inflationnistes de la hausse des prix.
Ainsi, la hausse des prix associée aux fluctuations cycliques de la conjoncture ne peut être considérée comme inflationniste. Au fur et à mesure des phases du cycle, notamment avec leur extension parfois « non standard », la dynamique des prix va sensiblement changer. Les prix augmenteront dans les phases d'expansion et chuteront dans les phases de crise, puis augmenteront à nouveau dans les phases de reprise ultérieures.
Les catastrophes naturelles ne peuvent pas être considérées comme la cause de l'inflation. Par exemple, à la suite d'une catastrophe naturelle, des maisons ont été détruites sur certains territoires. Il est évident que la demande de matériaux de construction, de services de construction, de transport, etc. augmente. Une forte demande de services et de produits industriels incitera les producteurs à augmenter les volumes de production et, à mesure que le marché sera saturé, les prix chuteront.
Des circonstances économiques particulières peuvent également favoriser la hausse des prix.
Par conséquent, la hausse des prix est causée par diverses raisons.
Ainsi, les raisons inflationnistes les plus importantes des augmentations de prix incluent :
Disproportionnalité- le déséquilibre des dépenses et des recettes de l'Etat, ce qu'on appelle le déficit budgétaire de l'Etat.
Investissements à risque inflationniste- une militarisation prédominante de l'économie. Les crédits militaires conduisent à la création d'une demande effective supplémentaire et, par conséquent, à une augmentation de la masse monétaire.
“Inflation importée, dont le rôle augmente avec la croissance de l'ouverture de l'économie et son implication dans les relations économiques mondiales d'un pays particulier. L'État a des possibilités de lutte plutôt limitées. La méthode de réévaluation de la monnaie propre, parfois utilisée dans de tels cas, rend les importations moins chères. Mais la réévaluation rend également l'exportation de biens nationaux plus chère.
Anticipations inflationnistes- La population et les entreprises s'habituent à l'augmentation constante du niveau des prix. La population réclame des salaires plus élevés et s'approvisionne en biens pour une utilisation future, s'attendant à leur augmentation imminente des prix.
Les théories développées par les économistes occidentaux se présentent comme des concepts alternatifs d'inflation de la demande et d'inflation des coûts. Ces concepts abordent diverses causes d'inflation.
2.Types d'inflation
Pour classer l'inflation, il est nécessaire de mettre en évidence les critères de classification.
L'inflation est classée selon plusieurs paramètres : du point de vue du taux de croissance des prix, du point de vue de la croissance équilibrée des prix, du point de vue de la prévisibilité de l'inflation et en fonction du degré d'intervention du gouvernement dans les processus de marché.
En termes de taux de croissance des prix (c'est-à-dire quantitativement), l'inflation est divisée en :
Rampante (modérée)
Galopant
Hyperinflation
Rampante (modérée) l'inflation, elle se caractérise par un taux de croissance des prix relativement faible, jusqu'à environ 10 % par an. Cette hausse des prix n'a pas d'impact négatif significatif sur la vie économique. L'épargne reste rentable (les revenus d'intérêts sont supérieurs à l'inflation), les risques d'investissement augmentent à peine et le niveau de vie diminue de manière insignifiante. Ce type d'inflation est inhérent à la plupart des économies de marché avancées et n'est pas inhabituel. Le taux d'inflation moyen dans les pays de la Communauté européenne au cours des dernières années s'est élevé à environ 3-3,5 % par an.
Une inflation galopante(le taux de croissance des prix - jusqu'à 300-500% par an). Les taux de croissance mensuels sont mesurés à deux chiffres. Une telle inflation a un impact négatif sur l'économie : l'épargne devient non rentable (les intérêts sur les dépôts sont inférieurs au taux d'inflation), les investissements à long terme deviennent trop risqués et le niveau de vie de la population baisse considérablement. Elle est typique des pays à économie faible ou des pays à économie en transition. Des taux si élevés dans les années 80. ont été observés, par exemple, dans de nombreux pays d'Amérique latine, certains pays d'Asie du Sud, dans les années 90 dans les anciens pays socialistes.
Hyperinflation(le taux de croissance est supérieur à 50% par mois, en termes annuels - plus de 10 000%.). Une telle inflation a un effet destructeur sur l'économie, détruisant l'épargne, le mécanisme d'investissement et la production en général. Les prix augmentent de façon astronomique, l'écart entre les prix et les salaires devient catastrophique, le bien-être même des couches les plus riches de la société est détruit et les plus grandes entreprises deviennent non rentables et non rentables. L'hyperinflation, en plus des conséquences économiques négatives, est également dangereuse car, en règle générale, elle ne peut être arrêtée que par des mesures non économiques : contrôle strict des prix, retrait forcé de nourriture aux producteurs, etc.
Par exemple, en Yougoslavie au début des années 90. Entre octobre 1993 et janvier 1994, l'inflation était d'environ 5 × 1015 % (c'est-à-dire environ 5 quadrillions ou millions de milliards de pour cent) par mois (c'est-à-dire que les prix doublaient toutes les 16 heures).
Ou le Zimbabwe des années 2000. Après l'expropriation des terres des fermiers blancs en octobre 2008, l'inflation était de 231 millions pour cent par an (selon les chiffres officiels). Selon des données non officielles, l'inflation était d'environ 6,5 × 10 108 %. Les prix ont doublé en une heure et demie environ.
Gérer une entreprise prospère dans un environnement hyperinflationniste est presque impossible. On ne peut parler que de stratégie de survie. La recette de la survie est la suivante : autonomie et autosuffisance, simplification de la production, réduction des relations extérieures, naturalisation des éléments de base de la gestion interne. De plus en plus, les entreprises industrielles doivent démarrer leurs propres serres, élevages de porcs et même mini-centrales électriques, pour mettre davantage l'accent sur les opérations de troc et de défrichement.
Du point de vue du critère de corrélation des augmentations de prix pour différents groupes de produits, les éléments suivants diffèrent :
inflation équilibrée;
inflation déséquilibrée.
À équilibré l'inflation, les prix de divers biens sont inchangés les uns par rapport aux autres, et lorsque déséquilibré- les prix des divers biens changent constamment les uns par rapport aux autres, et dans des proportions différentes.
Une inflation équilibrée ne fait pas peur aux entreprises. Il suffit d'augmenter périodiquement les prix des marchandises: le prix des matières premières a augmenté - le prix du produit final augmente en conséquence. Fondamentalement, le risque de perte de rentabilité est inhérent aux entrepreneurs qui sont les derniers dans la chaîne des augmentations de prix, en règle générale, ce sont des fabricants de produits complexes basés sur des liens de coopération externes intensifs.
L'inflation déséquilibrée est un gros problème pour l'économie. Mais c'est encore plus difficile quand il n'y a pas de prévision pour l'avenir, il n'y a aucune certitude au moins que les groupes de matières premières qui sont les leaders de la croissance des prix le resteront à l'avenir. Il est impossible de choisir rationnellement les domaines d'investissement, de calculer et de comparer la rentabilité des options d'investissement.
Du point de vue de la prévisibilité de l'inflation, il y a :
attendu
inattendu
L'inflation attendue est prédite et prévue à l'avance avec un degré de fiabilité raisonnable.
Inattendu - un phénomène spontané, la prévision dans ce cas est impossible.
Le facteur d'anticipation, la prévisibilité permet d'appréhender d'une manière nouvelle la question de l'impact de l'inflation sur la stratégie des entreprises. Si toutes les entreprises et l'ensemble de la population savent avec certitude que les prix augmenteront l'année prochaine, alors dans un marché libre idéal, il y a une année entière pour s'adapter à l'avance à la hausse des prix prévue. Les entreprises et la population, respectivement, augmenteront le prix de leurs biens (machines, équipements, services, main-d'œuvre, etc.). Ainsi, la majeure partie de la population ne sera pas significativement touchée. Ensuite, comme dans le cas de l'imprévisibilité, des augmentations de prix inattendues, même avec une inflation modérée, une diminution significative de la rentabilité des entreprises correspondantes peut se produire.
Sur la base du degré d'intervention du gouvernement dans les processus de marché, l'inflation est également subdivisée en :
ouvert;
supprimé.
Inflation ouverte caractérisée par la non-ingérence de l'État dans la formation des prix et des salaires.
Inflation supprimée implique le contrôle du gouvernement sur les augmentations de prix ou de salaires, ou les deux.
L'inflation est le résultat d'un déséquilibre entre l'offre et la demande. Distinguer:
inflation de la demande
inflation de l'offre
Inflation de la demande . L'inflation de la demande est générée par la mise en circulation d'une masse supplémentaire de moyens de paiement, ce qui crée un excès de la demande sur l'offre et conduit à une augmentation des prix. À cet égard, il est nécessaire de réduire les dépenses publiques, idéalement en cherchant un budget sans déficit afin de réduire les émissions de monnaie.
L'inflation de la demande peut être simplifiée comme suit : une demande globale qui dépasse la capacité de production actuelle entraîne une augmentation du niveau des prix. L'inflation causée par cette source commence par une augmentation des prix des produits finis, qui se propage progressivement aux facteurs de production. De plus, la hausse des prix de ces derniers ne suit pas celle des prix du produit final.
Ainsi, quelles que soient les raisons de la hausse initiale des prix, elle se heurte immédiatement aux limites déterminées par le volume réel de la masse monétaire. C'est-à-dire qu'une augmentation de la demande en elle-même donne lieu à une menace d'inflation plutôt qu'à l'inflation elle-même. Pour les institutions qui régulent le volume de la masse monétaire, c'est-à-dire dans la plupart des cas, cela devient un problème pour l'État (le gouvernement et la Banque centrale). Si l'État augmente la production afin d'empêcher son déclin imminent, alors, en fait, l'inflation commence à partir d'ici. A court terme, une telle politique provoque une augmentation des prix et une augmentation de la production réelle, à long terme - seulement une hausse des prix (spirale inflationniste). Si l'État freine la croissance de la masse monétaire, alors à court terme, désinflation- la demande se contracte et l'équilibre est rétabli.
L'inflation de la demande est causée par les facteurs monétaires suivants :
La militarisation de l'économie et la croissance des dépenses militaires.
Déficit budgétaire de l'État et croissance de la dette intérieure.
L'expansion du crédit des banques.
Inflation importée
Surinvestissement dans l'industrie lourde
Inflation des coûts . L'inflation des coûts désigne un mécanisme de formation des prix dans lequel leur croissance est déterminée non par une augmentation de la demande, mais par une augmentation des coûts. L'offre aux mêmes prix diminue, ce qui provoque la hausse des prix. Dans le même temps, le volume de production et l'emploi diminuent, signe d'une demande insuffisante. L'inflation des coûts se caractérise par une augmentation de toutes les composantes des coûts de production (ressources matérielles, salaires, coûts du service de la dette et achat de ressources monétaires, etc.) puis se propage - à son tour, par l'augmentation des coûts - au produit final.
Si, dans des conditions d'inflation des coûts, une politique est menée pour assouplir les restrictions à la croissance de la masse monétaire (afin d'éviter une baisse de la production), alors il est fort probable qu'une spirale inflationniste se déroulera, c'est-à-dire, de même à l'inflation de la demande : à court terme, une hausse des prix et de la production réelle, à long terme - seulement une hausse des prix. Si une politique de restrictions sévères est poursuivie, alors la production réagit par une récession, qui réduit pendant quelque temps l'inflation à néant.
Récemment, les économistes ont commencé à identifier un nouveau type spécial d'inflation - la stagflation.
Stagflation- une hausse simultanée du niveau général des prix, une baisse des volumes de production et, par conséquent, une hausse du chômage. La stagflation est étroitement liée à l'inflation de l'offre et de la demande.
Ainsi, la stagflation est le pire de tous les maux de l'inflation, combinant les problèmes de demande et de coûts inflationnistes, de sorte que la lutte contre ce phénomène est extrêmement difficile. Dans la pratique, les types d'inflation sont souvent imbriqués, c'est pourquoi de nombreux économistes, tant à l'étranger que dans notre pays, considèrent l'inflation comme un phénomène multifactoriel s'opposant à la croissance de la production et au développement économique à part entière du pays.
3 Conséquences socio-économiques de l'inflation et mesures anti-inflationnistes de l'État
3.1 Impact socio-économique de l'inflation
Dans la pratique économique, il est important pour les acteurs du marché non seulement de mesurer l'inflation de manière complète et correcte, mais également d'évaluer en conséquence ses conséquences et de s'y adapter. De ce point de vue, tout d'abord, les caractéristiques structurelles de la dynamique des prix sont importantes. Dans le cadre de l'inflation dite équilibrée, les prix des biens augmentent, maintenant les mêmes relations entre eux. Dans le même temps, l'équilibre de leur croissance globale avec les prix sur le marché du travail revêt une importance particulière ; dans ce cas, le niveau des revenus réels des travailleurs ne diminue pas, bien que l'épargne monétaire précédemment accumulée perde de sa valeur. Une inflation déséquilibrée provoque une redistribution des revenus, des changements structurels dans la production de biens et de services, puisque les prix de divers biens changent constamment les uns par rapport aux autres, et dans des proportions différentes. Les prix des biens de consommation courante à la demande inélastique augmentent particulièrement rapidement. En règle générale, les taux de croissance des prix sur les marchés du travail sont à la traîne par rapport aux autres, ce qui entraîne une baisse du niveau de vie et une augmentation des tensions sociales.
Un certain nombre d'économistes adhèrent au point de vue qu'une inflation insignifiante (disons, des augmentations annuelles des prix de 3 à 4 %), accompagnée d'une augmentation correspondante de la masse monétaire, peut stimuler la production. Dans ce cas, l'expansion de la production sera d'autant plus importante qu'il y aura de facteurs de production inutilisés. La croissance de la masse de la monnaie en circulation accélère la rotation des paiements, favorise l'intensification de l'activité d'investissement. À son tour, la croissance de la production conduira à la restauration de l'équilibre entre la marchandise et la masse monétaire à un niveau de prix plus élevé.
Ce processus est contradictoire. D'une part, les profits monétaires augmentent, l'investissement en capital augmente et, d'autre part, les hausses de prix entraînent une dépréciation du capital inutilisé. Tout le monde n'y gagne pas, mais d'abord les entreprises les plus fortes avec des équipements modernes et l'organisation la plus parfaite de la production.
Aussi, les personnes qui ont contracté de l'argent à crédit peuvent bénéficier de l'inflation, s'il n'est pas stipulé que les intérêts sur le prêt doivent tenir compte des hausses de prix inflationnistes. Prenant comme prêt, par exemple, 1 million de roubles, le débiteur doit restituer le montant prélevé (avec intérêts) après la période convenue. Mais si pendant ce temps le pouvoir d'achat du rouble diminue de moitié, alors le montant qui sera restitué à la banque dans son pouvoir d'achat réel sera de moitié par rapport à celui pris à crédit (hors intérêts).
Revenu permanent
L'inflation punit les personnes qui perçoivent des revenus nominaux relativement fixes. En d'autres termes, il redistribue les revenus en les diminuant pour les bénéficiaires de revenus fixes et en les augmentant pour les autres groupes de la population.
Les personnes vivant de revenus non fixes peuvent bénéficier de l'inflation. Les revenus nominaux de ces groupes de population peuvent dépasser le niveau des prix ou le coût de la vie, ce qui entraînera une augmentation de leurs revenus réels. Les travailleurs des secteurs émergents, représentés par des syndicats puissants, peuvent maintenir leurs salaires nominaux sur la bonne voie ou en avance sur l'inflation.
D'un autre côté, certains travailleurs rémunérés souffrent également de l'inflation. Ceux qui travaillent dans des industries non rentables et manquent du soutien de syndicats forts et militants peuvent se retrouver dans une situation où la hausse des prix dépassera leurs revenus monétaires.
Les dirigeants d'entreprises et autres bénéficiaires de bénéfices peuvent bénéficier de l'inflation. Si les prix des produits finis augmentent plus rapidement que les prix des intrants, les recettes de l'entreprise augmenteront plus rapidement que les coûts. Par conséquent, certains revenus sous forme de bénéfices dépasseront la vague d'inflation.
Économie
L'inflation peut peser lourdement sur les épargnants. À mesure que les prix augmentent, la valeur réelle, ou le pouvoir d'achat, de l'épargne reportée pour un jour de pluie diminuera.
Pendant l'inflation, la valeur réelle des comptes bancaires à terme, des polices d'assurance, des rentes et autres actifs papier à valeur fixe qui étaient autrefois suffisants pour faire face à des éventualités extrêmes diminue. Bien sûr, presque toutes les formes d'épargne génèrent des intérêts, mais néanmoins, le coût de l'épargne baissera si le taux d'inflation dépasse le taux d'intérêt. Par exemple, 1000 roubles ont été investis. à une banque commerciale ou une obligation a été achetée pour 1000 roubles. à un taux de 6 %. Mais si l'inflation atteint 13%, à la fin de l'année, le coût ou le pouvoir d'achat de ce millier diminuera à 938, c'est-à-dire que le déposant recevra 1 060 roubles, mais la déflation de ces 1 060 roubles. compte tenu de l'inflation de 13% signifie que le coût réel de 1060 roubles. n'est que d'environ 938 (1060 roubles divisés par 1,13).
Relations de crédit
L'inflation redistribue également les revenus entre débiteurs et créanciers. En particulier, l'inflation imprévue profite aux débiteurs (emprunteurs) au détriment des prêteurs (prêteurs). Supposons que vous preniez 1000 roubles à la banque, qui doivent être restitués dans deux ans. Si, pendant cette période, le niveau général des prix doublait, alors 1 000 roubles, que vous devrez payer, auraient la moitié du pouvoir d'achat du montant que vous avez initialement pris. Certes, sans tenir compte du paiement des intérêts, vous rembourserez le même montant que vous avez emprunté. Mais en raison de l'inflation, une unité monétaire ne pourra désormais acheter que la moitié de ce qu'elle aurait pu acheter au moment de la souscription du prêt. Lorsque les prix montent, la valeur de l'argent baisse.Ainsi, en raison de l'inflation, l'emprunteur reçoit de l'argent « cher », et il le rend avec de l'argent « bon marché ».
Implications de l'inflation attendue
Les effets distributifs de l'inflation seraient moins graves, et même évitables, si les gens pouvaient anticiper l'inflation et être capables d'ajuster leurs revenus nominaux aux changements de prix à venir. Si l'inflation est prévue, alors les changements dans la répartition des revenus entre le créancier et le débiteur, dont nous venons de parler, peuvent également être opérés. Supposons que le prêteur et le bénéficiaire du prêt conviennent que 5 % est un taux d'intérêt raisonnable sur un prêt d'un an si le niveau des prix reste inchangé. Mais en raison des processus inflationnistes, le prêteur et le bénéficiaire du prêt pensent qu'il y a lieu de s'attendre à une hausse des prix de 6 % au cours de l'année prochaine. Si la banque accorde à l'emprunteur un prêt de 100 roubles. à un taux de 5%, puis à la fin de l'année, il recevra 105 roubles. Mais si l'inflation atteint vraiment 6% au cours de cette année, alors le pouvoir d'achat de ces 105 roubles. tombera à environ 99 roubles.
En fait, il s'avère que le prêteur paiera au bénéficiaire du prêt un rouble pour le fait que ce dernier a utilisé son argent pendant un an. Le prêteur peut éviter de payer une subvention aussi bizarre en augmentant le taux d'intérêt en fonction du taux d'inflation anticipé. Par exemple, en fixant un taux de 11%, le prêteur recevra 111 roubles à la fin de l'année, ce qui, compte tenu de l'inflation de 6%, a une valeur réelle, ou pouvoir d'achat, d'environ 105 roubles. Dans ce cas, pour l'utilisation de 100 roubles. au cours de l'année, un transfert de 5 roubles, soit 5%, du débiteur au créancier a lieu, acceptable pour les deux parties. Il est pertinent de noter que les institutions d'épargne et de crédit ont mis en place des prêts hypothécaires à taux variable pour se protéger des effets négatifs de l'inflation.
Incidemment, ces exemples montrent que les taux d'intérêt nominaux élevés sont le résultat de l'inflation plutôt que sa cause.
Inflation et impôts
Un autre élément important des coûts de l'inflation (dans des conditions d'anticipations correctes, mais d'adaptation incomplète des institutions) provient des difficultés d'adaptation du système fiscal aux processus inflationnistes. Il y a ici deux problèmes majeurs.
d'abord, avec une augmentation du niveau des prix, la part des paiements d'impôts dans la valeur totale des revenus réels augmente, donnant ainsi lieu à l'effet d'une augmentation progressive des impôts. Si les impôts étaient en proportion constante du revenu nominal, quelle que soit la taille de ce dernier, cela ne poserait pas de problème, car alors les gens paieraient le même pourcentage de leur revenu, quel que soit le niveau des prix, sous forme d'impôts. Mais comme le taux d'imposition, lorsqu'il utilise sa forme progressive, a tendance à croître avec le niveau du revenu nominal, l'inflation, entraînant une augmentation du revenu nominal, augmente ainsi la part des impôts dans le revenu réel.
Deuxième problème liés à l'imposition du capital. L'imposition des gains en capital a été une question complexe dans le meilleur des cas. La principale question était de savoir si les gains en capital devaient être imposés comme un revenu ou à un taux spécial et inférieur. Lorsque l'inflation apparaît dans l'économie, ce problème devient encore plus compliqué, puisque la croissance du capital associée à une augmentation de la valeur marchande des actifs réagit à l'inflation plus rapidement que les profits réels. Aucun pays n'a fait de progrès significatifs pour compenser l'impact de l'inflation sur la fiscalité du capital. Certains fiscalistes avancent même que le plus gros dommage de l'inflation est précisément qu'elle augmente l'imposition effective du capital.
Conséquences négatives des processus inflationnistes
Mais quelles que soient les fonctions prétendument « positives » de l'inflation, incontrôlable et même restant relativement faible, régulée, elle a toute une gamme d'influences purement négatives, négatives sur le cours du développement économique. N'en mentionnons brièvement que quelques-uns.
L'inflation réduit les opportunités d'épargne. L'épargne sous forme liquide diminue, prenant en partie la forme en nature (achat de biens immobiliers). Le rapport entre les parts de revenu consommées et épargnées se déplace vers la consommation
L'inflation affaiblit les positions des structures de pouvoir. Le désir des organes de l'État d'obtenir par l'émission de fonds supplémentaires pour résoudre des problèmes urgents a entraîné une augmentation du mécontentement, une pression accrue de divers groupes sociaux afin d'augmenter les revenus, de recevoir des prestations et des subventions supplémentaires. Baisse de la confiance dans les programmes et activités planifiés et exécutés par le gouvernement. La réaction de la population à la détérioration des conditions du marché de consommation et de la production prend souvent des formes assez aiguës.
En outre, les conséquences négatives des processus inflationnistes comprennent :
1.Réduction des revenus réels de la population (avec une croissance inégale des revenus nominaux) ;
2. Dépréciation de l'épargne de la population (une augmentation des intérêts sur les dépôts, en règle générale, ne compense pas une baisse de la taille réelle de l'épargne);
3. La perte d'intérêt des producteurs pour la création de biens tangibles (la production de biens de mauvaise qualité augmente, la production de biens relativement bon marché diminue) ;
4. Renforcement des déséquilibres entre la production de produits industriels et agricoles ;
5. Restreindre la vente des produits agricoles en raison d'une baisse d'intérêt, en prévision d'une augmentation des prix des denrées alimentaires ;
6. Détérioration des conditions de vie principalement parmi les représentants des groupes sociaux à revenus solides (retraités, employés, étudiants, dont les revenus se forment aux dépens du budget de l'État)
3.2 Mesures gouvernementales anti-inflationnistes
Les conséquences sociales et économiques négatives de l'inflation obligent les gouvernements de différents pays à poursuivre certaines politiques économiques. Tout d'abord, les économistes essaient de déterminer ce qui est le mieux - s'adapter à l'inflation ou l'éliminer par des mesures radicales. Dans différents pays, ce problème est résolu de différentes manières, en tenant compte de toute une série de circonstances spécifiques. Par exemple, aux États-Unis et en Angleterre au niveau des États, la tâche de lutter contre l'inflation est fixée, tandis que d'autres pays développent un ensemble de mesures d'adaptation (indexation, etc.).
Si nous évaluons la nature de la politique anti-inflationniste, nous pouvons alors y distinguer deux approches, dont l'une est développée par les keynésiens modernes, et l'autre par les économistes de l'école néoclassique.
L'approche keynésienne prévoit une politique budgétaire active - manoeuvrant les dépenses publiques et les impôts afin d'influencer la demande effective.
Dans des conditions d'inflation, avec une demande excédentaire, l'État limite ses dépenses et augmente les impôts. En conséquence, en raison de la réduction de la demande, les taux d'inflation sont réduits. Mais en même temps la croissance de la production diminue également, ce qui peut conduire à des phénomènes de stagnation voire de crise de l'économie, à l'expansion du chômage.
Afin d'accroître la demande, dans des conditions de récession, une politique budgétaire est également menée. Pour stimuler la demande, les impôts sont abaissés et des investissements publics et d'autres programmes de dépenses sont mis en œuvre. Tout d'abord, de faibles impôts sont imposés aux bénéficiaires de revenus moyens et faibles, qui en bénéficient généralement immédiatement. On pense que cela augmente la demande de biens de consommation et de services. Cependant, stimuler la demande avec des fonds budgétaires, comme l'a montré l'expérience de nombreux pays, peut accroître l'inflation. De plus, des déficits budgétaires importants limitent la capacité du gouvernement à manœuvrer les impôts et les dépenses.
Les néoclassiques, en revanche, mettent en avant la régulation monétaire, qui affecte indirectement et de manière flexible la situation économique. On pense que l'État devrait prendre des mesures déflationnistes pour limiter la demande effective, car stimuler la croissance économique et maintenir artificiellement l'emploi en réduisant le niveau naturel du chômage entraînent une perte de contrôle de l'inflation.
Cette régulation est effectuée par la Banque centrale, qui n'est pas formellement sous le contrôle du gouvernement. La banque influence l'économie en modifiant la quantité d'argent en circulation et les taux d'intérêt sur les prêts.
Dans une économie de marché moderne, il est impossible d'éliminer tous les facteurs d'inflation (déficit budgétaire, monopoles, déséquilibres de l'économie nationale, anticipations inflationnistes de la population et des entrepreneurs, etc.), elle est donc considérée comme inflationniste. Par conséquent, il est évident qu'il est irréaliste d'éliminer complètement l'inflation. C'est pourquoi de nombreux États cherchent à empêcher son ampleur destructrice, à la rendre modérée, contrôlée, au lieu d'essayer de l'éliminer complètement.
De nos jours, on considère qu'il est plus judicieux de combiner des politiques à long terme et à court terme. Voici un ensemble approximatif de mesures politiques anti-inflationnistes.
La politique à long terme comprend plusieurs tâches :
- Remboursement des anticipations inflationnistes de la population qui font grimper la demande actuelle. Pour ce faire, le gouvernement doit mener une politique anti-inflationniste claire et cohérente et gagner ainsi la confiance de la population. Il devrait favoriser par ses mesures (stimulation de la production, mesures anti-monopole, libéralisation des prix, etc.) le fonctionnement efficace du marché, ce qui affectera l'évolution de la psychologie du consommateur.
– Prendre des mesures pour réduire le déficit budgétaire(puisque son financement par des prêts de la Banque centrale conduit à l'inflation) en augmentant les impôts et en réduisant les dépenses publiques.
- La réalisation de mesures dans le domaine de la circulation monétaire, notamment l'établissement de limites strictes à la croissance annuelle de la masse monétaire, ce qui permet de maîtriser le niveau de l'inflation.
- Affaiblir l'influence des facteurs externes... En particulier, il s'agit de réduire l'impact inflationniste sur l'économie des flux de capitaux étrangers (avec une balance des paiements positive) sous forme de prêts à court terme et de prêts publics à l'étranger pour financer le déficit budgétaire.
La politique à court terme vise à réduire temporairement l'inflation. Ici, l'expansion nécessaire de l'offre globale sans augmenter la demande globale est obtenue par l'octroi d'incitations par l'État aux entreprises qui produisent des sous-produits et des services en plus de la production principale. L'État peut privatiser une partie de ses biens et ainsi augmenter les recettes du budget de l'État et faciliter la solution du problème de son déficit, ainsi que réduire la demande inflationniste en vendant un grand nombre d'actions dans de nouvelles entreprises privées. Les importations massives de biens de consommation contribuent à stimuler l'offre.
Une diminution de la demande actuelle avec une offre constante a un certain effet sur le taux d'inflation. Ceci peut être réalisé en augmentant les taux d'intérêt sur les dépôts, en stimulant un taux d'épargne plus élevé.
3.3 Lutte contre l'inflation en Russie
L'inflation en 2009 en Russie s'élevait à 8,8% (pour toute l'année), alors qu'en 2010 elle s'élevait à 4,8% (pour 7 mois, de janvier à juillet inclus), et selon les prévisions du ministère du Développement économique à la fin de l'année ce sera 7,5%
Ci-dessous, vous verrez des graphiques de la croissance de l'inflation au cours de 2008 et 2009 (Fig. 1) ainsi que pour la période de 2009 et 2010. (fig. 2)
Si dans la première moitié de 2009, l'inflation augmentait régulièrement, alors dans la seconde moitié, la croissance s'est presque complètement arrêtée, tandis que la courbe d'inflation pour 2008 a augmenté. Ainsi, le taux d'inflation en Russie diminue sensiblement.
Riz. 1 Graphique comparatif de l'inflation pour 2008 et 2009
Fig. 2 Graphique comparatif de l'inflation pour 2009 et 2010
Comme on peut le voir sur le dernier graphique, cette année, le taux d'inflation est sensiblement inférieur à celui de la précédente.
Examinons les mesures prises par le gouvernement russe dans la lutte contre l'inflation et leur efficacité.
Au cours des cinq dernières années, la Banque de Russie (CB), en collaboration avec le ministère des Finances, a mené une politique de maîtrise des prix fondée sur les principes primitifs de « stérilisation ». Il s'agissait des emprunts en roubles des autorités monétaires (pour réduire les liquidités « excédentaires ») et d'une baisse constante du taux de change de la principale monnaie des règlements internationaux - le dollar américain - sur le marché intérieur (afin que la Banque centrale émette moins de roubles lors de l'achat de devises).
La pratique a prouvé que de telles mesures n'assuraient pas la stabilité des prix. Et ils ne pouvaient pas le faire. Et parce qu'ils ont des limites naturelles pour la mise en œuvre, et parce que leur utilisation est non seulement dénuée de sens dans la lutte contre l'inflation, mais aussi extrêmement dangereuse.
Il est devenu très imprudent d'investir dans la production réelle. Mais l'argent déplacé de la production a trouvé une alternative - et il y a eu une augmentation significative des prix de l'immobilier, des achats de produits de luxe et d'autres coûts non productifs. Dans le même temps, la rentabilité des capitaux chauds, maintes fois annoncée et donc quasi garantie par la Banque centrale, a fortement faussé les motivations des investissements en Russie. Il est devenu très rentable de convertir des devises étrangères en roubles et, sans risquer, d'éliminer la mousse des taux de change - alors que l'argent en Russie augmente la graisse spéculative, le prix des devises étrangères baisse et vous pouvez maintenant l'acheter "à la sortie" beaucoup plus que "à l'entrée". C'est pourquoi le secteur de l'intermédiation financière s'est développé rapidement, dans lequel aujourd'hui les salaires maximaux ne s'accompagnent pas, d'ailleurs, d'un contenu en matières premières. Dans le même temps, la dépendance des banques et autres institutions financières vis-à-vis de sources externes s'est accrue à un rythme effréné et continue de croître.
Et la fonction du rouble a commencé à être largement réduite uniquement aux opérations de service sur les bourses et au chiffre d'affaires entre les importateurs, les magasins et les consommateurs de marchandises étrangères, au lieu de fournir toute la chaîne des relations de règlement entre les clients et les entrepreneurs russes. Le rouble s'est avéré peu demandé par l'économie réelle et donc excédentaire, soumis à l'inflation.
Croissance salut... En attendant, une lutte efficace contre l'inflation doit être menée exclusivement par des mesures qui stimulent la croissance économique. Une économie en croissance est un instrument naturel et donc le seul fiable pour la stabilisation des prix.
Le rôle de la Banque centrale. Si l'économie nationale a vraiment besoin d'argent supplémentaire, un entrepreneur efficace trouve toujours la possibilité de le prendre auprès des banques de son pays ou à l'étranger (bien qu'à un prix relativement élevé), et l'exportateur convertit volontairement le produit reçu dans la monnaie nationale. Et, à l'inverse, lorsqu'il y a un excès d'argent dans l'économie, ils vont activement aux dépôts dans les banques (baisse du coût des prêts) ou sont investis à l'étranger. Le rôle du centre d'émission devrait consister uniquement à maintenir les taux d'intérêt dans un corridor donné afin d'éviter une grande amplitude de fluctuations sur le marché du crédit.
Cependant, pour la Russie, une telle situation ne sera possible que lorsque la Banque centrale cessera de « stériliser » la liquidité et deviendra un créancier net des banques commerciales. Il pourra alors dicter les conditions de prix au marché, et ne pas en être l'otage. Des emprunts de la Banque centrale elle-même seront également nécessaires, mais uniquement pour retirer temporairement les liquidités excédentaires, c'est-à-dire quand on a confiance que, d'une part, la liquidité est excessive et, d'autre part, cet excès est temporaire. Les prêts nets de la Banque centrale garantiront la rentabilité de ses opérations sur le marché libre et auront donc un effet anti-inflationniste.
Refus de prêts gouvernementaux... Les prêts de l'État font monter artificiellement les taux de l'économie et découragent le financement du secteur réel. Ils exigent également des paiements d'intérêts en faveur des investisseurs. Ainsi, ces emprunts créent un double effet inflationniste - ils entravent la croissance de l'offre de matières premières et augmentent la demande effective. L'arrêt complet des prêts publics libérera des ressources pour la croissance de la production de matières premières.
Exonération fiscale... Aujourd'hui, le développement des affaires en Russie est entravé par une ingérence excessive du gouvernement dans ses activités, de nombreux contrôles et rapports. Le plus gros problème est peut-être la fiscalité.
Il convient d'exempter, pour commencer, au moins les petites et moyennes entreprises de tous types d'impôts et de redevances, à l'exception de celles motivées par les services de l'État (tout d'abord, en transférant les terres et les ressources minérales à l'exploitation privée). Une telle exonération n'entraînera pas de pertes budgétaires importantes, mais elle abolira partiellement le principe de non-marché des relations entre les entreprises et l'État, lorsque l'État exige de l'argent des entreprises, sans rien lui fournir en retour. Pendant ce temps, l'entreprise elle-même continuera à jouer un rôle social important - pour réapprovisionner les comptoirs en marchandises et fournir des emplois et des revenus aux citoyens. L'exonération fiscale permettra à une entreprise d'économiser beaucoup de temps et d'argent, et la fera sortir de l'ombre. À son tour, cela constituera un puissant stimulant pour la croissance de la production et, par conséquent, une contribution à la lutte contre l'inflation.
Il est nécessaire d'appliquer d'autres mesures de nature économique, obtenant un effet anti-inflationniste visible dont il ne faudra pas une longue préparation. Notamment, introduire des droits quasi prohibitifs sur l'exportation des ressources énergétiques. Cela garantira la sécurité à long terme des matières premières pour la Russie, réapprovisionnera le marché intérieur en carburant et renforcera la concurrence pour le consommateur. Ce qui, bien sûr, entraînera une baisse des prix.
CONCLUSION
Actuellement, l'inflation est l'un des processus les plus douloureux et les plus dangereux qui affectent négativement les finances, le système monétaire et économique dans son ensemble. L'inflation ne signifie pas seulement une diminution du pouvoir d'achat de l'argent, elle sape les possibilités de régulation économique, annule les efforts pour mener à bien des réformes structurelles et rétablit des proportions perturbées.
Par sa nature, son intensité, ses manifestations, l'inflation est différente, bien qu'elle soit désignée par le même terme. Les processus inflationnistes ne peuvent être considérés comme le résultat direct d'une certaine politique, une politique d'expansion des émissions monétaires ou de régulation du déficit de la production, car les augmentations de prix sont le résultat inévitable de processus profondément enracinés dans l'économie, une conséquence objective des disproportions croissantes entre l'offre et la demande, la production de biens de consommation et les moyens production, accumulation et consommation, etc. En conséquence, le processus d'inflation - dans ses diverses manifestations - n'est pas accidentel, mais plutôt stable.
C'est pourquoi le développement de programmes anti-inflationnistes devient l'une des tâches les plus importantes d'un État dans lequel l'inflation est endémique. On sait que la stratégie anti-inflationniste prévoit toute une panoplie de mesures à long terme, mais elles s'avèrent inefficaces si des travaux ne sont pas menés pour rembourser les anticipations inflationnistes. Afin de résoudre ce problème, un ensemble de mesures est nécessaire pour renforcer les mécanismes du marché et la confiance de la majorité de la population dans le gouvernement.
Et, bien sûr, pour freiner l'inflation, il est nécessaire de réduire le déficit budgétaire de toutes les manières possibles. Ceci est important car, en principe, il n'y a pas de moyens d'éliminer le déficit budgétaire qui n'entraînent pas une augmentation de l'inflation. Le problème peut être résolu de deux manières : en augmentant les impôts ou en réduisant les dépenses publiques. Étant donné qu'une augmentation des recettes fiscales n'a qu'un effet à court terme, mais conduira en fait à une fragilisation des incitations au travail, une réduction des investissements, un ralentissement du développement de la production et, par conséquent, une réduction de l'assiette fiscale, il est rationnel d'abandonner cette voie. Par conséquent, il reste un deuxième moyen - de réduire le côté des dépenses. Mais cette voie doit être mise en œuvre progressivement, en anticipant les éventuelles conséquences socio-économiques.
Toutes les mesures de la stratégie anti-inflationniste seront efficaces si elles sont soutenues par le processus de développement et de stabilisation de la production.
Parallèlement aux mesures stratégiques, il est nécessaire d'utiliser des mesures d'impact tactique à long terme. Cette tactique est efficace si elle augmente l'offre sans modifier la demande, ou vice versa, réduit la demande sans réduire l'offre. La solution au premier problème est associée au renforcement de la valeur marchande du marché ; en d'autres termes, il faut vendre tout ce qui peut être vendu : facteurs de production inutilisés, immobilier, travaux en cours, déchets d'activités de production, tout ce pour lequel il peut y avoir une demande. La dissolution de la masse monétaire et une diminution de la demande de monnaie peuvent être facilitées par une privatisation raisonnablement organisée, la capacité d'investir de l'argent dans des actions d'entreprises. En fin de compte, les conditions sont créées pour maintenir des taux d'inflation extrêmement bas qui n'affectent pas le mécanisme du marché et n'interfèrent pas avec le développement normal de l'économie de marché.
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Résumé sur la théorie générale de la finance
Université d'État d'économie, de statistique et d'informatique de Moscou
Département des finances, des affaires et de la banque
Moscou 1997
Inflation : concepts de base.
Qu'est-ce que l'inflation ? En tant que phénomène économique, l'inflation existe depuis longtemps. On pense qu'il est apparu presque avec l'émergence de l'argent, dont le fonctionnement est inextricablement lié.
Le terme inflation (du latin inflatio - ballonnement) a été utilisé pour la première fois en Amérique du Nord pendant la guerre civile de 1861-1865. et dénotait le processus de gonflement de la circulation du papier-monnaie. Au XIXe siècle. Ce terme a également été utilisé en Angleterre et en France. Le concept d'inflation s'est répandu dans la littérature économique au XXe siècle. après la Première Guerre mondiale, et dans la littérature économique soviétique - à partir du milieu des années 20.
La définition la plus générale et traditionnelle de l'inflation est le débordement des canaux de circulation avec une masse monétaire supérieure aux besoins de la circulation des marchandises, ce qui provoque une dépréciation de l'unité monétaire et, par conséquent, une augmentation des prix des marchandises.
Cependant, la définition de l'inflation comme un débordement des canaux de circulation monétaire avec une dépréciation du papier-monnaie ne peut pas être considérée comme complète. L'inflation, bien qu'elle se manifeste par la croissance des prix des matières premières, ne se réduit pas à un phénomène purement monétaire. Il s'agit d'un phénomène socio-économique complexe généré par les déséquilibres de la reproduction dans divers domaines de l'économie de marché. L'inflation est l'un des problèmes les plus aigus du développement économique moderne dans de nombreux pays du monde.
L'inflation est une augmentation du niveau général des prix des biens et des facteurs de production. Cela, bien sûr, ne signifie pas que tous les prix augmenteront nécessairement. Même pendant les périodes d'inflation assez rapide, certains prix peuvent rester relativement stables tandis que d'autres peuvent baisser. L'un des principaux points douloureux de l'inflation est que les prix ont tendance à augmenter de manière très inégale. Certains sautent, d'autres montent à un rythme plus modéré, et d'autres encore ne montent pas du tout.
Mesurer l'inflation.
Pour évaluer et mesurer l'inflation, l'indice des prix à la consommation est utilisé. L'indice des prix à la consommation (IPC) mesure la relation entre le prix d'achat d'un ensemble donné de biens et services de consommation (« panier de consommation » pour une période donnée et le prix agrégé d'un groupe identique et similaire de biens et services dans la base point final.
Prix du panier de consommation au cours de la période de référence
IPC au cours de la période de référence = prix d'un « panier de consommation » similaire au cours de la période de référence
L'indice des prix à la consommation est la mesure officielle de l'inflation la plus largement utilisée.
Le taux d'inflation est la variation du niveau général des prix, exprimée en pourcentage.
IPC de la période de référence - IPC de la période de base
taux d'inflation = IPC dans la période de base * 100 %
La soi-disant « règle de la magnitude 70 » nous donne une autre façon de quantifier l'inflation. Plus précisément, il permet de calculer rapidement le nombre d'années qu'il faut pour doubler les prix. Il suffit de diviser le nombre 70 par le taux d'inflation annuel :
le nombre approximatif d'années qu'il faudra pour doubler 70.
taux d'inflation = taux d'augmentation annuelle du niveau des prix (%)
Il est à noter que la « règle de la magnitude 70 » est généralement appliquée lorsque, par exemple, il est nécessaire d'établir combien de temps il faudra pour que le PNB réel ou votre épargne personnelle double.
La monnaie se déprécie par rapport aux matières premières et aux devises dont le pouvoir d'achat reste stable. Un certain nombre de scientifiques des milieux universitaires et universitaires russes ajoutent de l'or à cette liste (c'est-à-dire des biens et des monnaies nationales). Une telle interprétation de la manifestation de l'inflation, comme la dépréciation de la monnaie et par rapport à l'or, suggère que ces scientifiques considèrent encore l'or comme un équivalent universel, comme la monnaie.
Raisons de l'inflation.
La hausse des prix peut être associée à un excès de la demande sur l'offre de biens. Cependant, une telle augmentation des prix associée au déséquilibre entre l'offre et la demande sur un marché de matières premières particulier n'est pas encore de l'inflation. L'inflation est une augmentation du niveau général des prix dans un pays, qui survient en relation avec un déséquilibre prolongé de la plupart des marchés en faveur de la demande. En d'autres termes, l'inflation est un déséquilibre entre la demande globale et l'offre globale. Des circonstances économiques particulières peuvent également favoriser la hausse des prix. Par exemple, la crise énergétique des années 70 s'est manifestée non seulement dans la hausse des prix du pétrole (au cours de cette période, le prix du pétrole a augmenté près de 20 fois), mais aussi dans d'autres biens et services : le niveau général des prix aux États-Unis a augmenté de 7 %, et en 1979 - de 9 %.
Quel que soit l'état de la sphère monétaire, les prix des matières premières peuvent augmenter en raison des changements dans la dynamique de la productivité du travail, des fluctuations cycliques et saisonnières, des changements structurels du système de reproduction, de la monopolisation du marché, de la réglementation étatique de l'économie, de l'introduction de nouveaux taux d'imposition , dévaluation et réévaluation de l'unité monétaire, changements dans les conditions du marché, impact sur les relations économiques extérieures, catastrophes naturelles, etc. Par conséquent, la hausse des prix est causée par diverses raisons. Mais toutes les hausses de prix ne sont pas forcément de l'inflation, et parmi les raisons évoquées ci-dessus, il est important de distinguer celles qui sont vraiment inflationnistes.
Ainsi, la hausse des prix associée aux fluctuations cycliques de l'environnement de marché ne peut être considérée comme inflationniste. Au fur et à mesure des différentes phases du cycle (en particulier dans sa « forme classique » caractéristique du XIXe - début du XXe siècle), la dynamique des prix changera également. Leur augmentation pendant la période de boom est remplacée par leur baisse dans les phases de crise et de dépression, et à nouveau par leur croissance dans la phase de reprise. Une augmentation de la productivité du travail, toutes choses égales par ailleurs, devrait entraîner une baisse des prix. C'est une autre affaire si l'augmentation de la productivité du travail dans un certain nombre d'industries s'accompagne d'une augmentation supérieure des salaires. Ce phénomène, appelé inflation des coûts, s'accompagne en effet d'une hausse générale du niveau des prix. Les catastrophes naturelles ne peuvent pas être considérées comme la cause des hausses de prix inflationnistes. Donc, si des maisons sont détruites à la suite d'inondations dans une région, alors, évidemment, les prix des matériaux de construction augmenteront. Cela incitera les fabricants de matériaux de construction à élargir l'offre de leurs produits et, à mesure que le marché sera saturé, les prix diminueront.
Alors qu'est-ce qui peut être attribué aux raisons vraiment inflationnistes de la hausse des prix ? Citons les plus importants d'entre eux, en gardant à l'esprit que l'inflation est associée à toute une série de déséquilibres.
Premièrement, c'est la disproportion, ou le déséquilibre, des dépenses et des recettes publiques, qui se reflète dans le déficit budgétaire. Si ce déficit est financé par des emprunts de la Banque centrale d'émission du pays, c'est-à-dire par l'utilisation active de « l'imprimerie », cela entraîne une augmentation de la masse monétaire en circulation.
Deuxièmement, des augmentations de prix inflationnistes peuvent se produire si les investissements sont financés en utilisant des méthodes similaires. Les investissements liés à la militarisation de l'économie sont particulièrement dangereux pour l'inflation. Ainsi, la consommation improductive du revenu national à des fins militaires ne signifie pas seulement la perte de richesse sociale. Dans le même temps, les crédits militaires créent une demande effective supplémentaire, ce qui entraîne une augmentation de la masse monétaire sans couverture adéquate des produits de base. L'augmentation des dépenses militaires est l'une des principales causes des déficits budgétaires chroniques des gouvernements et de l'augmentation de la dette publique dans de nombreux pays, pour lesquels le gouvernement augmente la masse monétaire.
Troisièmement, l'augmentation générale du niveau des prix est associée par diverses écoles de théorie économique moderne et au changement de la structure du marché au XXe siècle. Cette structure rappelle de moins en moins les conditions d'une concurrence parfaite, lorsqu'un grand nombre de producteurs opèrent sur le marché, les produits sont caractérisés par l'homogénéité, et la circulation des capitaux n'est pas difficile. Le marché moderne est en grande partie un marché oligopolistique. Et l'oligopole (concurrent imparfait) a un certain pouvoir sur le prix. Et même si les oligopoles ne sont pas les premiers à lancer la « course aux prix », ils ont intérêt à la maintenir et à la renforcer. Comme vous le savez, un concurrent imparfait, soucieux de maintenir un niveau de prix élevé, a intérêt à créer un déficit. Ne voulant pas « gâter » leur marché en baissant les prix, les monopoles et oligopoles entravent la croissance de l'élasticité de l'offre de biens en lien avec la hausse des prix. Restreindre l'afflux de nouveaux producteurs dans l'industrie des oligopoles maintient une inadéquation à long terme entre l'offre et la demande globales.
Quatrièmement, avec la croissance de l'« ouverture » de l'économie d'un pays particulier, son implication toujours plus grande dans les relations économiques mondiales, le danger d'une inflation « importée » augmente. L'envolée des prix de l'énergie en 1973 (la « crise de l'énergie ») a provoqué une augmentation des prix du pétrole importé et, tout au long de la chaîne technologique, d'autres biens. Les possibilités de lutter contre l'inflation « importée » sont plutôt limitées. Vous pouvez, bien sûr, réévaluer votre propre monnaie et rendre les importations du même pétrole moins chères. Mais la réévaluation va simultanément rendre plus chère l'exportation des biens nationaux, ce qui signifie une diminution de la compétitivité sur le marché mondial.
Cinquièmement, l'inflation devient auto-entretenue en raison des anticipations inflationnistes. De nombreux scientifiques des pays occidentaux et de notre pays insistent sur ce facteur, soulignant que surmonter les attentes inflationnistes de la population et des fabricants est la tâche la plus importante (sinon la principale) de la politique anti-inflationniste.
Quel est le mécanisme pour influencer l'économie des anticipations inflationnistes ? Le fait est que les gens, confrontés à une augmentation des prix des biens et services pendant une longue période et perdant l'espoir de leur baisse, commencent à acheter des biens au-delà de leurs besoins actuels. Dans le même temps, ils exigent une augmentation des salaires nominaux et poussent ainsi la demande actuelle des consommateurs à se développer. Les fabricants fixent des prix de plus en plus élevés pour leurs produits, s'attendant à ce que les matières premières, les matériaux et les composants deviennent bientôt plus chers. La fuite de l'argent commence. Un exemple tiré de notre économie russe (janvier - avril 1992) : dans des conditions de forte inflation, chaque fabricant craignait que son fournisseur n'augmente fortement les prix de ses produits. C'est pourquoi, désireux de se protéger d'avance, il a gonflé à plusieurs reprises le prix de ses produits. En conséquence, les prix (après leur libéralisation) ont bondi non seulement au niveau de la demande effective auparavant insatisfaite, mais aussi à la valeur des anticipations inflationnistes.
Inflation -c'est une dépréciation de l'argent, une diminution de leur pouvoir d'achat.
Le terme « inflation » est apparu dans la seconde moitié du XIXe siècle, issu de l'arsenal de la médecine. Traduit littéralement du latin, l'inflation signifie « ballonnements », c'est à dire. débordement des canaux de circulation avec du papier-monnaie excédentaire, non garanti par la croissance correspondante de la masse marchande.
L'inflation est un phénomène de violation de la circulation monétaire et est associée à divers facteurs monétaires : l'émission de signes de valeur, le volume de la masse monétaire, la vitesse de rotation de la monnaie, le montant des paiements mutuels.
Il est évident que l'inflation est un processus causé par l'interaction de deux facteurs - prix et monétaire. D'une part, la dépréciation de la monnaie est un processus associé à une augmentation des prix, d'autre part, une baisse du pouvoir d'achat de la monnaie peut également se produire sous l'influence d'un changement de sa quantité en circulation.
Sur la base du degré d'intervention du gouvernement dans les processus de marché, l'inflation est subdivisée en ouvert et supprimé (supprimé). L'inflation ouverte se caractérise par la non-ingérence de l'État dans la formation des prix et des salaires. L'inflation supprimée fait référence à une situation résultant du contrôle du gouvernement sur les augmentations de prix ou de salaires, ou les deux. Il en résulte une pénurie de marchandises.
Types d'inflation sont déterminés par son niveau, dont dépendent la politique socio-économique et la nature des mesures anti-inflationnistes :
1. Inflation modérée(3-4% par an). Il s'agit d'un niveau normal qui agit comme un catalyseur de la croissance économique.
2. Inflation rampante(8-10% par an). Ceci témoigne de la croissance de phénomènes déstabilisants dans l'économie.
3. Galopant(jusqu'à 50 % par an).
4. Hyperinflation(50-100% par an). Les débiteurs (dont l'État) profitent de l'hyperinflation.
Il existe 2 types de gonflage :
1) inflation de la demande (acheteurs) ;
2) inflation des coûts (vendeurs).
Modèle d'inflation de la demande montre que pour un volume donné d'offre globale, une augmentation de la demande globale conduit à un niveau de prix plus élevé. Dans le même temps, les entrepreneurs augmentent la production et attirent de la main-d'œuvre supplémentaire. Les salaires nominaux sont augmentés.
Modèle d'inflation tiré par la hausse des coûts de production, admet 2 raisons à son apparition :
Du fait de la hausse du coût des carburants, des matières premières, du fait d'une augmentation des prix à l'importation, des modifications des conditions de production, d'une augmentation des coûts de transport ;
À la suite d'augmentations de salaires sous la pression des syndicats.
Si l'augmentation des salaires n'est pas contrebalancée par des facteurs opposés (par exemple, une augmentation de la productivité du travail), alors les coûts moyens augmentent. Les fabricants commencent à réduire les volumes de production. A demande constante, une diminution de l'offre entraîne une augmentation des prix. Le chômage est en hausse.
L'inflation a des causes monétaires et non monétaires.
Raisons non pécuniaires :
· Déséquilibres dans l'économie ;
· Surdéveloppement du complexe militaro-industriel (complexe militaro-industriel);
· Petit secteur d'exportation avec une forte dépendance à l'égard des importations ;
· Baisse du PIB (produit intérieur brut) ;
· Attentes inflationnistes de la population.
Nature monétaire de l'inflation :
q déficit budgétaire de l'État ;
q l'influence de la masse monétaire sur le taux d'inflation. Une augmentation des actifs de la Banque centrale entraîne dans tous les cas une augmentation de la masse monétaire, ce qui signifie une augmentation de la demande effective. En conséquence, le niveau des prix des biens augmente ;
q la vitesse de circulation de la monnaie (elle augmente lorsque la population fuit la monnaie nationale, ce qui s'explique par la faible confiance et les anticipations inflationnistes de la population).
Les anticipations inflationnistes ont reçu une grande importance au cours des dernières décennies. L'utilisation du concept d'anticipations en théorie économique a été étayée par J. Hicks dans son ouvrage "Value and Capital". L'élasticité des attentes était comprise comme le rapport entre les changements attendus et réels de la valeur d'un produit.
Dans les théories modernes de l'inflation, il existe 2 concepts :
§ attentes adaptatives;
§ attentes rationnelles.
Les anticipations adaptatives sont construites en tenant compte de l'erreur de prévision, qui est définie comme la différence entre les taux d'inflation attendus et réels pour la période précédente.
Le modèle d'anticipations adaptatives suppose que le taux d'inflation attendu peut être basé sur la moyenne pondérée des taux d'inflation passés.
Les anticipations rationnelles sont fondées sur une prise en compte complète des informations passées et futures, en particulier la politique de régulation de cette partie de l'économie dont l'état affecte l'objet des anticipations. La « rationalité » des attentes se manifeste dans le fait que le sujet ne renonce à aucune source d'information à l'avance et la prend en compte selon sa fiabilité et son importance.
La finance est la science de la façon dont les gens gèrent les dépenses et le flux de ressources monétaires rares sur une période de temps.
La finance est une catégorie économique qui existe dans diverses formations socio-économiques. Ils ont une seule essence abstraite dans toutes les formations, mais un contenu fondamentalement nouveau dans chacune d'elles. L'essence de la finance, leur rôle dans la reproduction sociale est déterminé par la structure économique de la société, la nature et les fonctions de l'État. Pour comprendre l'essence de cette catégorie économique, il faut d'abord considérer l'histoire de l'émergence des relations financières.
Historiquement, les premières relations financières sont nées avec la division de la société en classes et l'émergence de l'État. Dans les conditions de l'esclavage et de la féodalité, la finance jouait un rôle relativement insignifiant dans la formation du revenu monétaire de l'État, puisque les relations naturelles prévalaient dans ces formations. Les principaux types de revenus de l'État au cours de cette période étaient le tribut et le vol des peuples conquis, les impôts en nature, les redevances et divers droits de travail. Un trait distinctif de la finance au cours de la période considérée était son principe de droit privé, puisque le trésor public était en même temps le trésor du chef de l'État.
Avec le développement du mode de production capitaliste, la sphère des relations marchandise-argent s'est élargie. Les revenus et les dépenses de l'État étaient séparés du trésor du souverain. La part des relations naturelles a fortement baissé. Les impôts en nature ont été remplacés par des impôts en espèces. Un fonds de fonds à l'échelle nationale a été créé - le budget, dont le chef de l'État ne pouvait disposer seul. La formation et l'utilisation du budget ont commencé à être systémiques, c'est-à-dire des systèmes de recettes et de dépenses de l'État avec une composition, une structure et une consolidation législative spécifiques sont apparus. Étant associée à la formation des revenus et des dépenses de l'État, la finance devient l'expression de relations de valeur (monétaires).
En même temps, un trait caractéristique de cette période était l'étroitesse du système financier : il se composait d'un maillon - le maillon budgétaire, et le nombre de relations financières était limité. Tous étaient associés à la formation et à l'utilisation du budget.
Ainsi, nous pouvons conclure que la finance est une catégorie économique objective associée aux lois de développement de la production matérielle dans certaines conditions ; dans ce cas, l'État agit en tant qu'organisateur de relations financières spécifiques.
Le terme « finance » vient du mot latin « finansia » - paiement en espèces. Ainsi, la finance est directement liée à l'argent. L'argent est une condition préalable à l'existence de la finance. S'il n'y a pas d'argent, il ne peut y avoir de financement. Cependant, la finance diffère de l'argent à la fois dans son contenu et dans les fonctions exercées. L'argent est une catégorie économique strictement définie avec une essence et des fonctions clairement définies, une marchandise spéciale qui sert d'équivalent universel. La finance est une certaine relation économique qui naît au moment du mouvement de l'argent, lorsqu'il est transféré ou transféré en espèces ou par virement bancaire. Par conséquent, les relations financières sont avant tout des relations monétaires. Cependant, toutes les relations monétaires ne peuvent pas être considérées comme financières. La sphère des relations monétaires est plus large que les relations financières. La finance n'exprime que les relations monétaires associées à la formation et à l'utilisation de fonds de fonds des entités économiques et de l'État, c'est-à-dire. fonds de fonds centralisés et décentralisés. Les sources de ces fonds sont le produit intérieur brut (PIB) et le revenu national.
Alors, la finance est un ensemble de relations monétaires résultant du processus de formation, de distribution et d'utilisation de fonds de fonds centralisés et décentralisés afin de remplir les fonctions et les tâches de l'État et d'assurer les conditions d'une reproduction élargie.
Fonction de distribution des finances associée à la répartition du PIB et de sa partie principale - le revenu national. Sans la participation de la finance, le revenu national ne peut être distribué.
Fonction de contrôle des finances se manifeste dans toutes les activités économiques des entreprises. Le contrôle du rouble s'exerce sur les coûts de production et hors production, la correspondance de ces coûts avec le revenu, sur la formation et l'utilisation des actifs fixes et du fonds de roulement. Il intervient à toutes les étapes de la circulation des fonds, en financement et en prêt, en effectuant des paiements autres qu'en espèces, en relation avec le budget et d'autres maillons du système financier. Avec l'aide du contrôle du rouble, un impact est exercé sur le processus de vente des produits, l'exécution des contrats de fourniture, la rentabilité, le profit, la productivité du capital et le roulement du fonds de roulement.
Contrôle financier est l'activité d'organismes de régulation spéciaux. Selon les entités exerçant le contrôle financier, il est divisé en national, départemental, intra-économique, public et indépendant (audit).
Contrôle financier national (non départemental) menées par les autorités et l'administration de l'État (le Président et le gouvernement de la Fédération de Russie, l'Assemblée fédérale, le ministère des Finances, le ministère des Impôts et prélèvements, etc.). Les objets sont soumis à un contrôle, quelle que soit leur subordination départementale. Le contrôle financier national est également exercé par les autorités législatives, financières, fiscales, les établissements de crédit, les comités d'État, les ministères et départements, les départements des collectivités locales. La fonction la plus importante des organes législatifs est de contrôler l'état des finances et l'utilisation des fonds publics.
Contrôle financier départemental services de contrôle et d'audit des ministères et départements. Ils contrôlent les activités financières et économiques des entreprises et institutions subordonnées.
Financier à la ferme le contrôle est effectué par les services financiers des entreprises, des institutions (comptabilité, services financiers). Leurs fonctions incluent le contrôle des activités de production et financières de l'entreprise et de ses divisions structurelles.
Contrôle des finances publiques menées par des organisations non gouvernementales. L'objet du contrôle dépend des tâches auxquelles ils sont confrontés.
Contrôle financier indépendant (audit) sont réalisées par des cabinets et services d'audit. L'objet du contrôle concerne les activités de toutes les entités économiques.
La nécessité de créer un contrôle financier indépendant - l'audit - était due au développement des relations de marché et à la création de formes de propriété par actions. Un audit est un examen et une analyse indépendants des états financiers d'une entité économique afin de déterminer leur fiabilité, leur exhaustivité et leur réalité, leur conformité avec la législation en vigueur et les exigences relatives à l'établissement des états financiers. L'audit est une forme fondamentalement nouvelle de contrôle des activités financières, économiques et commerciales des entreprises et des organisations.
Selon le calendrier du contrôle financier est divisé en préliminaire, en cours et ultérieur.
Contrôle financier préalable est réalisée au stade de l'élaboration, de l'examen et de l'approbation des plans financiers des entreprises, des estimations des organisations budgétaires, des demandes de crédit et de trésorerie, des sections financières des plans d'affaires, des projets de budget, etc. Il précède la mise en œuvre des opérations commerciales et vise à éviter le gaspillage de ressources matérielles, de main-d'œuvre et financières, évitant ainsi des dommages directs ou indirects aux activités de l'entreprise.
Contrôle financier actuel réalisées dans le processus de réalisation des plans financiers, au cours des opérations économiques et financières elles-mêmes. Sa tâche est de contrôler en temps opportun l'exactitude, la légalité et l'opportunité des dépenses encourues, les revenus perçus, l'exhaustivité et l'opportunité des règlements avec le budget. Elle est réalisée au quotidien par les services financiers afin de détecter et d'établir à temps les erreurs commises. L'efficacité et la flexibilité sont ici primordiales.
Contrôle financier ultérieur organisés sous la forme de contrôles et d'audits de la régularité, de la légalité et de l'opportunité des opérations financières effectuées. Ses tâches principales sont d'identifier les manquements et omissions dans l'utilisation des ressources matérielles, sociales et financières, de réparer les dommages causés, d'engager la responsabilité administrative et matérielle des auteurs et de prendre des mesures pour prévenir les cas de violation de la discipline financière.
La finance est un système de relations monétaires dans la société concernant la formation et l'utilisation de fonds de fonds centralisés et décentralisés dans le cadre de la distribution
et la redistribution du produit national brut et du revenu national pour résoudre les tâches économiques, sociales et politiques de l'État.
introduction
Habituellement, sous le concept d'"inflation", les gens comprennent l'augmentation des prix des biens et des services, mais ils ne comprennent pas toujours les raisons et les conséquences de ce processus. Pour comprendre ce que fait l'État pour réguler ce processus, quelles mesures il doit encore prendre, il est nécessaire de comprendre le concept même d'inflation et les causes de son apparition.
L'inflation est un phénomène socio-économique complexe généré par des déséquilibres de la reproduction dans divers domaines de l'économie de marché et constitue l'un des problèmes les plus urgents de l'économie moderne dans de nombreux pays du monde. La manifestation de l'inflation est une augmentation du niveau général des prix dans le pays, qui survient en relation avec un déséquilibre à long terme sur la plupart des marchés en faveur de la demande, c'est-à-dire c'est un déséquilibre entre la demande globale et l'offre globale.
Dans la plupart des pays du monde, le taux d'inflation est l'un des indicateurs macroéconomiques les plus importants qui affecte les taux d'intérêt, les taux de change, la demande de consommation et d'investissement, et de nombreux aspects sociaux, notamment le coût et la qualité de vie.
La capacité de l'État à maintenir le taux d'inflation à un niveau acceptable témoigne de l'efficacité de la politique économique, notamment monétaire, de la stabilité et du dynamisme de l'ensemble du système économique.
L'essence et l'origine de l'inflation sont interprétées de différentes manières par les représentants de diverses écoles économiques. Une compréhension superficielle des causes de l'inflation conduit à des méthodes incorrectes pour faire face à ce phénomène.
Le but de ce travail est d'analyser le concept d'inflation, un exemple de la politique anti-inflationniste de la Fédération de Russie, tout en identifiant les principales directions de développement.
Conformément à l'objectif, les tâches suivantes ont été définies :
1. Révéler l'essence de l'inflation, ses causes.
2. Considérez les mécanismes de régulation inflationniste.
3. Révéler les objectifs de la politique anti-inflationniste.
4. Décrire les caractéristiques de la lutte contre l'inflation en Russie.
Concepts de base de l'inflation
L'essence et les causes de l'inflation
Le terme « inflation » (de Lat. Inflatio) signifie littéralement « ballonnements ». En effet, le financement des dépenses publiques (par exemple, pendant les périodes de développement économique extrême pendant les guerres, les révolutions) à l'aide de l'émission de papier-monnaie avec la fin de l'échange des billets contre du métal a entraîné le « gonflement » de la circulation monétaire et la dépréciation du papier-monnaie. En tant que phénomène économique, l'inflation existe depuis longtemps. On pense qu'il est apparu avec l'émergence de la monnaie, dont le fonctionnement est inextricablement lié.
Il existe différentes définitions de l'inflation. L'inflation est caractérisée par :
Dépréciation d'une unité monétaire, diminution de son pouvoir d'achat ;
Une augmentation du niveau général des prix dans le pays résultant d'un déséquilibre à long terme sur la plupart des marchés en faveur de la demande ;
Phénomène socio-économique généré par les déséquilibres de la reproduction ;
Un phénomène multifactoriel dû à l'action d'un certain nombre de raisons conduisant à une augmentation des disproportions de la production sociale et affectant les prix à la hausse.
Il convient de noter que, quel que soit le nombre de définitions de l'inflation, aucune d'entre elles ne peut couvrir l'intégralité du contenu de l'inflation en tant que phénomène de la vie économique. Ils ne reflètent que ses traits.
La définition la plus générale et traditionnelle de l'inflation est le débordement des canaux de circulation avec une masse monétaire supérieure aux besoins de la circulation des marchandises, ce qui provoque une dépréciation de l'unité monétaire et, par conséquent, une augmentation des prix des marchandises.
Cependant, la définition de l'inflation comme un débordement des canaux de circulation monétaire avec une dépréciation du papier-monnaie ne peut pas être considérée comme complète. L'inflation, bien qu'elle se manifeste par la croissance des prix des matières premières, ne se réduit pas à un phénomène purement monétaire.
Il s'agit d'un phénomène social complexe généré par les déséquilibres de la reproduction dans divers domaines de l'économie de marché. Quel que soit l'état de la sphère monétaire, les prix des matières premières peuvent augmenter en raison des changements dans la dynamique de la productivité du travail, des fluctuations cycliques et saisonnières, des changements structurels du système de reproduction, de la monopolisation du marché, de la réglementation étatique de l'économie, de l'introduction de nouveaux taux d'imposition , dévaluation et réévaluation de l'unité monétaire, changements dans les conditions du marché, impact sur les relations économiques extérieures, catastrophes naturelles, etc.
Un certain nombre de caractéristiques distinctives sont inhérentes à l'inflation moderne. Ainsi, son ancien caractère local s'est transformé en une périodicité omniprésente et globale, a acquis une forme chronique, et elle est influencée non seulement par des facteurs monétaires, comme auparavant, mais aussi par d'autres groupes de facteurs, que nous divisons en deux groupes.
Le premier groupe de ces facteurs comprend ceux qui provoquent un excès de demande de monnaie par rapport à l'offre de biens, ce qui entraîne une violation des exigences de la loi de la circulation monétaire.
Le deuxième groupe combine les facteurs qui déterminent la croissance des coûts et des prix des biens, soutenus par la remontée subséquente de la masse monétaire à leur niveau accru. En réalité, les deux groupes de facteurs sont étroitement liés et interagissent, provoquant une augmentation des prix des biens et services, ou l'inflation.
Étant un phénomène à multiples facettes, l'inflation a de nombreuses formes (types, types) de sa manifestation. Dans la littérature économique, le type d'inflation est déterminé selon divers critères.
Selon le taux de croissance des prix, on distingue les types d'inflation suivants :
a) inflation normale - à un taux de 3 à 3,5% par an, elle peut être considérée comme utile pour l'économie;
b) inflation modérée ou rampante - à un taux d'inflation pouvant atteindre 10 % par an. C'est typique de la plupart des pays à économie de marché développée et c'est un élément du développement économique normal ;
c) une inflation galopante - caractérisée par une hausse des prix jusqu'à 200 % par an. Elle se manifeste non seulement dans la croissance des prix, mais aussi dans l'excès de la demande sur l'offre, et l'excès de demande positive ne stimule pas la croissance de l'offre. Une telle inflation est déjà dangereuse pour l'économie et nécessite des mesures anti-inflationnistes ;
d) hyperinflation - à un taux d'inflation de 50% par mois ou plus pendant plus de 6 mois. Avec l'hyperinflation, la valeur de la monnaie chute si rapidement qu'elle ne remplit plus ses fonctions principales et le troc se développe.
Selon la forme de manifestation, l'inflation est ouverte et supprimée (cachée).
L'inflation ouverte est inhérente à une économie de marché, où les prix sont déterminés uniquement par l'interaction de l'offre et de la demande, où il n'y a pas de prix fixes.
L'inflation n'est pas seulement ouverte. Il arrive que l'État, inquiet du déséquilibre inflationniste des marchés, s'intéresse non pas tant aux causes qui l'ont provoqué, qu'aux conséquences. Au lieu de s'engager systématiquement dans la prévention anti-inflationniste et, si nécessaire, de démontrer méthodiquement les mécanismes déjà établis de l'inflation, elle essaie de supprimer les formes de sa manifestation. Cela se fait de différentes manières. Par exemple, un gel temporaire des prix et des revenus est instauré, des plafonds de croissance sont fixés, etc. Parfois, l'État se donne pour mission de maintenir la dynamique des salaires à un niveau qui ne dépasse pas le taux de croissance de la productivité du travail. La pratique montre qu'une option extrême est également possible - un contrôle administratif total sur les prix et les revenus. Lorsque les événements se déroulent de cette manière, l'inflation ouverte cède la place à l'inflation supprimée.
L'un des principaux maillons du mécanisme de répression de l'inflation est lié à l'apparition inévitable d'un écart entre les prix fixés administrativement et d'autres, beaucoup plus élevés, qui alignent l'offre sur la demande inflationniste. Une puissante incitation économique apparaît, faisant passer la masse des matières premières de l'économie officielle à l'économie souterraine.
L'inflation supprimée prive les producteurs d'incitations, car les prix sont limités et indépendants de la demande, ce qui entrave l'expansion de la production et de l'offre.
Pour des raisons d'origine, on distingue l'inflation des coûts et l'inflation de la demande.
L'inflation des coûts (inflation de l'offre) résulte de la croissance du volume des coûts, par exemple, due à une forte croissance des salaires, disproportionnée par rapport à la croissance de la productivité du travail. La hausse des prix des facteurs de production (matières premières, énergie, travail, etc.) réduit les profits des entreprises, ce qui entraîne une diminution de l'offre globale.
Figure 1 - Inflation des coûts
L'inflation des coûts peut être représentée graphiquement (Figure 1). Le déplacement de la courbe d'offre globale vers la gauche (AS1-> AS2) en raison de ces raisons reflète une augmentation des coûts par unité de production, avec une augmentation des prix (P1-> P2), le volume réel de production diminue (Q2< Q1), или реальный ВНП.
L'inflation de la demande est causée par une augmentation de la demande. Dans le même temps, le taux de croissance de la demande dépasse le taux de croissance de l'offre. En termes généraux, l'inflation de la demande fait référence à un déséquilibre entre la demande globale et l'offre globale. Un déplacement de la courbe de demande globale vers la droite de AD1 à AD2 conduit à des prix plus élevés si l'économie se situe dans les segments intermédiaires ou classiques de la courbe d'offre globale. L'inflation de la demande est représentée graphiquement à la figure 2.
Ici, la masse monétaire dépasse largement et rapidement la quantité de biens et de services en circulation (au sens figuré, trop d'argent chasse trop peu de biens).
Figure 2 - Inflation de la demande
Selon le degré de conformité aux prévisions, on distingue deux types d'inflation : attendue et inattendue. Dans le premier cas, l'inflation peut être prédite pour une certaine période, elle est souvent le résultat direct des actions du gouvernement du pays. L'inflation inattendue se produit spontanément et se caractérise par une hausse soudaine des prix. Dans ce cas, une augmentation des prix, même de 10 %, peut entraîner une diminution significative de l'efficacité des entreprises et une diminution du revenu des ménages.
Le critère suivant pour déterminer le type d'inflation est le rapport des augmentations de prix pour divers groupes de produits. Une distinction est faite entre l'inflation équilibrée et l'inflation déséquilibrée.
L'inflation équilibrée se caractérise par le fait que les prix de divers types de biens ne changent pas les uns par rapport aux autres. Il ne constitue pas une menace pour l'économie du pays, car facteurs de production et le prix du produit final augmentent du même montant.
Avec une inflation déséquilibrée, les prix de divers types de biens changent progressivement les uns par rapport aux autres et dans des proportions différentes. Ce type d'inflation est observé en Russie.
Habituellement, l'inflation est basée sur une inadéquation entre la demande de monnaie et la masse de marchandises - la demande de biens et de services dépasse le volume des échanges, ce qui crée des conditions permettant aux producteurs et aux fournisseurs d'augmenter les prix quel que soit le niveau des coûts. Mais toutes les augmentations de prix ne provoquent pas l'inflation. Les causes de l'inflation comprennent :
1. Déséquilibre des dépenses et des recettes de l'État, exprimé en déficit budgétaire. Si ce déficit est financé par des emprunts de la Banque centrale d'émission du pays, c'est-à-dire par l'utilisation active de « l'imprimerie », cela entraîne une augmentation de la masse monétaire en circulation.
2. Les investissements liés à la militarisation de l'économie sont particulièrement dangereux pour l'inflation. Ainsi, la consommation improductive du revenu national à des fins militaires ne signifie pas seulement la perte de richesse sociale. Dans le même temps, les crédits militaires créent une demande effective supplémentaire, ce qui entraîne une augmentation de la masse monétaire sans couverture adéquate des produits de base. L'augmentation des dépenses militaires est l'une des principales causes des déficits budgétaires chroniques des gouvernements et de l'augmentation de la dette publique dans de nombreux pays, pour lesquels le gouvernement augmente la masse monétaire.
3. Absence d'un marché libre propre et d'une concurrence parfaite dans le cadre de celui-ci. Le marché moderne est en grande partie un marché oligopolistique. Puisque l'oligopole est intéressé à réduire la production et l'offre de biens, un déficit est créé, qu'il utilise pour maintenir ou augmenter le prix des biens.
4. L'inflation importée, dont le rôle augmente avec la croissance de l'ouverture de l'économie et son implication dans les relations économiques mondiales d'un pays particulier. L'État a des possibilités limitées de se battre.
5. L'émergence d'un caractère auto-entretenu de l'inflation. La population et les entreprises s'habituent à l'augmentation constante du niveau des prix. La population réclame des salaires plus élevés et s'approvisionne en marchandises, s'attendant à leur prochaine hausse de prix pour l'avenir. Les fabricants, en revanche, craignent une hausse des prix de leurs fournisseurs, tout en incorporant dans le prix de leurs marchandises l'augmentation des prix des composants qu'ils prévoient, et secouant ainsi le volant de l'inflation. Nous pouvons observer un exemple vivant de telles anticipations inflationnistes dans notre vie quotidienne.
Enfin, on ne peut manquer de noter la cause traditionnellement classique de l'inflation. La circulation monétaire moderne s'effectue avec des panneaux en papier qui ont coupé tout lien avec l'or. A l'ère de la "monnaie d'or", leur excédent a été vaincu par le "départ" de l'or de la sphère de circulation vers la sphère d'accumulation, il est devenu un trésor. Contrairement à la monnaie-or, le papier-monnaie n'a tout simplement nulle part où aller : la sphère de la circulation est leur seule demeure. La hausse des prix nécessite encore plus de billets pour la circulation, et chaque nouvelle portion d'entre eux entraîne une nouvelle hausse des prix. L'humanité doit payer pour l'introduction du papier-monnaie.
Les causes de l'inflation sont nombreuses dans presque tous les pays. Cependant, la combinaison de divers facteurs dans ce processus dépend des conditions économiques spécifiques.
La variété des causes de l'inflation explique aussi la variété de ses conséquences. Ses faibles taux contribuent à un renouveau temporaire de la situation du marché, et à mesure qu'il s'approfondit, il se transforme en un sérieux obstacle à la reproduction, exacerbant les tensions économiques et sociales dans la société.
Des taux de croissance élevés du niveau général des prix désorganisent l'économie, causent de graves dommages économiques aux grandes entreprises et aux petites entreprises en raison de l'incertitude de la situation du marché. Du fait de la hausse inégale des prix, les disproportions entre les secteurs de l'économie s'accroissent, la structure de la demande des consommateurs est déformée, le prix cesse d'être un signal d'information objectif pour l'entrepreneur et le consommateur.
Pendant l'inflation, la fuite de l'argent vers les marchandises est activée, et le troc est relancé. L'inflation déprécie tous les types de rentrées d'argent des ménages, des entreprises et de l'État, ainsi que l'épargne. Les pertes sont supportées par les banques et les institutions qui accordent des prêts, tandis que quelqu'un d'autre gagne. Dans un mécanisme économique perturbé, les salaires réels baissent, le chômage augmente, et avec eux les tensions sociales.
Finance : notes de cours Kotelnikova Ekaterina
5. L'inflation, son essence et ses types
Le terme inflation signifie littéralement ballonnement. L'inflation moderne présente un certain nombre de caractéristiques distinctives :
1) si auparavant l'inflation était le caractère souhaité, elle est désormais omniprésente et universelle ;
2) si auparavant il jouait un rôle périodique, il est désormais chronique ;
3) se compose sous l'influence de facteurs monétaires et non monétaires.
Il existe deux types de gonflage :
1) l'inflation de la demande ;
2) l'inflation de l'offre.
La première se caractérise par le fait qu'il y a en circulation un excès de monnaie par rapport à la quantité de biens et de services, ce qui fait monter les prix. Le second signifie une hausse des prix, qui est due à une augmentation des coûts de production. La raison de leur croissance peut être une augmentation des prix des matières premières, une augmentation des salaires sous l'influence des forces du syndicat, de la politique gouvernementale, etc.
Allouer:
1) l'inflation attendue, qui est causée par la politique et l'économie de l'instabilité, la perte de confiance du public dans les autorités, en conséquence, l'achat de biens pour un usage futur commence, ce qui augmente considérablement la demande pour eux et introduit un déséquilibre entre les biens et la masse monétaire ;
2) ouvert, se manifestant dans des conditions où les prix ne sont pas réglementés d'en haut, mais se forment sous l'influence de facteurs de marché ; le régulateur des prix est le rapport de l'offre et de la demande sur les principaux marchés ; cette inflation se caractérise par une hausse constante des prix ;
3) supprimé, survenant dans des conditions de réglementation stricte des prix et des revenus; elle se manifeste non par la hausse des prix, mais par l'aggravation du déficit des marchandises ; il est difficile de le "traiter". Ainsi, l'inflation est la dépréciation de la monnaie, qui s'est manifestée ces dernières années sous deux formes principales : une augmentation des prix des biens et services, une baisse du taux de change de l'unité monétaire.
Dans la pratique internationale, selon le niveau de croissance des prix des biens, il est généralement admis de diviser l'inflation en trois types principaux : rampante, galopante et hyperinflation.
Avec une inflation rampante, l'augmentation annuelle moyenne des prix ne dépasse pas 3-5%.
Elle ne s'accompagne pas de chocs de crise et est devenue un phénomène familier dans l'économie de marché.
Le galop, contrairement au rampant, devient difficile à contrôler. Croissance annuelle moyenne des prix de 10 à 50 % et plus.
Le plus dangereux et le plus destructeur est l'hyperinflation. La croissance annuelle moyenne des prix dépasse 100 %. Et parfois, il est exprimé en nombres à quatre chiffres. Son danger est qu'elle
devient ingérable. Elle peut survenir à la suite de guerres prolongées et de graves bouleversements sociopolitiques. Pour déterminer le niveau d'inflation, l'indice des prix est utilisé.
L'indice des prix à la consommation mesure la valeur d'un « panier » - une collection de biens de consommation qui peuvent différer d'un pays à l'autre. Cet indice est déterminé par la formule :
Ic = Le coût du panier du consommateur dans la période de base / Le coût du panier du consommateur dans la période de référence.
Le taux d'inflation est calculé à l'aide de la formule :
P = (Qc - Qp) / Qp ? cent %;
où P est le taux d'inflation ;
Qр - indice des prix à la consommation de la période précédente ;
Qc - indice des prix à la consommation pour l'année en cours.
Méthodes de stabilisation de l'inflation
Les formes les plus importantes de stabilisation de la circulation monétaire sont les politiques anti-inflationnistes et les réformes monétaires spécifiques. Dans chaque pays, une politique anti-inflationniste est nécessairement menée par des moyens directs et indirects.
Les méthodes directes comprennent, premièrement, la réglementation gouvernementale directe des processus financiers et l'impact sur le montant de la masse monétaire, deuxièmement, la réglementation gouvernementale des prix des biens et services, troisièmement, la réglementation gouvernementale conjointe des salaires avec les syndicats, et quatrièmement, l'influence du gouvernement sur les processus des relations économiques étrangères, qui affecte le commerce extérieur, l'importation et l'exportation de capitaux, l'impact sur le taux de change de la monnaie nationale.
Des méthodes indirectes sont associées à la régulation de la masse monétaire en fonction des activités des banques centrales et commerciales du pays : régulation par la Banque Centrale du taux d'escompte des CB, impact sur les processus de refinancement de ces dernières, détermination des CB nécessaires Réserves CB, opérations CB sur le marché des changes et marché libre des valeurs mobilières.
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Extrait du livre Droit des affaires auteur Smagina IA2.4. L'essence et les types de relations juridiques entrepreneuriales.